خصوصیات اصلی تمام طرح های پانزی

جالب اینجاست که این نکته در مورد بیت کوین صدق نمی‌کند، بسیاری از سرمایه‌گذاران اولیه بیت کوین به دلیل کم‌ارزش بودنش در آن سال‌ها، سرمایه خود را در سایت‌های شرط بندی یا خرید چیزهایی مانند پیتزا یا بازی‌های کامپیوتری خرج کردند یا آن را به دیگر افراد دادند.

کلاهبرداری پانزی

با رشد تکنولوژی و توسعه فناوری، مجرمین نیز خود را به‌روز می‌کنند تا از کسب سود از بازارهای نوین عقب نمانند. انواع کلاهبرداری مثل کلاهبرداری پانزی، در حوزه بیت‌کوین و سایر ارزهای دیجیتال در کشور ما نیز وجود دارد.

نوبیتکس به عنوان پیشرو در فناوری بلاکچین و بازار رمزارز در مقاله‌های متعدد سعی دارد تا کاربران سایت خود را نسبت به این روش ها آگاه نماید.

کلاهبرداری پانزی در حال حاضر در ایران به دلیل ثابت بودن نرخ سود بانکی و نوسان در بازارهای مالی بسیار مورد توجه کلاهبرداران داخلی و خارجی است.

ترفند پانزی یک عملیات سرمایه‌گذاری کلاه‌بردارانه است. در این ترفندبه سرمایه‌گذاران سودهایی برگردانده می‌شود که از بهره‌های متعارف، به صورت غیرعادی بالاترند. البته این سود از پول سرمایه‌گذاران بعدی تأمین می‌شود و شرکت یا فرد دریافت‌کنندهٔ سرمایه نیازی به انجام کار اقتصادی با پول دریافتی ندارد.

راه تشخیص کلاهبرداری پانزی چیست؟

شناخت یک طرح پانزی کار سختی نیست فقط به نکات زیر توجه کنید.

قول سودهای نجومی و تضمینی از خصوصیات اصلی یک طرح پانزی است.

در یک طرح پانزی اطلاعات چندانی درباره تیم یا گرداننده وجود ندارد٬ توصیه نوبیتکس به کاربران آن است که پس آشنایی با هر طرح سرمایه گذاری فورا اسامی طراحان آن را در بیاورند و از طریق سرچ در موتور های جستجو یا لینکدین سابقه های تحصیلی طراح یا طراحان آشنا شوند.

یک کلاهبرداری پانزی با شفافیت کامل توضیح نمی‌دهد که چگونه سود نجومی خود را به دست می‌آورد و چگونه آن را تضمین می‌کند.

طرح‌های پانزی معمولا آدرس و شماره تلفن‌های معتبری از خود اعلام نمی‌کنند. توصیه ما به کاربران آن است که همواره به کمک نقشه گوگل آدرس های اعلامی توسط شرکت ها را چک کنید. برخی از طرح های پانزی آدرس معتبر نمی‌دهند.

برای اطمینان از دوستان در خارج از کشور بخواهید به صورت حضوری در محل آن شرکت حاضر شوند.

به کمک ابزارهای انلاین می‌توانیم قدمت سایت و دامین را متوجه شویم. به اعتبار سایت‌های چند هفته‌ای حساس شوید!

مبالغ را از طریق درگاه‌های غیرقانونی یا ارزهای دیجیتال دریافت می کنند.

مجازات قانونی کلاهبرداری (پانزی) چیست؟

مجازات قانونی کلاهبردار در جرم کلاهبرداری بسته به مورد یکی از موارد ذیل است:

۱– مجازات کلاهبردار در جرم کلاهبرداری ساده، «حبس از ۱ تا ۷ سال و جزای نقدی معادل مال برده شده و رد اصل مال به صاحب آن» است.

۲– مجازات کلاهبردار در جرم کلاهبرداری مشدد، «حبس از ۲ تا ۱۰ سال و جزای نقدی معادل مال برده شده و رد اصل مال به صاحب آن و انفصال از خدمات دولتی به نحو دائم» است. (در صورتی که کلاهبردار کارمند دولت باشد).

معرفی نمونه کوین پانزی

• رمز ارز E2C

در وب فارسی نیز بسیاری از طرح‌ها به چشم کاربران علاقه مند به حوزه رمزارز خورده است. طرح‌هایی مثل

ما در مقالاتی سعی در معرفی به کاربران سایت خود داریم. در صورت شناسایی طرح‌های پانزی می توانید با پلیس فتا یا ستاد خبری وزارت اطلاعات تماس بگیرید تا ضمن مصونیت خود از این کلاهبرداری٬ از اقدام های آتی این کلاهبرداران جلوگیری شود.

طرح پانزی چیست؟

امروزه شاهد پیشرفت روزافزون دنیای تکنولوژی و شبکه‌های اجتماعی هستیم. این عامل بعلاوه‌ی طمع بالای بعضی افراد برای کسب درآمد بیشتر، شرایط لازم را برای یکسری سوء استفاده‌های اینترنتی فراهم می‌کنند.
طرح پانزی یکی از طرح‌های وسوسه‌انگیز در این حوزه به شمار می‌رود. این طرح با بهره‌گیری از عوامل فوق، اقدام به کلاهبرداری می‌کند. در این مقاله به طور کامل در مورد این طرح توضیح می‌دهیم.

چارلز پانزی کیست؟

چارلز پانزی متولد سوم مارس سال 1882 بود. وی در تابستان 1919 تصمیم به خرید دفتری کوچک و راه‌اندازی کسب و کار خودش گرفت.
وظیفه‌ی این دفتر معرفی فرصت‌های مناسب به افراد دارای ایده بود. چارلز پانزی پس از مدتی یک نامه از طرف شرکتی در اسپانیا با موضوع فرصت‌های تبلیغاتی دریافت کرد.
این نامه حاوی یک کوپن پاسخ بین‌المللی و یا به اختصار IRC بود. در واقع IRC ها با هدف پرداخت هزینه‌های مربوط به حمل و نقل پستی در کشور می‌شدند. طبیعتا مقادیر پرداختی بسته به موقعیت‌ها و کشورها مختلف بود.
او با کسب اطلاعات لازم در مورد این کوپن با ضعف‌های موجود در سیستم آشنا شده و تصمیم به سوءاستفاده از این ضعف‌ها گرفت. بدین ترتیب وی در ظاهر یک بازرگان اهل ایالات متحده آمریکا، اما در واقعیت مسئولیت یک سیستم کلاهبرداری را بر عهده داشت.
روش فعالیت او به این شکل بود که با خرید کوپن‌های تخفیفی اداره پست و ایجاد تعهد در قبال آن‌ها در آمریکا و سایر کشورها، وعده‌ی 50 درصد سود طی 45 روز و 100 درصد سود در مدت 90 روز را به سرمایه‌گذاران خود می‌داد.
چارلز پانزی با بهره‌گیری از دارایی‌های متعلق به سرمایه‌گذاران قبلی و جدید خود، اقدام به پرداخت سودهای اولیه می‌کرد.
این سیستم کلاهبرداری به نام بنیانگذار آن یعنی طرح پانزی شناخته می‌شود. پانزی با انجام این طرح قادر به دریافت 20 میلیون دلار از افراد عضوشده در طرح خودش، در مدت زمان یک سال شد.

طرح پانزی چیست؟

در اصل این طرح یک روش کلاهبرداری به حساب می‌آید. در طرح پانزی، کلاهبردار از طریق ارائه‌ی وعده‌های دروغین به افراد ناآگاه، خواستار دریافت پول و سرمایه‌ی آن‌ها است.
این افراد طرح خود را این چنین توضیح می‌دهند که به وسیله‌ی سرمایه‌ی اعضای خود و سرمایه‌گذاری پول‌ها در جای مناسب قادر به پرداخت سودهای نجومی و کلان و البته تضمینی به سرمایه‌گذاران خود می‌باشند.
در مراحل اولیه‌ی طرح پانزی، اشخاص سودجو از طریق دریافت پول اعضای جدید طرح اقدام به پرداخت سود افراد قدیمی می‌کنند. این عمل با هدف کسب اعتماد اعضا و در نتیجه جذب سرمایه‌ گذاران بیشتر به سیستم صورت می‌گیرد.
اما به مرور زمان این طرح اشباع‌ شده و سرمایه‌گذار جدیدی به آن اضافه نمی‌شود. شخص کلاهبردار هم معمولا پس از نابودی طرح، همراه با مقدار قابل توجهی پول متواری می‌شود.
در واقع در این نوع شیوه‌ی کلاهبرداری شاهد بازی با پول به جای سرمایه‌گذاری هستید.
طول عمر طرح پانزی به عواملی همچون وجود سرمایه‌گذاران جدید و میزان پول مورد نظر طراح بستگی دارد.
در صورت جمع‌آوری مقدار زیادی پول و عدم ورود افراد جدید به این عرصه، هیچ گونه سودی به اعضا توسط طراح پرداخت نمی‌شود؛ بدین ترتیب عمر طرح به پایان می‌رسد.

روش کار طرح پانزی

علی ‌رغم امکان وجود تفاوت در شیوه‌ی کار، ظاهر و نوع وعده‌ها، تمامی طرح‌های پانزی از یک چرخه‌ی اصلی تبعیت می‌کنند. این چرخه به ترتیب شامل مراحل زیر می‌باشد:

تبلیغات فریبنده

در مرحله‌ی اول، کلاهبردار اقدام به انجام تبلیغات کاذب در فضای اینترنت و شبکه‌های اجتماعی می‌کند. جذب افراد به سیستم و قانع‌ کردن آن‌ها به سرمایه‌گذاری در طرح پانزی از جمله اهداف این نوع تبلیغات محسوب می‌شوند.
البته در بعضی از طرح‌ها امکان به کارگیری روش‌های بازاریابی هم وجود دارد. بدین شکل که کاربر به وسیله‌ی آوردن یک عضو جدید به سیستم، سود بیشتری را نصیب خود می‌کند.

واریز سود های اولیه و کسب اعتماد

واریز سودها به طور مرتب و منظم منجر به کسب اعتماد هر چه بیشتر اعضای قدیمی و همچنین ورود افراد جدید به سیستم مورد نظر می‌شود. پرداخت سودهای اولیه از طریق پول اعضای جدید و یا سرمایه‌ی اولیه‌ی طراح انجام می‌پذیرد.

ورود حجم قابل توجهی از سرمایه

دعوت تعداد کثیری از دوستان و آشنایان نزدیک به شرکت در طرح پانزی، به وسیله‌ی سرمایه‌گذاران قدیمی و همچنین صرف پول بیشتر توسط خودشان در سیستم از نتایج کسب اعتماد آن‌ها می‌باشد.
در نهایت هم حجم زیادی از سرمایه افراد به این طرح وارد می‌شود. متأسفانه در برخی موارد به علت طمع بالا، تعدادی از افراد دست به دریافت وام و قرض سنگین و حتی فروش خانه‌های خود می‌زنند.

فروپاشی طرح پانزی

تمامی مراحل فوق تا زمان حضور و ورود اعضای جدید و عدم جمع‌آوری مقدار پول مورد نظر شخص کلاهبردار به خوبی انجام می‌شود. طراح پس از مواجهه با شرایط مناسب، تمامی پول‌ها را برداشته و ناگهان ناپدید می‌شود. در این زمان نابودی طرح به وقوع می‌پیوندد.

روش تشخیص طرح پانزی

با وجود تفاوت در انواع و شکل‌های مختلف کلاهبرداری‌های پانزی، همگی این طرح‌ها از یکسری خصوصیات و ویژگی‌های اصلی بهره می‌برند. در ادامه به بیان این ویژگی‌ها پرداخته می‌شود.

سودهای نجومی و تضمینی

وعده‌ی سودهای نجومی و حتی تضمینی از جمله خصوصیات مهم یک طرح پانزی به شمار می‌رود. این در حالی است که در صورت به کارگیری پول توسط خود افراد به شکل مستقیم و بدون هیچ واسطه‌ای هم امکان دستیابی به میزان سود پیشنهادی این طرح عملا وجود ندارد.
در صورت مشاهده تضمین چنین سودهایی و بدون هیچ گونه ریسکی بایستی به اصلیت آن طرح‌ها شک کرد.

ناشناس بودن طراح

به علت عدم تمایل طراح پانزی به شناسایی‌شدن، قادر به دریافت اطلاعات چندانی در خصوص تیم و یا گرداننده‌ی طرح نیستید.
البته امکان وجود تعدادی اسم در بعضی از این طرح‌ها وجود دارد. هدف از بیان این اسامی هم جلب اعتماد کاربران است.
اما توجه به این نکته ضروری است که تمامی اسامی به کاررفته، مستعار و تقلبی هستند. به این معنی که به هیچ عنوان امکان ردیابی کلاهبرداران از این شیوه وجود ندارد.

عدم شفافیت لازم در فعالیت‌ ها

یک طرح پانزی به هیچ عنوان به طرز واضح و شفاف در مورد نوع فعالیت خود و کسب سود نجومی به وسیله‌ی آن توضیح نمی‌دهد.
طراح مورد نظر تنها به توضیح مختصری درباره‌ی سرمایه‌گذاری افراد و اعضای خود در بازارهای سرمایه و یا استخراج ارزهای دیجیتال بسنده می‌کند.

فاقد اطلاعات تماس معتبر

از خصوصیات اصلی شیوه‌ی کلاهبرداری توسط طرح پانزی می‌توان به عدم وجود اطلاعات تماس دارای اعتبار در طرح اشاره داشت. در این گونه طرح‌ها، در اکثر موارد با آدرس‌های تقلبی و دفترهای کار اجاره‌ شده برای مدتی کوتاه مواجه می‌شوید.

دریافت پول به شیوه های عجیب

به منظور عدم امکان رهگیری توسط پلیس، طراحان اقدام به دریافت پول سرمایه‌ گذاران از طریق درگاه‌های پرداخت غیرقانونی و یا به وسیله‌ی انواع ارزهای دیجیتال می‌کند.

عدم ارائه مجوزهای قانونی

اکثرا طرح پانزی قادر به اخذ مجوزهای قانونی نیست؛ اما در یکسری از طرح‌های حرفه‌ای امکان فریب مقامات مربوطه و در نتیجه دریافت مجوزهای لازم برای این امور وجود دارد.

طرح هرمی چیست؟

طرح هرمی به شرط عضوگیری افراد و در نتیجه ورود سرمایه‌ی بیشتر به سیستم مربوطه، سود کلانی به این افراد پرداخت می‌کند.
دلیل انتخاب این اسم، ساختار هرمی شکل این طرح می‌باشد. طرح هرمی از بالاترین نقطه‌ی هرم آغاز به فعالیت خود کرده و به مرور زمان و به تدریج به سمت پایین هرم گسترش می‌یابد.
مسلما در این مدل از طرح‌ها، جرأت و جسارت کافی جهت معرفی طرح به افراد لازمه‌ی کسب سود بیشتر در مقایسه با سایر اعضای هرم به حساب می‌آید.
فعالیت بعضی از این طرح‌های هرمی به شکل بازاریابی انجام می‌گیرد. این نوع فعالیت به شیوه‌ای است که عضو جدید از طریق خرید کالا و یا خدمتی خاص باعث کسب سود توسط معرف خودش به سیستم می‌شود.
البته به خاطر داشته باشید که در طرح پانزی دریافت پول بیشتر، اولویت اصلی این نوع طرح‌ها به شمار می‌رود؛ بنابراین قیمت فروش محصولات و خدمات ارائه‌شده به این روش از ارزش ذاتی آن‌ها بالاتر است.
به طور کلی دو حالت برای نابودی طرح‌های هرمی وجود دارد. در حالت اول سود اصلی طراح در فروش محصولات با قیمتی فراتر از ارزش واقعی آن‌ها می‌باشد. در صورت عدم ورود عضو جدید و در نتیجه عدم امکان پرداخت سود به اعضای بالاتر، نابودی هرم رقم می‌خورد.
در حالت دوم هم طراح هیچ محصولی در اختیار اعضای خود قرار نمی‌دهد. سپس همراه با مقدار زیادی پول متواری‌ شده و طرح مورد نظر خود به خود متلاشی می‌شود.

تفاوت های طرح هرمی و پانزی

تا به اینجا با هر دو شیوه‌ی کلاهبرداری، یعنی طرح هرمی و طرح پانزی آشنا شدید، اما اطلاع از شباهت‌ها و تفاوت‌های موجود در بین آن‌ها هم امری ضروری است.

شباهت ها

هر دو این طرح و هرمی به وسیله‌ی ارائه‌ی وعده‌های دروغین باعث فریب افراد می‌شوند. هدف طراحان خصوصیات اصلی تمام طرح های پانزی آن‌ها هم نابودی سرمایه‌ی دیگران و کسب درآمد بیشتر برای خودشان به این روش می‌باشد.
جذب اعضای جدید و ورود آن‌ها به تیم لازمه‌ی بقا و ادامه فعالیت آن‌ها محسوب می‌شود.

تفاوت ها

طرح هرمی با ارائه یکسری محصولات و خدمات اقدام به کلاهبرداری می‌کند. این در حالی است که طرح پانزی نوع فعالیت خود را سرمایه‌گذاری پول‌ها در بازار عنوان می‌کند. طرح هرمی به خصوصیات اصلی تمام طرح های پانزی دلیل دعوت از افراد جدید به وسیله‌ی اعضای قدیمی به صورت شبکه‌ای عمل می‌کند.
این طرح از اساس و پایه یک نوع کلاهبرداری بوده و کاملا غیرقانونی است. در حالی که با وجود یکسری مشکلات در طرح‌های هرمی، امکان حضور قانونی بعضی از آن‌ها هم وجود دارد.

عضویت در طرح پانزی؛ نابودی سرمایه

با وجود تعداد زیادی از طرح‌های وسوسه ‌انگیز در دنیای مجازی و شبکه‌های اجتماعی، امکان تشخیص طرح پانزی هست. پیشنهاد سودهای نجومی و ناشناس بودن از شاخص‌های اصلی این گونه طرح‌ها به حساب می‌آیند.
بنابراین آشنایی هر چه بیشتر با ویژگی‌های این طرح از نابودی سرمایه‌ی افراد جلوگیری می‌کند. به منظور کسب اطلاعات بیشتر در زمینه‌ی چگونگی تشخیص طرح پانزی در خدمت شما سروران گرامی هستیم.

طرح پانزی (Ponzi Scheme) چیست؟

احتمالا نام کلاهبرداری پانزی لا‌به‌لای شنیدن اخبار به گوش‌تان خورده است یا اینکه هنگام گشت و گذار در اینترنت با تبلیغ‌هایی که وعده پرداخت سودهای نجومی را می‌دهند مواجه شده‌اید. شاید هم کسی به شما پیشنهاد سرمایه‌گذاری پول‌هایتان را در قبال کسب درآمدی تضمینی داده باشد. احتمالا همه‌ی این موارد شیوه‌ای از کلاهبرداری است که با نام طرح پانزی شناخته می‌شود. اگر چیزی راجع به این روش یا نحوه تشخیص آن نمی‌دانید تا آخر این مقاله با ما همراه باشید.

طرح پانزی چیست؟

طرح پانزی (Ponzi Scheme) یک ترفند و یکی از روش‌های کلاهبرداری در ارزهای دیجیتال براساس سرمایه‌گذاری است. در این روش کلاهبرداران با ادعای پرداخت سود‌های کلان، افراد را ترغیب به سرمایه‌گذاری پول‌هایشان در شرکت خود می‌کنند. در طرح پانزی برای تشویق افراد به جذب افراد بیشتر، بخشی از پول اعضای جدید به عنوان سود به اعضای قدیمی‌تر پرداخت می‌شود. این روش کلاهبرداری تا زمان ورود سرمایه‌گذاران جدید ادامه پیدا می‌کند و در نهایت با توقف ورود سرمایه‌گذران جدید از هم گسیخته و کلاهبرداران آن متواری یا دستگیر می‌شوند.

برای فهم بیشتر روش کار پانزی به این مثال دقت کنید:

فرض کنید من یک شرکت سرمایه‌گذاری در حوزه ارزهای دیجیتال تاسیس می‌کنم. در وب‌سایت جعلی شرکت ادعا می‌کنم که به افراد در ازای پرداخت مقدار مشخصی پول (مثلا ۱۰۰ دلار) سود تضمین شده ۳۰ درصدی ماهیانه پرداخت می‌کنم؛ اما در واقعیت من پول‌های افراد را در بازار ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاری نمی‌کنم. پس از گذشت یک ماه از پول‌های جمع‌شدی خود سرمایه‌گذاران به آنها سود پرداخت می‌کنم تا آنها را ترغیب کنم که شرکت من را به دوستان و آشنایان خود معرفی کنند. این روش تا زمانی که همچنان سرمایه گذار جدید وجود داشته باشد ادامه پیدا می‌کند. حالا من چند صد هزار دلار پول دارم و زمانی که دیگر خبری از سرمایه‌گذار جدید نباشد با پول‌ها فرار می‌کنم.

تاریخچه طرح پانزی

چارلز پانزی (Charles Ponzi‎) در تابستان سال ۱۹۱۹ زمانی که تصمیم گرفت تا دیگر برای خودش کار کند، یک روش کلاهبرداری جدید خلق کرد. او با استفاده کوپن‌های تخفیفی اداره پست آمریکا و عده‌‌ی ۵۰ درصد سود در ۴۵ روز، افراد زیادی را متقاعد به سرمایه‌گذاری کرد. چارلز پانزی در این روش سود سرمایه‌گذاران قبلی را با پول سرمایه‌گذاران جدید پرداخت می‌کرد. او توانست در مدت یک سال بیش از ۲۰ میلیون دلار پول از افراد در سراسر جهان کلاهبرداری کند. روش کلاهبرداری چارلز پانزی بعدها با نام «طرح پانزی» شناخته شد.

روش کلاهبرداری طرح پانزی

با وجود اینکه جزئیات انجام هر طرح پانزی متفاوت است؛ اما به‌طور کلی تمام کلاهبرداری‌هایی که با این روش انجام می‌شوند از یک چارچوب مشخص استفاده می‌کنند.

در اولین مرحله شرکت‌ها شروع به تبلیغات گسترده در فضای مجازی می‌کنند. هدف از این تبلیغات که وعده پرداخت سود‌ تضمینی به افراد را دارند، جذب اولین گروه سرمایه‌گذاران است.

1. واریز سود‌ اولیه با هدف جلب اعتماد

در مرحله دوم برای جلب اعتماد سرمایه‌گذاران و جذب افراد بیشتر سودها به طور منظم به حساب‌‌ها واریز می‌شود. این سود‌ها با استفاده از پول سرمایه‌گذاران جدید به افراد پرداخت می‌شود.

1. تشویق سرمایه‌گذاران به دعوت از افراد جدید

در مرحله سوم و با گذشت زمان اعتماد افراد به سرمایه‌گذاری در این سیستم بیشتر می‌شود. اکنون سرمایه‌گذران قدیمی‌تر در کنار دعوت از دوستان خود پول بیشتری را نیز سرمایه‌گذاری می‌کنند. همچنین برخی افراد نیز با رویای پولدار شدن با فروش سرمایه‌های زندگی خود و یا دریافت وام وارد سرمایه گذاری می‌شوند.

1. پایان چرخه ورود سرمایه‌گذاران جدید

این چرخه تا زمان ورود پول و سرمایه‌گذاران جدید ادامه پیدا می‌کند. پس پایان این روند و توقف چرخه کلاه بردارن که سرمایه بسیاری جمع کرده‌اند دستگیر یا متواری می‌شوند.

نحوه تشخیص Ponzi Scheme

بی‌خطر بودن سرمایه‌گذاری

در تمامی روش‌های سرمایه‌گذاری همیشه اختلافی میان سود مورد نظر و بازده واقعی وجود دارد که به آن ریسک سرمایه گذاری گفته می‌شود. به طور طبیعی هر چه سود حاصل از سرمایه‌گذاری بیشتر باشد خطر عدم موفقیت در آن هم بیشتر خواهد بود. یکی از ویژگی‌های طرح‌های پانزی پایین بودن ریسک سرمایه‌گذاری یا بی‌خطر بودن آن است.

پرداخت منظم سود‌هایی با بازدهی زیاد

وجود نوسان در قیمت‌ها ویژگی مشترک تمامی بازارهای سرمایه‌گذاری است. ارزش سهام یک خصوصیات اصلی تمام طرح های پانزی شرکت یا یک ارز دیجیتال می‌تواند گاهی صعودی و گاهی نزولی باشد. هیچ سرمایه‌گذار باتجربه‌ای وجود منظم بدون ریسک را تضمین نمی‌کند. ادعای پرداخت منظم مقدار مشخصی سود از دیگر ویژگی‌های یک طرح پانزی است.

استراتژی‌های پنهان سرمایه‌گذاری

شرکت‌های معتبر سرمایه‌گذاری به طور شفاف توضیح می‌دهند که پول افراد را با چه استراتژی و چه بازارهایی سرمایه‌گذاری می‌کنند. این سرمایه‌گذاری‌ها ممکن است در بازار سهام، اوراق بهادار، ارزهای دیجیتال و سایر بازارهای سرمایه گذاری با استراتژی‌های مختلف انجام بپذیرد. در یک طرح پانزی مشخص نیست که شرکت در کجا و چگونه سرمایه‌گذاری کرده و سود‌های تضمین شده به افراد را پرداخت می‌کند.

نداشتن مجوزهای معتبر قانونی

اغلب شرکت‌های پانزی بدون دریافت مجوز‌های قانونی و به شکل غیرمجاز فعالیت می‌کنند. بررسی اعتبار مجوز شرکت‌هایی که ادعای قانونی بود دارند یکی دیگر از روش‌های شناخت طرح‌های پانزی است. البته نمونه‌هایی از طرح‌های پانزی هستند که با فریب مقامات قانونی و یا استفاده از روابط خود موفق به دریافت مجوز شده‌اند.

ناشناس بودن مدیران

به طور معمول هیچ اطلاعات مشخصی از طراحان یا مدیران شرکت‌های پانزی وجود ندارند. در صورت وجود اطلاعات با پیگیری بیشتر مشخص می‌شود که این اسامی و اطلاعات مستعار یا جعلی هستند.

نداشتن وب سایت معتبر

هرچند نداشتن وب ‌سایت معتبر دلیلی بر پانزی بودن یا نبود یک شرکت نیست؛ اما وجود آدرس تقلبی و نبود اطلاعات تماس معتبر از ویژگی‌های یک طرح پانزی است.

بازاریابی دهان به دهان

بیشتر افراد از طریق دوستان نزدیک یا اعضای خانواده به سرمایه‌گذاری در طرح‌های پانزی دعوت می‌شوند؛ چون اعتماد مهم‌ترین اصل در تکنیک بازاریابی دهان به دهان است. بیشتر شرکت‌های پانزی با استفاده از این تکنیک افراد به سرمایه‌گذاری در این طرح دعوت می‌کنند.

تفاوت طرح هرمی و پانزی چیست؟

پانزی و ترفند هرمی ویژگی‌های مشترک و شباهت‌های بسیاری دارند. در هر دو طرح کلاهبرداران با ادعای درآمد‌های نجومی یا پرداخت سود‌های کلان افراد را ترغیب به عضویت و یا سرمایه‌گذاری می‌کنند. اما یک طرح هرمی ویژگی‌های دارد که آن از یک طرح پانزی متمایز می‌کند.

در یک طرح هرمی افراد با عضویت در یک خصوصیات اصلی تمام طرح های پانزی سیستم و معرفی افراد جدید به آن، سود یا درآمد کسب می‌کنند. در این روش شرکت براساس دریافت حق عضویت، خرید کالا یا خدمات از یک عضو معرفی شده به نفر معرفی‌کننده سود پرداخت می‌کند. یک سیستم هرمی مانند یک سیستم پانزی همواره نیازمند جذب افراد جدید برای توسعه است. با توجه به اینکه جذب افراد برای خرید یک کالا یا خدمت سخت‌تر از جذب سرمایه‌گذار است، طرح‌های هرمی سریع‌تر طراح‌های پانزی دچار فروپاشی می‌شوند.

شباهت‌های طرح Ponzi به هرمی

• وعده پرداخت درآمد‌های نجومی یا سود‌های کلان به افراد
• دائمی بودن سود‌های پرداختی
• جذب اعضای جدید (خصوصا دوستان و افراد خانواده) برای ادامه بقا

تفاوت‌های طرح پانزی و هرمی

• طرح هرمی یک شبکه است که براساس دعوت اعضای قدیمی از افراد جدید شکل می‌گیرد. یک طرح پانزی می‌تواند شبکه‌ای نباشد.
• اساس یک طرح پانزی سرمایه گذاری در یک یا چند بازار است اما طرح‌های هرمی براساس خرید حق اشتراک یا کالا و خدمات شکل می‌گیرند.
• در طرح‌های هرمی اعضا با جذب افراد بیشتر، سود دریافتی یا درآمد خود را افزایش می‌دهند.
• با اینکه هر دو طرح روش‌هایی برای کلاهبرداری از افراد هستند اما طرح‌های هرمی در بعضی موارد می‌توانند قانونی باشند.

طرح‌های پانزی و هرمی در بازار ارزهای دیجیتال

وجود بعضی ویژگی‌ها مانند اطلاعات محدود افراد از ارزهای دیجیتال، ناشناس ماندن و سخت بودن رهگیری تراکنش‌ها، کلاهبرداری پانزی در این بازار را بسیار راحت کرده است. به همین دلایل هنگام سرمایه‌گذاری در حوزه ارزهای دیجیتال باید بیشتر مراقب طرح‌های پانزی و یا هرمی بود.

بیت‌ کانکت (Bitconnect)

بیت ‌کانکنت، بدنام‌ترین پلتفرم سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال است که در دسامبر سال ۲۰۱۶ فعالیت خود را آغاز کرد. استفاده از مدل هرمی کلاسیک (سود روزانه ۱ درصدی + کمیسیون معرفی) برای تشویق افراد به سرمایه‌گذاری در این طرح، ارزش ارز دیجیتال آن، BCC را به بیش از ۵۰۰ دلار در سال ۲۰۱۷ رساند. ارزش بیت‌ کانکت پس از مشخص شدن کلاهبرداری آن در اویل سال ۲۰۱۸ به شدت سقوط کرد. توکن BCC در عرض کمتر از چندساعت ۹۰ درصد ارزش خود را از دست داد و قیمت آن به حدود ۷ دلار رسید. در حال حاضر ارزش توکن‌های بیت ‌کانکت تقریبا برابر با صفر است.

دابل وِی اتریوم (Double Way Ethereum)

دابل وِی اتریوم نیز یکی دیگر از طرح‌های هرمی مشهور بازار ارزهای دیجیتال است. حق عضویت برای شروع فعالیت در DWE پس از ثبت‌نام با یک کد معرف، ۰.۰۸ اتریوم می‌باشد. برای رسیدن به اولین درآمد به ارزش ۰.۱۶ اتریوم به حداقل دو زیر مجموعه نیاز دارید. پس از این نیز برای ادامه فعالیت و کسب سود بیشتر باید سطح کاربری خود را با پرداخت مبالغ بالاتر حق عضویت، ارتقا دهید. با این که ساختار هرمی دابل وِی اتریوم مشخص است همچنان عده‌ای فریب کلاهبرداری این طرح را می‌خورند.

ماینینگ (استخراج) ابری

ماینینگ یا استخراج ابری از دیگر روش‌های پانزی رایج در حوزه رمزارزها است. در این روش وب سایت‌های کلود ماینینگ با ادعای استخراج ارز دیجیتال، اقدام به جذب پول از سرمایه‌گذارن می‌کنند. پرداخت سود‌های تضمینی و بعضا نجومی، عدم وجود اطلاعات تماس معتبر، نبود شفافیت در شیوه انجام کار از مهم‌ترین نشانه‌های طراح‌های پانزی استخراج ابری است. مستر دیجی کوین یکی از این نمونه‌ها است. این وب سایت ادعا می‌کند به افرادی که با خرید حق اشتراک در حوزه استخراج دوج کوین سرمایه‌گذاری کنند، سود قطعی پرداخت خواهد کرد.

البته فراموش نکنید که تمامی شرکت‌های ماینینگ ابری، پانزی نیستند. تنها وب‌سایت‌هایی مشکوک به استفاده از طرح‌های پانزی هستند که به جای فروش قدرت هش (HashRate)، ادعای پرداخت سود تضمینی منظم و ثابت را دارند.

آیا بیت کوین یک طرح پانزی است؟

بسیاری از افراد بی‌اطلاع یا بی‌اعتماد نسبت به بیت کوین در اظهار نظرهای خود راجبه آن به پانزی بودن بیت کوین اشاره می‌کنند. شما با کمی مطالعه و درک شبکه بلاک چین و تکنولوژی بیت کوین متوجه خواهید شد این سیستم با یک طرح پانزی اساسا در تضاد است.

در واقع برخلاف یک طرح پانزی، شفافیت اطلاعات مهم‌ترین دستاورد فناوری بلاک چین و بیت کوین است. در واقع هیچ نکته پنهانی درباره بیت کوین وجود ندارد. همه افراد آزادانه به شبکه آن دسترسی دارند و می‌توانند تاریخچه مبادلات بین کوین را بررسی کنند؛ بیت کوین یک سیستم مالی آزاد است و همواره از اصولی برخلاف طرح‌های پانزی یا هرمی پیروی می‌کند. برخلاف تمام طرح‌های کلاهبرداری که در این سال‌ها فروپاشیدند، تا زمانی که افراد ارزش بیت کوین را به خوبی درک کرده باشند این شبکه هیچگاه از بین نخواهد رفت.

ارتباط ساتوشی ناکاموتو با Ponzi

همچنین «ساتوشی ناکاموتو» در مقاله‌ خود که در سال ۲۰۰۸ منتشر کرده است به این نکته اشاره می‌کند که تضمینی برای بازگشت سرمایه با خرید بیت کوین وجود ندارد و قیمت آن براساس اصل عرضه و تقاضا مشخص می‌شود؛ به دلیل مشخص بودن جمعیت جهان یک طرح‌ پانزی یا هرمی نمی‌توانند برای همیشه به بقا خود ادامه دهند. در این طرح‌ها همواره سرمایه به سمت نوک هرم حرکت می‌کند و اولین افراد وارد شده به سیستم درآمد و ثروت بیشتری خواهند داشت.

جالب اینجاست که این نکته در مورد بیت کوین صدق نمی‌کند، بسیاری از سرمایه‌گذاران اولیه بیت کوین به دلیل کم‌ارزش بودنش در آن سال‌ها، سرمایه خود را در سایت‌های شرط بندی یا خرید چیزهایی مانند پیتزا یا بازی‌های کامپیوتری خرج کردند یا آن را به دیگر افراد دادند.

بیت کوین یک سیستم مالی آزاد است و همواره از اصولی برخلاف طرح‌های پانزی یا هرمی پیروی می‌کند. برخلاف تمام طرح‌های کلاهبرداری که در این سال‌ها فروپاشیدند، تا زمانی که افراد ارزش بیت کوین را به خوبی درک کرده باشند این شبکه هیچگاه از بین نخواهد رفت.

جمع‌بندی

با پیشرفت تکنولوژی و گسترش بازار ارزهای دیجیتال هرروز باید شاهد طرح‌های پانزی بیشتر و جدید‌تری در این حوزه باشیم. کلاهبردارانی که با استفاده از نا آگاهی افراد در زمینه رمزارزها و دادن وعده سودهای کلان سعی در تشویق افراد به سرمایه‌گذاری دارند.

البته وجود و گسترش این طرح‌ها به معنای ناامن بودن شبکه بلاک چین و یا سرمایه‌گذاری در حوزه ارزهای دیجیتال نیست. حالا که با فعالیت و طرح‌های پانزی آشنایی پیدا کردید، شناسایی آنها کاری سختی نخواهد بود. پس همیشه با بررسی تمام جوانب یک سرمایه‌گذاری تلاش کنید تا در دام سودجویان و کلاهبرداران پانزی نیفتید.

سوالات متداول

طرح پانزی چیست؟

طرح پانزی یک روش کلاهبرداری است که در آن کلاه برداران به افراد ناآگاه وعده‌ می‌دهند که اگر پولشان را در اختیار آن ها قرار دهند، آنها با آن پول کار می‌کنند و در ازای آن، سرمایه گذاران به صورت ماهانه یا سالانه سودهای تضمینی و نجومی دریافت می‌کنند.

طرح پانزی چگونه کار می‌کند؟

این روش از کلاه برداری را در ساده ترین حالت می‌توان به ۴ مرحله تقسیم کرد: تبلیغات وسوسه انگیز، واریز سودهای اولیه، ورود حجم اولیه سرمایه به طرح از طرف سرمایه گذاران ناآگاه و در نهایت؛ فروپاشی طرح.

چگونه از طرح های پانزی در امان باشیم؟

شکاک باشید، تحقیق کنید، روی احساساتتان کنترل داشته باشید و اجازه ندهید پیشنهادات وسوسه انگیز‌،‌ چشمانتان را ببندد.

کلاهبرداری از طریق رمز ارز

در سال‌های اخیر، اکثر مردم از طریق ارزهای دیجیتال مختلف پول‌های بسیاری به دست آورده‌اند و سپس، برای اشخاص دیگری که قصد دارند در آینده روی این رمز ارزها سرمایه‌گذاری نمایند، کسب‌ و کارهای سودآوری ایجاد کردند.

نکته مهم این است که این پیشرفت ارزش و پذیرش ارزهای دیجیتال توسط کسب ‌و کارهای مختلف، دارای پیامدهایی نیز می‌باشد.

زیرا با وجود اینکه افرادی با قصد خوب به ‌دنبال سرمایه‌گذاری و سودآوری می‌باشند، افرادی هم وجود دارند که با سوءنیت قصد فریب سرمایه‌گذاران را دارند.

امروزه در کشور ما، اینگونه کلاهبرداری‌ بسیار شایع است.

در واقع وعده و انگیزه به دست آوردن سودهای نجومی از طریق طرح‌های کلاهبرداری و به دلیل وضعیت بد اقتصادی موجود در کشور سبب شده است که تعداد زیادی از مردم ایران در دام کلاهبرداری از این طریق بیفتند.

نکته مهم این است که به دلیل این که تراکنش‌های رمز ارزها ناشناس یا نیمه‌ناشناس می‌باشد و به آسانی صورت می‌گیرد، پیگیری قضایی در این جرایم امری دشوار است.

به همین دلیل کلاهبرداری از این طریق بسیار گسترده شده است و لازم است برای فعالیت در این امور از وکیل متخصص کمک و مشاوره دریافت نمایید.

در گروه وکلای کیفری مهر پارسیان، تیم پژوهشی به بررسی موضوع کلاهبرداری از طریق رمز ارز پرداخته و همچنین آماده ارائه خدمات در این زمینه به شما مخاطبان گرامی گرامی می‌باشد.

سوالات مهم در بررسی موضوع کلاهبرداری از طریق رمز ارز

1. رمز ارز چیست؟
2. خصوصیات اصلی رمز ارز چیست؟
3. طرح‌های پانزی، هرمی و شبکه‌ای چیست؟
4. روش کلاهبرداری از طریق طرح‌های پانزی، هرمی و چندسطحی چگونه است؟
5. روش شناسایی خصوصیات اصلی تمام طرح های پانزی و پرهیز از طرح‌های پانزی و هرمی چیست؟
6. روش‌های دیگر کلاهبرداری از طریق رمز ارز چیست؟
7. چرا باید در زمینه کلاهبرداری از طریق رمز ارز از وکیل متخصص مشاوره دریافت کرد؟

رمز ارز چیست؟

رمز ارز‌ به معنای پروتکل‌های رمزگرافیکی و یا کد‌های فوق‌العاده پیچیده برای رمز‌گذاری دیتاهای حساس و انتقال آن‌ها استفاده خواهد شد تا معاملات امنی صورت گیرد.

بنابراین توسعه‌دهندگان رمز‌ ارزها این پروتکل‌‌ها را براساس خصوصیات اصلی تمام طرح های پانزی اصول پیچیده ریاضیات و مهندسی کامپیوتر ایجاد نموده‌اند که موجب نفوذ ناپذیری شده است.

این پروتکل‌ها هویت افراد استفاده کننده از رمز‌ ارز‌ها را مخفی نگه خواهد داشت و ردیابی آن‌ها را برای هر شخصی و هر دولتی دشوار می‌نماید.

کلیه فعالیت‌ها و ارزش‌های این بازار توسط همان کد‌های پیچیده کنترل و ارزیابی خواهد شد و بانک‌ها و یا مقامات دولت‌ها کنترلی بر روی آن‌ها ندارند.خصوصیات اصلی تمام طرح های پانزی

نکته دیگر اینکه رمز ارزها امکان معامله شدن توسط ارزهای واقعی را دارند و افراد می‌توانند در برخی از مارکت‌های خاص و صرافی‌های شناخته شده، مانند بایننس، ارز‌های دیجیتال خود را با دلار، پوند، یورو و… جایگزین نمایند.

درست در این مرحله خطر اصلی رخ می‌دهد، زمانی که هکر‌ها و بدافزار‌ها امکان بلوکه کردن پول افراد را در زمان این انتقال خواهند داشت.

خصوصیات اصلی رمز خصوصیات اصلی تمام طرح های پانزی ارز چیست؟

1. دیجیتالی بودن: رمز ارز‌ها تنها به صورت دیجیتالی و بر روی کامپیوترها موجود می‌باشند و در اینجا هیچ سکه یا اسکناسی وجود ندارد.
2. بنابراین هیچ پولی به عنوان پشتوانه در بانک‌های مختلف مانند بانک مرکزی برای رمز ارزها وجود ندارد.
3. غیر‌متمرکز: رمز ارزها دارای سرور مرکزی نیستند. رمز ارزها اصولا بین شبکه‌ای از هزاران کامپیوتر توزیع شده‌اند.
4. بنابراین به شبکه‌هایی که دارای سرور مرکزی نیستند، شبکه‌های غیر‌متمرکز گفته خواهد شد.
5. همتا به همتا: رمز ارزها به صورت آنلاین از یک شخص به شخص دیگر انتقال داده می‌شوند. کاربران رمز ارز از طریق بانک، پی‌پال یا فیسبوک با یکدیگر در ارتباط نمی‌باشند.
6. در واقع آن‌ها بدون هیچ واسطه با یکدیگر معامله خواهند کرد. بنابراین در دنیای رمز ارزها هیچ شخص ثالث معتمدی وجود ندارد.
7. نام مستعار: در این خصوص باید گفت جهت استفاده از رمز ارزها یا به تملک درآوردن آن‌ها نیاز نمی‌باشد که افراد حتما اطلاعات شخصی خود ارائه نمایند.
8. بنابراین افراد می‌توانند با یک نام مستعار و به صورت ناشناس به معامله رمز ارزها اقدام کنند.
9. بدون نیاز به اعتماد: در این مورد باید گفت، به دلیل این که اشخاص ثالث معتمدی وجود ندارند و جهت استفاده از سیستم لازم نیست به شخص یا سازمان دیگری جهت نظارت و کنترل دارایی اعتماد نمایند و کاربران در هر حالتی کنترل کامل پول و اطلاعات خود را دارند.
10. رمزنگاری ‌شده: هر کاربر دارای کد ویژه‌ای است که از دسترسی سایر کاربران به اطلاعات او جلوگیری خواهد شد، که به این عمل رمزنگاری می‌گویند و هک کردن آن‌ها تقریباً ممکن نیست.
11. بنابراین زمانی که اطلاعات از طریق رمزنگاری پنهان خواهد شد، اصطلاحاً گفته می‌شود، اطلاعات رمزنگاری شده است.
12. جهانی: هر کشور دارای ارز مخصوص به خود است که به آن ارز فیات گفته می‌شود.
13. منتقل کردن ارزهای فیات در سطح جهانی امری دشواری می‌باشد.
14. رمز ارزها را به آسانی می‌توان به سراسر جهان ارسال نمود. بنابراین به ارزهای رمزنگاری ‌شده، ارزهای بدون مرز می‌گویند.

طرح‌های پانزی، هرمی و شبکه‌ای چیست؟

طرح‌ پانزی نوعی کلاهبرداری در سرمایه‌گذاری می‌باشد که با وعده‌ی‌ پرداخت بازدهی معین به سرمایه‌گذاران موجود از محل کسب درآمد از طریق سرمایه‌گذاران جدید، افراد را فریب خواهند داد.

در واقع طرح‌های پانزی و هرمی بزرگترین بخش از کلاهبرداری‌ها در این حوزه می‌باشند و بنای اصلی اکثر این نوع کلاهبرداری همین ترفند پانزی می‌باشد.

لازم به ذکر است در این طرح، کلاهبرداران افرادی را که اطلاعی ندارند را تشویق خواهند کرد تا برای سرمایه‌گذاری در یک یا چند پروژه سودآور، پول‌های خود را در اختیار آن‌ها قرار بدهند و به دلیل این که سود این طرح‌ها بسیار زیاد است، اکثر افراد فریب خواهند خورد.

در این روش کلاهبرداری پول سرمایه‌گذاران در هیچ جایی سرمایه‌گذاری نخواهد شد و فقط با نوعی بازی با پول، از سرمایه‌ی افراد جدید، سود افراد قدیمی پرداخت خواهد شد تا آن‌ها به سیستم اعتماد کنند، از این طریق افراد بیشتری وارد سیستم شوند.

سپس زمانی که کلاهبرداران پول کافی به دست آوردند و دیگر افراد زیادی وارد نشدند، طرح از بین خواهد رفت و کلاهبرداران فرار می‌کنند.

ذکر مثال برای طرح پانزی:

یک کلاهبردار که قصد انجام ترفند پانزی را دارد. یک شرکت یا سایت جعلی تأسیس می‌نماید و در آن به افراد بسیاری وعده خواهند داد که در صورتی که هر یک از آن‌ها مثلا ۱ میلیون تومان پول بپردازند، او با آن پول‌ها در بازار بورس نیویورک، ارزهای دیجیتال یا هر جای دیگری سرمایه‌گذاری خواهد کرد و ماهی ۲۰۰ هزار تومان « 20 درصد» سود تضمینی به سرمایه‌گذاران می‌پردازد.

روش کلاهبرداری از طریق طرح‌های پانزی، هرمی و چندسطحی چگونه است؟

_ ارائه تبلیغات دروغ مربوط به یک سرمایه‌گذاری یا فعالیتی با سودآوری بسیار به‌سرعت پخش خواهد شد.

_ سرمایه‌گذاران تازه‌وارد این دروغ‌ها را باور می‌کنند و روی این پروژه‌های جعلی سرمایه‌گذاری خواهند کرد.

_ به افراد می‌گویند برای سود بیشتر دوستان و نزدیکان خود را وارد سیستم نمایید.

_ جهت جلب اعتماد افراد در ابتدا، سود افراد قدیمی از سرمایه افراد جدید پرداخت خواهد شد تا از این طریق افراد بیشتری جذب شوند.

_ در نهایت کلاهبرداران فرار می‌کنند، تا بخش زیادی از پول‌ها را برای خود بردارند و مقدار کمی به هم‌دستان خود (مانند شرکت‌های وابسته) می‌دهند.

_ در این طرح‌ها یک یا چند محصول بی‌کیفیت نیز موجود است که افراد مجبور هستند آن‌ها را با قیمت‌های بالا بفروشند.

روش شناسایی و پرهیز از طرح‌های پانزی و هرمی چیست؟

لازم است افراد منطقی باشند و در صورتی که هدف و وعده‌ی داده شده بیش ‌از حد غیر واقعی می‌باشد، پس به احتمال زیاد مشکلی وجود دارد.

بسیاری از طرح‌های پانزی اطلاعات مالکان خود را آشکار نخواهند کرد.

آنها اطلاعات را در دسترس سرمایه‌گذاران قرار نمی‌دهند و افراد اصولا کورکورانه وارد این طرح خواهند شد و سرمایه‌گذاری می‌نمایند، اما زمانی ‌که اوضاع به هم میریزد، هیچ‌کس پاسخگو آن‌ها نخواهد بود.

لازم است افراد اطلاعاتی در مورد مالکیت و سابقه‌ی پلتفرم در دست داشته باشند. سوالاتی مانند هویت مدیر پلتفرم، آدرس دفتر مرکزی یا زمان آغاز به کار پاسخ داده شود.

نکته دیگر این که وضعیت حقوقی پلتفرم مورد بررسی قرار گیرد.

اینکه آیا تیم سازنده برای مدیریت پلتفرم دارای مجوز قانونی از سوی مقامات مربوطه است یا خیر؟

چنانچه مشکلی ایجاد شود، آیا قابلیت طرح شکایت وجود دارد؟

بنابراین بهتر است تمامی این موارد به صورت واضح و دقیق پاسخ داده شود.

روش‌های دیگر کلاهبرداری از طریق رمز ارز چیست؟

رایج‌ترین روش کلاهبرداری، صرافی‌های آنلاین ارز دیجیتال و سوء استفاده از نام سایت‌ها و کیف پول‌های معتبر و اقدام به جعل کیف پول و درگاه واریز ارز می‌باشد؛ بنابراین بهتر است، کاربران با دقت بیشتری جابه‌جایی‌های خود را انجام بدهند.

روش دیگر کلاهبرداری از طریق رمز ارزها، کلاهبرداری با ادعای این که توکن عرضه شده در آینده بسیار کاربردی و ارزشمند می‌باشد و سورآوری بسیاری برای کاربران دارد و در این حالت به فروش توکن اقدام خواهند کرد، در صورتی که دارای هیچ ارزشی نیست.

روش دیگر کلاهبرداری پامپ و دامپ است.

کلاهبرداران به صورت ناگهانی میزان زیادی ارز کم ارزش را خریداری می‌کنند و با تبلیغات گسترده موجب افزایش تقاضا برای آن ارز و افزایش شدید قیمت آن‌ها خواهند شد که این روش هم دروغ است و فقط موجب درآمدزایی برای این کلاهبرداران خواهد شد.

لازم است افراد با مشورت از وکلای متخصص، باتجربه و مورد اعتماد وارد بازار رمز ارزها شوند و به افراد ناشناس اعتماد ننمایند.

وکیل تخصصی شکایت کلاهبرداری در حوزه رمز ارز

دریافت مشاوره از وکیل متخصص و باتجربه باعث می‌شود که اطلاعات مورد نیاز در زمینه کلاهبرداری از طریق رمز ارز را به دست آورد و با اقدامات اصولی، پرونده با سرعت بالاتر و باریسک کمتر به نتیجه برسد.

چنانچه به دنبال دریافت مشاوره درباره موضوع کلاهبرداری از طریق رمز ارز هستید، ما موسسه حقوقی مهر پارسیان، با مدیریت دکتر محمدرضا مهری را به شما معرفی می‌کنیم که دارای وکلای متخصص و باتجربه در زمینه موضوع کلاهبردای از طریق رمز ارز است.

جهت دریافت نوبت مشاوره و کسب اطلاعات بیشتر درباره موضوع کلاهبرداری از طریق رمز ارز، می‌توانید با شماره تماس‌های موسسه حقوقی مهر پارسیان، تماس حاصل نمایید.

مجازات کلاهبرداری از طریق رمز ارز چیست؟

مجازات کلاهبرداری از طریق رمز ارز، حبس، جزای نقدی، بازگرداندن اموال و در مواردی انفصال (برکناری) از خدمت می‌شود.

آیا می‌توان کلاهبرداری که خارج از کشور است مجازات نمود؟

با اعطای وکالت به وکیل دادگستری می‌توان خواستار استرداد مجرم به کشور و در نتیجه مجازات او شد.

نشانی دفتر وکالت وکیل آنلاین در تهران

میدان ونک- ابتدای بزرگراه حقانی- خیابان گاندی جنوبی- خیابان چهاردهم- پلاک 14- طبقه 4- واحد 9و10

تلفن‌های تماس ثابت با دفتر وکیل آنلاین در تهران

تماس با دفتر وکیل آنلاین خارج از ساعات اداری و تعطیلات
ارسال پیام از طریق خط تلفن همراه به موبایل وکیل پایه یک

ارسال پیام از طریق شماره واتس آپ و تلگرام وکیل پایه یک جرایم اقتصادی

پس از ارسال پیام شکیبا باشید تا جهت وقت مشاوره حضوری یا آنلاین هماهنگی صورت گیرد.
حداکثر ظرف 12 ساعت وقت مشاوره تنظیم و به شما اعلام خواهد شد.
دفتر وکالت وکیل آنلاین در تهران

خدمات دفتر وکالت و امور حقوقی بین المللی وکیل محمد رضا مهری
دفتر وکالت مجازی وکیل آنلاین در ایران خدمات زیر را ارائه خواهد نمود.
مشاوره حقوقی آنلاین با وکلای پایه یک دادگستری در موضوعات تخصصی در همه ساعات شبانه روز.
مشاوره حقوقی حضوری با وکیل تخصصی جرایئم اقتصادی
قبول وکالت دادگستری بدون حضور موکل در دفتر وکیل.
خدمات وکالت ایرانیان خارج از کشور در ایران.
خدمات وکالت ایرانیان در سایر کشورها توسط وکیل رسمی.
معرفی بهترین وکیل مهاجرت بین المللی در تهران.
بهترین وکیل کیفری تهران
بهترین وکیل ملکی تهران
بهترین وکیل دعاوی پولی و بانکی تهران
بهترین وکیل خانواده تهران
بهترین وکیل دادگاه تجدید نظر
بهترین وکیل اعاده دادرسی و دیوان عالی کشور
بهترین وکیل فرجام خواهی

طرح کلاهبرداری پانزی Ponzi چیست؟

[fusion_builder_container hundred_percent=”no” equal_height_columns=”no” menu_anchor=”” hide_on_mobile=”small-visibility,medium-visibility,large-visibility” background_color=”” background_image=”” background_position=”center center” background_repeat=”no-repeat” fade=”no” background_parallax=”none” parallax_speed=”0.3″ video_mp4=”” video_webm=”” video_ogv=”” video_url=”” video_aspect_ratio=”16:9″ video_loop=”yes” video_mute=”yes” overlay_color=”” video_preview_image=”” border_size=”” border_color=”” border_style=”solid” padding_top=”” padding_bottom=”” padding_left=”” padding_right=””][fusion_builder_row][fusion_builder_column type=”1_1″ layout=”1_1″ background_position=”left top” background_color=”” border_size=”” border_color=”” border_style=”solid” border_position=”all” spacing=”yes” background_image=”” background_repeat=”no-repeat” padding_top=”” padding_right=”” padding_bottom=”” padding_left=”” margin_top=”0px” margin_bottom=”0px” animation_type=”” animation_speed=”0.3″ animation_direction=”left” hide_on_mobile=”small-visibility,medium-visibility,large-visibility” center_content=”no” last=”no” min_height=”” hover_type=”none” link=””][fusion_imageframe image_id=”13900|full” max_width=”” style_type=”” blur=”” stylecolor=”” hover_type=”none” bordersize=”6″ bordercolor=”” borderradius=”” align=”center” lightbox=”no” gallery_id=”” lightbox_image=”” lightbox_image_id=”” alt=”” link=”” linktarget=”_self” hide_on_mobile=”small-visibility,medium-visibility,large-visibility” animation_type=”” animation_direction=”left” animation_speed=”0.3″ animation_offset=”” filter_hue=”0″ filter_saturation=”100″ filter_brightness=”100″ filter_contrast=”100″ filter_invert=”0″ filter_sepia=”0″ filter_opacity=”100″ filter_blur=”0″ filter_hue_hover=”0″ filter_saturation_hover=”100″ filter_brightness_hover=”100″ filter_contrast_hover=”100″ filter_invert_hover=”0″ خصوصیات اصلی تمام طرح های پانزی filter_sepia_hover=”0″ filter_opacity_hover=”100″ filter_blur_hover=”0″]https://big-income.com/wp-content/uploads/2020/04/ponzi.jpg[/fusion_imageframe][fusion_text]

ترفند پانزی یا پونزی ponzi چیست؟

اگر کسی به شما وعده سودهای نجومی و تضمینی مثلا ماهی بیش از 10 15 درصد در قبال دادن پول هایتان داده شد احتمال خیلی قوی با یک طرح پانزی طرف هستید که می خواهد کلاه بزرگی بر سرتان بگذارد و سرمایه‌ای که سال‌ها برایش تلاش کردید را به چنگ آورد. طرح پونزی یک سرمایه گذاری فریبکارانه است و در این ترفند سود‌هایی که به سرمایه گذاران برگردانده می‌شود از بهره‌های متعارف به طرز غیر عادی بالاتر است.

به این صورت که این طرح سودی که به سرمایه گذاران پرداخت می‌کند را از پول خودشان یا از پول دیگر سرمایه گذاران بر می‌دارند تا از یک سودی که از فعالیت اقتصادی واقعی بدست آمده باشد.

پایداری و همیشگی بودن سودها که اینگونه طرح ها در تبلیغات خود اشاره می کنند فقط در صورت وجود یک جریان زیاد و رو به افزایش پول که توسط سرمایه گذاران ایجاد می شود می باشد.

با بیگ اینکام همراه باشید تا این ترفند را بیشتر بشناسید.

تاریخچه پانزی

نام این طرح از شخصی به نام چارلز پانزی نشات گرفته است. او در سال ۱۹۲۰ برای اولین بار از این روش استفاده کرد البته این طرح توسط پانزی ابداع نشده و پیش تر، در رمان های چارلز دیکنز به این نوع مدل سرمایه گذاری اشاره شده بود.

چارلز پانزی بدون هیچ سرمایه ای و تنها با قرض گرفتن از یک صراف معتبر طرح خود را شروع کرد و طولی نکشید که به یکی از ثروتمندترین افراد آمریکا تبدیل شد به طوری که سراسر آمریکا او را می‌شناختند.