صرافی های غیرمتمرکز چیست؟

صرافی غیر‌متمرکز چطور کار می‌کند؟

صرافی های غیرمتمرکز چیست؟

دیدگاه خود را بنویسید

یو اس جی

روبوفارکس

ارانته

آمارکتس

آلپاری

اچ وای سی ام

کوکوین

کوینکس

نوبیتکس

بینگ ایکس

اکسیر

والکس

«ایران بروکر» به معامله‌گران محترم کمک می‌کند بتوانند توانایی‌های معاملاتی خود را ارتقا دهند و پس از بررسی صرافی های غیرمتمرکز چیست؟ و مقایسه انتخاب‌ صحیحی در رابطه با سرمایه‌گذاری داشته باشند و بتوانند بستر مناسبی را برای معاملات خود انتخاب نمایند.

ما را در شبکه‌های اجتماعی دنبال کنید:

معامله در بازارهای مالی دارای ریسک بسیار بالایی است. اکثر افراد در بازارهای مالی سرمایه‌ی خود را از دست می‌دهند. مسئولیت سود و ضرر هرکس با خود اوست. ما هیچ صرافی یا بروکری را تأیید کامل نمی‌کنیم. تمامی کارگزاری‌ها اشکالات و نواقصی دارند. مراقب سرمایه‌ی خود باشید.

این وبسایت در راستای قوانین جمهوری اسلامی ایران فعالیت می‌کند.

سلب مسئولیت: کلیه مطالب، مقالات، آموزش‌ها، تحلیل‌های ارائه شده در وبسایت “ایران بروکر” متضمن هیچ پیشنهاد معاملاتی‌ای نیست و صرفا جنبه‌ی مطالعاتی و اطلاع‌رسانی دارد. این وبسایت نسبت به ضرر و زیان احتمالی افراد هیچگونه مسئولیتی را نمی‌پذیرد. افراد باید نسبت به ریسک‌های ذاتی بازارهای مالی آگاهی داشته باشند و قبل از اقدام به هرگونه سرمایه‌گذاری مطمئن شوند که تجربه و دانش کافی را دارند. بیشتر صرافی های غیرمتمرکز چیست؟ بخوانید

© انتشار و کپی‌برداری از مطالب سایت بدون ذکر منبع و لینک‌دهی ممنوع است. کلیه مطالب منتشر شده در وبسایت متعلق به “ایران بروکر” است.

صرافی های غیر متمرکز(DEX) چیست؟

لطفا وارد شده یا عضو شوید تا بتوانید دیدگاهی ارسال نمایید

لطفا وارد شده یا عضو شوید تا بتوانید سوال بپرسید

1 پاسخ

لطفا وارد شده یا عضو شوید تا بتوانید دیدگاهی ارسال نمایید

به NazarEx.ir خوش آمدید
در مورد رمزارزها و ارزهای دیجیتال
راحت بپرسید ، پاسخ دهید و امتیاز کسب کنید و جایزه بگیرید !

تمامی حقوق برای پارس رسانه محفوظ است | Nazarex.ir

دیفای یا امور مالی غیرمتمرکز چیست؟

با پیدایش بیت کوین و عرصه کریپتوکارنسی، همه چیز به سرعت تغییر کرد. به لطف فناوری بلاک چین، تکنولوژی در مسیری جدید قدم گذاشت و بسیاری از ایده ها و پروژه های خارق العاده و نو، به بازار اضافه شد. یکی از این ایده های هیجان انگیز عرصه دیفای (DeFi)، است که تاریخچه آن به سال 1980، بر می گردد. امور مالی غیرمتمرکز (DeFi)، یکی از پرطرفدار ترین پروژه های دنیای ارز دیجیتال است که در سال های اخیر با موجی از تقاضای جوامع گوناگون، مواجه شد. اما به راستی دیفای (DeFi) چیست و سرمایه گذاری در دیفای چگونه است؟ با ما همراه باشید تا پاسخ این سوال ها را با یک دیگر بررسی کنیم.

DEFI (امور مالی غیر متمرکز) چیست؟

اصطلاح DeFi، مختصر شده عبارت "decentralized finance" است كه به معني «امور مالي غير متمركز» مي باشد. ديفای یک ایده نو آورانه است که با تکیه بر فناوری بلاک چین، سیستم مالی جدیدی را به وجود آورده که ویژگی اصلی آن «تمرکز زدایی» به شمار می رود. در واقع اگر بخواهیم به زبان ساده توضیح دهیم، در حالت عادی امور مالی هر دولتی بر عهده نهاد های نظارتی آن دولت، مانند بانک ها یا سایر نهاد های مالی است. این نهاد ها بر تمامی امور مالی نظارت می کنند و می توانند در پروسه هایی هم چون اخذ بیمه، سود، بهره و یا انتقال پول مردم دخالت کنند. اما تصور کنید بانک های مرکزی و سایر نهاد های ذینفع، هیچ کنترلی بر امور مالی نداشته و تنها مردم بتوانند بر دارایی خود کنترل داشته باشند. این دقیقا کاری است که سیستم مالی دیفای (DeFi)، انجام می دهد.
در واقع سیستم های مالی سنتی، بسیار متمرکز هستند و توسط دولت ها و بانک ها اداره می شوند. اما دنیای غیر متمرکز دیفای، سیستمی را به تمام مردم از سراسر جهان ارائه می دهد که می توانند از طریق آن، امور مالی خود را به طور کامل در دست بگیرند و نیازی به واسطه های متمرکز نداشته باشند. این امر باعث می شود مردم تنها صاحب، دارایی های خود باشند.

نحوه استفاده از دیفای

برنامه های مالی در دیفای، مبتنی بر بلاک چین و از طریق قرارداد های هوشمند اجرا می شوند. قرارداد هوشمند نوعی پروتکل پیشرفته در بلاک چین است که از طریق آن، هر شخصی در هر کجای دنیا، تنها از طریق اینترنت می تواند به شبکه بلاک چین متصل شود. شبکه اتریوم یکی از بهترین بلاک چین ها برای ساخت برنامه های دیفای را ارائه می دهد و اغلب برنامه های این سیستم مالی بر روی بلاک چین اتریوم ساخته می شود. اما بستر های دیگری نیز برای این کار وجود دارد که سعی در رقابت با اتریوم دارند. پروژه DeFi، متشکل از برنامه ها و پروتکل های همتا به همتا است که برای تجارت، نیاز به حق دسترسی ندارند.
به همین دلیل دیفای به یکی از سیستم های مالی کامل، از برنامه ها و پروتکل های کاربردی تبدیل شده است که اکوسیستمی قوی و جذاب را به میلیون ها کاربر ارائه می دهد. اما این تنها صرافی های غیرمتمرکز چیست؟ کاربرد دیفای نیست و این سیستم غیر متمرکز پروژه های شگفت انگیز زیادی را در بر می گیرد که در ادامه به آن ها اشاره کرده ایم.

برنامه ها و پروژه های دیفای

یکی از اصلی ترین بخش های عرصه دیفای، محصولات مالی DeFi و پروژه های محبوب آن محسوب می شود که خدمات گوناگونی را به کاربران ارائه می دهد. در واقع دیفای یک اکوسیستم مالی کامل است که به واسطه برنامه های غیر متمرکز(Dapps) و پروژه هایی که دارد، به سرعت در حال رشد می باشد. در دیفای (DeFi)، تراکنش های مالی به صورت همتا به همتا، در بلاک چین تکمیل می شوند. به همین دلیل است که خدمات دیفای کاملا غیر متمرکز می باشد. همچنین هدف اصلی دیفای حذف واسطه ها است. DeFi با استفاده از نرم افزار های منبع باز و چهارچوب های قابل ترکیب، به هر فردی در جهان اجازه می دهد تا از خدمات مالی به روشی غیر قابل اعتماد و شفاف استفاده کند. دیفای این کار را از طریق خدمات غیر متمرکز خود انجام می دهد. در ادامه این مقاله از تتر ایران، برخی از مهم ترین برنامه ها و پروژه های دیفای را شرح داده ایم که به واسطه این خدمات، دیفای از همیشه محبوب تر شده است.

استقراض وام (Lending) در دیفای

همه ما می دانیم یکی از اصلی ترین خدمات سیستم های مالی، وام دهی یا استقراض وام است. به همین دلیل نمی توان تصور کرد اکوسیستم مالی کاملی مانند دیفای(DeFi)، از این نوع خدمات برخوردار نباشد. اما باید بدانید دیفای یک اکوسیستم پیشرفته است که با ساختار پیچیده ای که دارد، عمل وام دهی و استقراض وام را کاملا غیر متمرکز ارائه می دهد. DeFi به تمامی افراد از هر نقطه جهان اجازه می دهد از طریق Lending در دیفای، بدون نیاز به تایید شخص ثالث، وام دریافت کنند و یا وام ارائه دهند. فرآیند Lending از طریق پلتفرم های گوناگون انجام می شود و به این شکل است که کاربران می توانند از طریق وثیقه گذاری از طریق ارز های دیجیتال به پلتفرم، وام بگیرند.

صرافی های عرصه دیفای (DeFi DEXs)

صرافی های غیر متمرکز یکی دیگر از صرافی های غیرمتمرکز چیست؟ خدمات جذاب در دیفای است که این صرافی ها بدون نیاز به تایید شخص یا نهاد ثالث، دارایی های خود را مبادله کنند. هدف صرافی های غیر متمرکز، ارائه معاملات شفاف و قابل تعامل در طیف گسترده ای از ارز های معاملاتی است. درواقع این نوع صرافی ها، پلتفرم هایی هستند که کاربران را مستقیما به یک دیگر متصل می کنند تا مبادلات خود را بدون نیاز به ارائه وثیقه و یا اجازه نهاد های مالی، انجام دهند. از این روی نقدینگی هر صرافی غیر متمرکز، بستگی به تعداد کاربرانی که از آن استفاده می کنند دارد و هر چه تعداد این کاربران بیشتر باشد، ارائه نقدینگی صرافی نیز بیشتر می شود. در ادامه برخی از DEX های محبوب دیفای را نام برده ایم:
• یونی سواپ (Uniswap)
• وان اینچ (1inch)
• بانکور (Bancor)
• دی وای دی ایکس (DYDX)
• اوپن سی (OpenSea)
صرافی هایی که در بالا نام برده شد کاملا غیر متمرکز هستند و به صورت آنلاین فعالیت می کنند. این پروژه ها از صرافی های محبوب دیفای هستند که کاربران زیادی از آن ها برای مبادلات ارزی خود استفاده می کنند. به همین ترتیب ارائه نقدینگی در این صرافی ها بسیار بالا است.

استیبل کوین ها (stablecoin)

یکی دیگر از خدمات DeFi، صدور استیبل کوین ها است. همان طور که تمامی فعالان عرصه کریپتوکارنسی می دانند، ارزهای دیجیتال با نوسانات قیمتی شدید همراه هستند. به همین دلیل اغلب افرادی که حاضر به پذیرفتن ریسک در سرمایه گذاری های خود نیستند، ترجیح شان دوری از بازار ارز دیجیتال است. سپس استیبل کوین ها راه حلی برای مشکل نوسانات شدید ارز های دیجیتال ارائه دادند. استیبل کوین ها، ارزهای دیجیتال را به پول فیات مانند دلار آمریکا، متصل می کنند تا قیمت را تحت کنترل نگه دارند. درواقع استیبل کوین ها برای ایجاد ثبات قیمتی در حوزه رمز ارز ها، به وجود آمده اند. به همین ترتیب، افرادی که به دنبال ریسک های کمتر در این عرصه هستند، می توانند از استیبل کوین های دیفای بهره مند شوند.

بیت کوین و دیفای

می توان گفت همه چیز با بیت کوین شروع شد. همه ما می دانیم بیت کوین اولین ارز دیجیتال است که در سال 2009، ابداع شد و سپس سایر پروتکل ها و ارز های رمز نگاری شده به وجود آمدند. به همین ترتیب می توان گفت بیت کوین از بسیاری جهات، اولین برنامه DeFi محسوب می شود که راه اندازی و به بازار ارائه شد. زیرا بیت کوین به تمام مردم از سراسر جهان این امکان را می دهد تا بدون نیاز به اشخاص و نهاد های ثالث، از طریق فناوری بلاک چین و شبکه ای همتا به همتا تراکنش های خود را کاملا غیر متمرکز انجام دهند. طبق این تفاسیر باید بگوییم میان بیت کوین و دیفای، ارتباط عمیقی وجود دارد و این دو از کاربرد های مشابهی برخوردار می باشند. با این تفاوت که دیفای تبدیل به یک عرصه مالی غیر متمرکز پیشرفته و مجزا شده است که خدمات مالی گوناگونی را ارائه می دهد.

مزایا و معایب دیفای (DeFi)

دیفای یک سیستم مالی منبع باز و صرافی های غیرمتمرکز چیست؟ جهانی است که برای بهره وری بیشتر از اینترنت و خدمات مالی ایجاد شده است. این پروتکل با هدف جایگزینی سیستم های متمرکز که به شدت کنترل می شود، راه اندازی شد. محصولات DeFi، ارائه خدمات مالی را برای هر شخصی که به اینترنت متصل است تسهیل می کند. جالب است بدانید تاکنون ده‌ ها میلیارد دلار ارز دیجیتال، از طریق برنامه‌ های DeFi در جریان بوده است و هر روز نیز در حال افزایش می باشد. مواردی که ذکر شد از زیرساخت های اصلی دیفای محسوب می شود، اما در ادامه می خواهیم برخی از مزایای دیفای و چالش هایی که پیش روی آن است را شرح دهیم:

مزایا:
1. ایجاد ارتباط مستقیم میان مردم و یک پارچه سازی خدمات مالی
2. افزایش سرعت امور مالی و ارائه یک سیستم ارزان نسبت به سیستم های متمرکز
3. ارائه یک سیستم غیر متمرکز در قالب جهانی و بین المللی
4. انجام معاملات به صورت شفاف
5. قابلیت استقراض وام به صورت غیر متمرکز
6. ارائه توکن های تجاری و قرارداد های مشتق
7. امکان رشد سبد های پورتفولیو (portfolio)
8. تبادل ارز های دیجیتال بدون نیاز به واسط
9. مدیریت امور مالی شخصی
10. از بین رفتن خطا های انسانی و تکمیل فرآیند های مالی به بهترین شکل
معایب:
1. دیفای با چالش مقیاس پذیری مواجه است
2. نگرانی هایی در رابطه با نقدینگی در دیفای وجود دارد
3. مسئولیت تمام سرمایه گذاری و مبادلات در دیفای بر عهده خود سرمایه گذار است

آیا سرمایه گذاری در دیفای امن است؟

همان طور که در قسمت قبل نیز اشاره شد، عرصه دیفای (DeFi) عاری از نقص نیست. با آن که این سیستم مالی هوشمند، مزایای بسیاری را ارائه می دهد و واسطه ها را از امور مالی حذف می کند، اما همیشه نمی تواند امنیتی که در سیستم های مالی متمرکز وجود دارد را ارائه دهد. همان قدر که تمرکز زدایی در این عرصه برای بسیاری از سرمایه گذاران جذاب است، همان قدر نیز خطرناک محسوب می شود. زیرا در صورت مواجه شدن با کلاهبرداری، مسئولیت تمام و کمال از دست رفتن دارایی ها بر عهده خود سرمایه گذاران است. با این حال پروژه دیفای یکی از محبوب ترین پروتکل های ارز دیجیتال است و روز به روز بر تعداد کاربران فعال در این حوزه، اضافه می شود. درست است که در صورت مواجه شدن سرمایه گذاران با خطر، نجات دادن سرمایه شان بر عهده خودشان است. اما به دلیل استفاده دیفای از تکنولوژی امن بلاک چین و قرارداد های هوشمند، احتمال ایجاد خطا بسیار کم است. ما به لطف عرصه دیفای، در حال مشاهده به وجود آمدن سیستمی جدید و پیشرفته در خصوص امور مالی هستیم. به همین دلیل است که می توان گفت با وجود تمام چالش هایی که در این عرصه وجود دارد، آینده آن روشن است و ایده ای نو آورانه را به جهان ارائه می کند.

امورمالی غیرمتمرکز(DEFI)

دیفای یا امورمالی غیرمتمرکز (Decentralized Finance):DeFi مخفف کلمه Decentralized Finance و به معنای سیستم مالی غیرمتمرکز می باشد ، که شامل دارایی‌های دیجیتال، پروتکل‌ها، قرارداد‌های هوشمند و صرافی های غیرمتمرکز چیست؟ نرم‌افزار‌های غیرمتمرکز بر بستر بلاک چین است. همچنین دیفای مجموعه‌ای از برنامه‌های کاربردی است که می‌توانند امور مالی مهمی مانند دریافت وام و معاملات مالی را به‌صورت غیرمتمرکز و بدون نیاز به واسطه انجام ‌دهند. به‌عبارتی دیفای یک پروژه نیست، بلکه اکوسیستمی است که شامل صدها پروژه گوناگون می شود که همه آنها خدمات مالی غیرمتمرکز ارائه می‌دهند.

DeFi را یک اکوسیستم مالی باز تصور کنید، که در آن می‌توانید ابزار و سرویس‌های مالی را به صورت غیرمتمرکز بر بستر بلاک چین توسعه دهید. به دلیل اینکه این برنامه بر بستر Blockchain است، شما به راحتی قادر به اصلاح ،ترکیب و یکپارچه کردن این سرویس‌ها خواهید بود

مزایای دیفای:

-دسترسی آسان تمام افراد به خدمات مالی، به‌خصوص افرادی که نمی‌توانند از سیستم مالی فعلی استفاده کنند.

– در این اکوسیستم هیچ‌کس نمی‌تواند پول شما را مصادره کند، بر امور مالی زندگی‌تان نظارت داشته باشد یا از معامله شما با فرد دیگری جلوگیری کند. همچنین فساد و سرقت به ‌حداقل می‌رسد، چون همه‌چیز برای همه شفاف است.علاوه بر ازبین‌رفتن واسطه‌ها، استفاده از دیفای می‌تواند هزینه‌ها را کاهش ‌دهد و امکان ایجاد یک سیستم مالی آسیب‌ناپذیر را فراهم کند.

– داده روی بلاک چین ذخیره شده و بین تمام افرادی که به شبکه متصل هستند پخش می‌شود. با این فناوری، احتمال تغییر اطلاعات، سانسور یا از کار افتادن سیستم تقریباً از بین می‌رود.

دیفای چگونه عمل می کند؟

کاربران عموما از طریق نرم افزارهایی موسوم به دَپس (اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز) مشارکت می‌کنند، که اغلب این نرم افزارها بر روی بلاک‌چین اتریوم کار می‌کنند. بر خلاف بانک های سنتی هیچ فرمی برای پرکردن یا حسابی برای باز کردن وجود ندارد.

صرافی های غیر متمرکز ارزهای دیجیتال

واضح است که بدون حضور صرافی های‌ ارز دیجیتال این صنعت به جایگاه امروزی نمی‌رسید. این پلتفرم‌های معاملاتی یکی از مهم‌ترین ارکان دنیای کریپتوکارنسی هستند. اما این را هم می‌دانیم که رسالت رمزارز، غیر‌متمرکز بودن و ناشناس بودن تراکنش‌هاست که این ویژگی‌ها حین استفاده از اکسچنج‌های ارز دیجیتال تا حدودی تحت‌الشعاع قرار می‌گیرد. بنابراین دور از انتظار نبود که توسعه‌دهندگان این پروژه‌ها چاره‌ای برای این مسأله بیاندیشند.

صرافی غیر‌متمرکز کریپوتکارنسی‌ (Decentralized Exchange) چاره‌ی این مشکل بود.

این پلتفرم‌‌ها امکان انجام معاملات ارز دیجیتال را بدون واسطه و به‌طور کامل ناشناس برای کاربران فراهم کرده‌اند و در سال‌های اخیر توانسته‌اند محبوبیت بالایی میان فعالان این حوزه کسب کنند. در این مقاله علاوه‌بر بررسی ویژگی‌های این پلتفرم‌ها، فهرستی از مطرح‌ترین صرافی‌های غیر‌متمرکز ارز دیجیتال را در اختیار شما قرار خواهیم داد.

صرافی غیر‌متمرکز چیست؟

صرافی‌های غیر‌متمرکز رمزارزها که آن‌ها را با نام اختصاری DEX می‌شناسیم؛ بسترهایی برای خرید و فروش و تبادل ارز دیجیتال هستند که توسط هیچ شخص یا نهادی کنترل نشده و بر بستر بلاکچین بنا شده‌اند. صرافی غیر‌متمرکز یک پروژه‌ی کدنویسی شده مبتنی بر بلاکچین است که میزان امنیت و بدون خطا بودن آن بستگی به قدرت کدنویسی انجام شده دارد.

این صرافی‌ها بدون انجام ثبت نام و احراز هویت تنها از طریق اتصال کیف پول دیجیتال کاربران به آن‌ها امکان انجام معامله‌ی رمزارز را می‌دهند و نیازی به انتقال دارایی به کیف پول صرافی نیست. بنابراین در این سیستم‌ها، خبری از هک شدن حساب صرافی، که در تاریخ ارزهای دیجیتال بارها شاهد آن بوده‌ایم نیست. همچنین در پلتفرم DEX امکان بلوکه شدن دارایی کاربر برخلاف سیستم‌های متمرکز (Concentrated Exchange) وجود ندارد.

همچنین این سیستم‌ها به‌دلیل آن‌که دارای یک مجموعه‌ی کنترل‌ کننده نیستند و از ویژگی‌های بلاکچین برای کنترل پلتفرم بهره صرافی های غیرمتمرکز چیست؟ می‌برند، نیاز به پیروی از قوانین کشور یا دولت خاصی ندارند.

صرافی غیر‌متمرکز چطور کار می‌کند؟

صرافی غیر‌متمرکز ارز دیجیتال (DEX)، بر بستر زنجیره بلوکی یا بلاکچین فعال است و تراکنش‌ها در این پلتفرم بر اساس قراردادهای هوشمند انجام می‌شود. این سیستم از ویژگی‌های بلاکچین بهره می‌برد و به‌صورت صرافی های غیرمتمرکز چیست؟ غیر‌متمرکز و بدون حضور سرور و کنترل کننده‌ی مرکزی و همچنین از طریق تراکنش‌های کاربر به کاربر یا همتا به همتا (Peer To Peer) کار می‌کند.

قرارداد هوشمند یک قرارداد کدنویسی شده در بستر بلاکچین‌ است که در صورت ایجاد تمام شرایط مفاد آن، به‌طور قطعی اجرا خواهد شد و قابل بازگشت و توقف نیست.

در این پلتفرم‌ها پس از اتصال کاربر از طریق کیف پول دیجیتال خود به صرافی، سفارش خرید یا فروش خود را ثبت می‌کند و پس از ثبت سفارشی از سوی کاربر دیگر که با سفارش او مطابقت داشته باشد؛ تراکنش مورد نظر طی یک قرارداد هوشمند و بدون نیاز به واسطه انجام می‌شود.

تفاوت‌های صرافی متمرکز و صرافی غیرمتمرکز

• در صرافی‌های متمرکز ارز دیجیتال، یک مجموعه‌ی مدیریتی کنترل معاملات و دارایی‌های کاربران را برعهده دارند. اما در صرافی‌های غیر‌متمرکز خبری از کنترل‌کننده‌ی مرکزی نیست. این پلتفرم‌ها توسط تعداد زیادی کامپیوتر از سراسر جهان کنترل و بر صرافی های غیرمتمرکز چیست؟ اساس ویژگی توزیع‌شدگی بلاکچین اداره می‌شوند.
• برای شروع معاملات در صرافی متمرکز، کاربران باید اطلاعات هویتی خود را در سیستم وارد کنند و مراحل احراز هویت را طی کنند. این در حالی‌ست که در صرافی‌های DEX یا همان غیر‌متمرکز، نیازی به ثبت نام و ایجاد حساب کاربری و همچنین احراز هویت نیست. کاربران در این پلتفرم‌ها فقط با اتصال کیف پول ارز دیجیتال خود به صرافی، می‌توانند معاملات و مبادلات رمزارز خود را آغاز کنند و معاملات آن‌ها به‌طور صددرصدی بر اساس رسالت اصلی ارزهای دیجیتال، ناشناس باقی می‌ماند.
• کاربران صرافی‌های متمرکز رمزارز، باید برای انجام معامله دارایی دیجیتال خود را به کیف پول صرافی انتقال دهند. اما در نوع غیرمتمرکز این صرافی‌ها، این فرایند حذف شده و کاربران از طریق اتصال والت‌های خود به سیستم امکان خرید و فروش و مبادله‌ی رمزارز را دارند.
• امنیت دارایی کاربران در صرافی غیرمتمرکز (DEX)، بیشتر از صرافی متمرکز است. زیرا در این پلتفرم‌ها دارایی کاربران در کیف پول صرافی ذخیره نمی‌شود و اختیار آن به‌طور کامل در دست خود کاربر است.
• کارمزد تراکنش‌ها در صرافی‌های DEX به مراتب پایین‌تر از نوع متمرکز صرافی‌های ارز دیجیتال است. همچنین کاربران در این پلتفرم‌‌ها ملزم به پرداخت کارمزد برای انتقال دارایی خود از والت به صرافی نیستند.
• معامله در صرافی DEX‌ چه ویژ‌گی‌هایی دارد؟
• هزینه‌ یا کارمزد انجام‌ها معامله پایین است.
• معاملات به‌طور کامل ناشناس انجام می‌شوند.
• قبل از انجام تراکنش،‌ نیاز به انتقال دارایی به کیف پول صرافی نیست.
• به دلیل پایین بودن میزان مقیاس‌پذیری بلاکچین‌ها، سرعت انجام معاملات در این سیستم‌ها پایین است.
• در حال حاضر رمزارزهای محدودی در این سیستم‌ها پشتیبانی می‌شوند و قابل معامله هستند.
• به‌دلیل پایین بودن حجم معاملات در این پلتفرم‌ها، زمان انطباق سفارش‌ها بالاست.
• نکته: برخی صرافی‌های غیر‌متمرکز قابلیتی دیگری را در کنار ترید کردن را برای کسب سود بیشتر برای کاربران خود فراهم کرده‌اند که استخر نقدینگی نام دارد. این ویژگی به کاربران امکان می‌دهد که از طریق تامین نقدینگی درآمد کسب کنند. آن‌‌ها با واریز کردن توکن موردنیاز برای انجام یک قرارداد هوشمند به انجام سریع‌تر آن کمک می‌کنند و در ازای این کمک‌رسانی از توکن‌های موجود در استخر پاداش دریافت می‌کنند.
• در مقاله بعدی به معرفی و توصیف ۱۰ صرافی برتر غیرمتمرکز دنیا که در صدر استفاده کاربران معاملات ارزهای دیجیتال قرار دارند خواهیم پرداخت.

کاربرد های دیفای:

-خدمات بانکی پولی

این خدمات می‌تواند شامل صدور استیبل کوین‌ها،ارزهای دیجیتال باثبات، رهن و بیمه‌نامه باشد با درنظرگرفتن روندرو به رشد صنعت بلاک چین، تمرکز زیادی بر ایجاد استیبل کوین‌هایی مانند تتراست که ارزش ثابت داشته و درعین‌حال غیرمتمرکز هم باشند.

-صرافی های غیرمتمرکز:

در صرافی‌های غیرمتمرکز که روی بلاک چین کار می‌کنند، معامله‌گران می‌توانند دارایی‌های دیجیتال را بدون واسطه و به‌شکل مستقیم خریدوفروش کنند. این معاملات از کیف پول شخصی کاربران انجام می‌شود. چون که یک سازمان متمرکز نمی‌تواند کنترلی بر فرایندهای صرافی داشته باشد، کارمزد معاملات بسیار ناچیز است؛ اگرچه هنوز درباره کارمزد تراکنش‌های خودِ شبکه چالش‌هایی وجود دارد.

همچنین، می‌توان از فناوری بلاک چین برای صدور و ارائه مالکیت تعداد زیادی از ابزارهای مالی بهره صرافی های غیرمتمرکز چیست؟ برد. این برنامه‌ها با ایجاد بستری غیرمتمرکز، نیاز به اعتماد به سازمان‌های امانتدار را از بین می‌برند و با کمک فناوری دفتر کل توزیع‌شده، یک نقطه شکست یکتا ندارند که احتمال حمله به آنها وجود داشته باشد.

-دریافت وام و وام دهی :

وام‌دهی و دریافت وام به‌صورت آزاد و غیرمتمرکز مزیت‌های زیادی نسبت به سیستم اعتباری سنتی دارد. یکی ازویژگی‌های جالب پلتفرم‌های وام‌دهی مبتنی بر بلاک چین پرداخت فوری، امکان وثیقه‌گذاری با دارایی‌های دیجیتال و نیاز نداشتن به چک‌های اعتباری است.در این سیستم‌ها، تأمین‌کنندگان نقدینگی می توانند با قراردادن دارایی‌های خود در پلتفرم سود دریافت کنند و افراد دیگر می‌توانند از آن نقدینگی وام بگیرند.

چون دریافت وام وام دهی روی بلاکچین عمومی عرضه میشود شفافیت بسیار بالاست و نیاز به اعتماد کاهش می یابد به‌طور کلی، سیستم‌های وام‌دهی غیرمتمرکز ریسک طرف قرارداد را کاهش می‌دهند و باعث می‌شوند این کار ارزان‌تر و سریع‌تر باشد و افراد بیشتری از آن استفاده کنند.

چالش هایی که دیفای با ان ها روبرو است :

برنامه های دیفای درحال حاضرطراحی رابط کاربری و تجربه کاربری خوبی ندارند و کاربران تازه کار آن را اندکی پیچیده تر می دانند.

۲-سرعت:

سرعت پردازش داده ها در بلاک-چین ها کم است در آینده نیاز است تا سرعت پردازش و تراکنش همانند رقبای متمرکز خود افزایش یابد.یعنی بلاک چین‌ها دراین مقطع کندتر از رقبای متمرکز خود هستند و این روی کار برنامه‌های غیرمتمرکز هم تأثیر می‌گذارد. مثلا، اتریوم، عمده‌ترین میزبان پروژه‌های دیفای، اکنون فقط می‌تواند ۱۴ تراکنش در ثانیه پردازش کند. هرچند با وجود راهکارهای مقیاس‌پذیری گوناگون و پیشرفت‌های بالقوه، به‌احتمال فراوان این مشکل در آینده نزدیک حل خواهد شد

۳- احتمال خطا از سمت کاربر:

دیفای واسطه‌های مالی را از بین می‌برد و تمام مسئولیت را به خود کاربران واگذار می‌کند. به‌عنوان مثال، اگر رمز حساب بانکی خود را گم کنید، می‌توانید با مراجعه به بانک حساب خود را بازیابی کنید، اما در بلاک چین‌های باز مانند اتریوم،‌ هویت با یک رشته متنی از حروف و اعداد به نام کلید خصوصی تعیین می‌شود که اگر آن را گم کنیم، دسترسی به موجودی کیف پول خود را نیز برای همیشه از دست می دهیم همچنین، تراکنش‌های بلاک چین‌های باز برگشت‌ناپذیر هستند یعنی مبلغی به کیف پول اشتباهی واریز کنید، احتمالاً دیگر دستتان به آن مبلغ نخواهد رسید. به‌همین‌دلیل، کاربرانِ حواس‌پرت در زمان کار با دیفای در خطر هستند.

بررسی تفاوت صرافی های متمرکز و غیرمتمرکز

یکی از موضوعات مهم برای فعالیت در حوزه رمزارزها انتخاب صرافی مناسب است. لذا لازم است با تفاوت صرافی های متمرکز و غیرمتمرکز آشنا شویم.

صرافی های ارز دیجیتال در بازار رمزارزها پلتفرم های معاملاتی آنلاین هستند که به منظور خرید و فروش ارزهای دیجیتال مورد استفاده قرار می گیرند. با توجه به گسترش استفاده مردم از ارزهای دیجیتال، صرافی ها به دنبال ارائه خدمات بهتر به معامله گران هستند. به طور کلی صرافی ها به دو دسته متمرکز و غیرمتمرکز تقسیم می گردند. سرمایه گذاران ارزهای دیجیتال لازم است با تفاوت های صرافی متمرکز و غیرمتمرکز آشنا شوند. اما ابتدا به طور مختصر به معرفی هر کدام از صرافی ها می پردازیم.

صرافی متمرکز(CEX) صرافی های غیرمتمرکز چیست؟ چیست؟

به منظور انجام معاملات رمزارزها از این پلتفرم معاملاتی آنلاین استفاده می گردد. در این نوع صرافی های متمرکز (Centralized Exchange) یک فرد یا یک نهاد بر معاملات کاربران نظارت داشته و به عنوان واسطه ای میان معاملات است. در واقع این نوع صرافی ها مشابه بانک عمل می کنند. صرافی هایی نظیر بیترکس، پولینکس، بیت فینیکس و. از نمونه صرافی های متمرکز به شمار می روند.

مزایا و معایب صرافی های متمرکز

مزایا:

• قابل اطمینان
• کاربرپسند

معایب:

• کارمزد بالای معاملات
• احتمال خطر هک سرورها

صرافی غیرمتمرکز(DEX) چیست؟

در این نوع صرافی ها (Decentralized Exchange) امکان انجام معاملات به صورت همتا به همتا(کاربر به کاربر) بدون نیاز به واسطه وجود دارد. یعنی در این دسته از صرافی ها هیچ مرجع کنترل کننده ای برای کنترل و نظارت روی معاملات وجود ندارد. علاوه بر این امکان معامله ارزهای دیجیتال با یکدیگر وجود دارد. اما نمی توان از ارزهای فیات برای انجام معاملات استفاده نمود. در این صورت لازم است برای شروع کار ابتدا در یک صرافی متمرکز اقدام به خرید یک ارز با ارز فیات کنید. پس از اینکه مالک یک ارز شدید قادر به استفاده از صرافی های غیرمتمرکز خواهید بود. صرافی غیرمتمرکز بایننس، صرافی غیرمتمرکز Dex.top و صرافی غیرمتمرکز Bisq از نمونه صرافی های غیرمتمرکز به شمار می روند.

مزایا و معایب صرافی های غیرمتمرکز

مزایا:

• ناشناس بودن
• کاهش احتمال خطر هک
• عدم امکان دستکاری بازار

معایب

• پایین بودن میزان حجم معاملات
• پیچیدگی

مهم ترین تفاوت های صرافی متمرکز و غیرمتمرکز

دانستن تفاوت میان صرافی های متمرکز و غیرمتمرکز به شما کمک می کند انتخاب درستی برای انجام معاملات در بازار رمزارزها داشته باشید. علاوه بر این ها قادر خواهید بود دارایی خود را در نهایت امنیت و بدون خطر هک شدن با کارمزد مناسبی معامله کنید. از جمله مهم ترین تفاوت های صرافی متمرکز و غیرمتمرکز شامل موارد زیر است:

1. امنیت

در صرافی های غیرمتمرکز دارایی و اطلاعات کاربران ذخیره نمی گردد. لذا درصد حمله هکرها شدیدا کاهش یافته و به عبارتی غیرممکن است. این در حالی است که صرافی های متمرکز زیادی تا کنون دچار حملات هکرها شده اند.

2. نقدینگی

در صرافی های غیرمتمرکز میزان نقدینگی بسیار پایین است. نقدینگی پایین منجر به محدود شدن قابلیت خرید و فروش رمزارزها می شود. از آنجا که بر اساس آمار به دست آمده میزان علاقه مردم به استفاده از صرافی های متمرکز در مقایسه با صرافی های غیرمتمرکز بیشتر است نقدینگی در این صرافی ها نیز بیشتر می باشد.

3. کارمزد

یکی از موضوعات مهمی که سرمایه گذاران به آن توجه می کنند میزان کارمزد معاملات آنهاست. در صرافی های متمرکز برای هر تراکنش یک کارمزد مشخص تعیین شده است. اما در صرافی های غیرمتمرکز یک درصد بسیار کم به ازای هر تراکنش کسر می گردد. بنابراین معاملات در صرافی های غیرمتمرکز مقرون به صرفه تر هستند.

4. قانون گذاری

صرافی های غیرمتمرکز توسط هیچ نهاد قانون گذاری نظارت نمی گردد. در حالی که صرافی های متمرکز توسط قانون گذاران کنترل می گردند. البته در حال حاضر تعدادی از دولت ها در تلاشند تا مشابه صرافی های متمرکز قوانینی را در صرافی های غیرمتمرکز صرافی های غیرمتمرکز چیست؟ پیاده سازی کنند.

5. حق مالکیت

این مورد از اصلی ترین تفاوت های صرافی متمرکز و غیرمتمرکز به شمار می رود. در صرافی های متمرکز، خود صرافی مالک ارزهای دیجیتال است. اما در صرافی های غیرمتمرکز دارایی کاربران متعلق به خودشان است و توسط صرافی ذخیره نمی گردد. این ویژگی صرافی های غیرمتمرکز منجر به کاهش سرعت انجام تراکنش ها می شود، هر چند که کار را برای دسترسی هکرها سخت خواهد کرد. اما در صرافی های متمرکز، مالک دارایی های دیجیتال خود صرافی است و صرافی به کلیدهای مورد نیاز دسترسی دارد. لذا مدت زمان انجام تراکنش ها بسیار کم خواهد شد.

6. تعداد ارزهای مورد پشتیبانی

در صرافی های غیرمتمرکز تعداد ارزهای دیجیتالی که فهرست شده است به مراتب بیشتر از صرافی های متمرکز است.

7. سرعت تراکنش ها

مدت زمان انجام تراکنش ها در صرافی های متمرکز بسیار کم و در حد 10 میلی ثانیه است. در حالی که در صرافی های غیرمتمرکز که بر بستر بلاکچین فعالیت می کنند با افزایش تعداد تراکنش های یک شبکه مانند اتریوم سرعت پردازش آن به شدت کاهش می یابد. گاها مدت زمان انجام تراکنش در این دسته از صرافی های به 15 ثانیه می رسد.

8. امکانات و ابزارهای معاملاتی

صرافی های متمرکز ابزارهای معاملاتی متنوعی را در اختیار کاربران خود قرار می دهند. از جمله می توان به معاملات مارجین، اسپات و فیوچرز اشاره کرد. علاوه بر اینها امکانات جانبی این صرافی ها بیشتر است. در حالی که صرافی های غیرمتمرکز ابزارها و امکانات محدودی را به کاربران ارائه می کنند.

9. محبوبیت

در دنیای امروز صرافی های متمرکز دارای محبوبیت بیشتری در مقایسه با صرافی های غیرمتمرکز هستند. دلیل اصلی آن سرعت و قدرت نقدینگی بیشتر در مقایسه با صرافی های غیرمتمرکز است.

یکی از اصلی ترین دلایل محبوبیت صرافی های متمرکز در مقایسه با صرافی های غیرمتمرکز این است که این نوع از صرافی ها دارای رابط کاربری ساده ای بوده و برخلاف صرافی های غیرمتمرکز هیچ پیچیدگی ای ندارند. علاوه بر این صرافی های متمرکز دارای سابقه بیشتری نسبت به صرافی های غیرمتمرکز هستند.

کدام صرافی برای خرید ارز دیجیتال بهتر است؟ متمرکز یا غیرمتمرکز ؟

حال که به بررسی تفاوت های میان صرافی متمرکز و غیرمتمرکز پرداختیم لازم است متناسب با نیاز خود بهترین گزینه را انتخاب نماییم. صرافی های غیرمتمرکز مشابه صرافی های متمرکز بوده اما تفاوت آنها در این است که در این صرافی ها هیچ واسطه یا شخص ثالثی وجود ندارد. با توجه به اینکه صرافی های غیرمتمرکز دارای یک سری مشکلات مانند عدم قابلیت ردیابی و عدم امکان تعیین قوانین هستند، ابهاماتی برای کاربران به همراه دارند. با این وجود کاربر می تواند با توجه به نیاز شخصی خود یکی از انواع صرافی های متمرکز یا غیرمتمرکز را انتخاب نماید.

جمع بندی

گاها ممکن است برای معامله گران و سرمایه گذاران در بازارهای مالی به ویژه بازار رمزارزها این سوال به وجود بیاید که کدام صرافی برای انجام معاملات بهتر است؟ انتخاب صرافی مناسب یکی از موضوعات مهم برای فعالیت در حوزه رمزارزها به شمار می رود. موضوع پیرامون بحث در این مطلب نیز تفاوت صرافی های متمرکز و غیرمتمرکز است. اگر بخواهید در بازار ارزهای دیجیتال فعالیت داشته باشید لازم است علاوه بر کسب دانش لازم برای شناخت بهترین رمزارزها با انواع صرافی های ارز دیجیتال و تفاوت میان آنها نیز آشنا شوید. در واقع این صرافی ها امکان خرید ارز دیجیتال مورد نظر شما را فراهم می کنند. هر کدام از انواع صرافی ها دارای ویژگی ها، امکانات و مزایا و معایبی هستند. قبل از کار کردن با هر یک از صرافی های ارز دیجیتال بهتر است در رابطه با آن بیشتر مطالعه کنید و با توجه به نیاز خود بهترین گزینه را انتخاب کنید.