درآمد معامله گر و سرمایه گذار

بورس برای افراد زیادی شغل دوم و درآمد اول محسوب می شود.افراد زیادی از طریق بورس پول های رویایی بدست می آورند.

سود و درآمد سرمایه گذاری در بورس

سود و درآمد سرمایه گذاری در بورس همانند بانک و یا حقوق اداره نیست که هر ماه به حساب شما واریز شود. بورس همانند دریاست و معامله گر همانند ماهیگیر. حالا این هنر معامله گر است که بتواند روزی یک ماهی بگیرد یا ده تا!! در بورس برای کسب درآمد هیچ محدودیتی وجود ندارد شما با هر میزان سرمایه می توانید وارد بورس شوید و سود های خوبی را ببرید. افراد زیادی در ایران و جهان پول های خود را برای سرمایه گذاری وارد بورس می کنند و در آمد های بالایی نیز دارند.

بورس برای افراد زیادی شغل دوم و درآمد اول محسوب می شود.افراد زیادی از طریق بورس پول های رویایی بدست می آورند.

اما در بورس همانند اداره٬ یا شرکت و فروشگاه خبری از حقوق ماهانه نیست. در بورس شما قرار نیست به صورت ماهانه حقوقی را دریافت کنید. گاهی شما سهمی را میخرید و در یک ماه سود مناسبی می برید و گاهی باید زمان بیشتری را برای سود کردن منتظر بمانید.

ولی باید این نکته مهم را یادآور شویم که در بلند مدت بورس بهترین گزینه سرمایه گذاری می باشد زیرا به نسبت بازار طلا٬سکه٬مسکن و دلار بازدهی بسیار بالاتری دارد.

اگر با مفاهیم و کلیات بازار بورس آشنایی ندارید پیشنهاد می کنیم دوره رایگان بورس چیست؟ ! کاریمو را مطالعه بفرمایید.

ماهیت سود و درآمد بازار بورس سرمایه گذاری است و شما با خریدن سهام یک شرکت به همان مقدار در سود و زیان شرکت سهیم هستید پس مانند دیگر صاحبان شرکت ریسک می کنید و نمی توانید مانند کارمندان شرکت منتظر دریافت حقوق ماهانه باشید.

اگر شرکت سود برد همانند مالک کارخانه شما هم به اندازه سهمتان سود خواهید برد و اگر شرکت ضرر کرد شما هم ضرر خواهید برد.

پس در همین ابتدا می گوییم که درآمد بازار بورس ماهیانه نیست ، تضمین شده نیست و ممکن است ضرر هم بکنید و شباهتی نیز با سود بانکی ندارد و دارای ریسک می باشد.

فرمول طلایی سود بردن از بازار بورس چیست؟

در بورس هم مانند هر کار دیگری تلاش و پشتکار معامله گر سود وی در معاملات را تضمین می کند. معامله گری که میخواهد در این کار موفق شود باید یاد بگیرد ٬ آموزش ببیند و آموزش خود را با پشتکار ادامه دهد.

بخت و اقبال به هیچ عنوان در معامله گری دخیل نیست یادتان باشد اگر میخواهید وارد بورس درآمد معامله گر و سرمایه گذار شوید و در این کار سود ببرید باید به درستی و به صورت کامل آموزش ببینید.

پس فرمول طلایی موفقیت در بورس تلاش و قرار گرفتن در مسیر درست آموزش می باشد.

سرمایه گذاری در بورس

روش های کسب درآمد در بورس دو حالت دارد

دریافت سود نقدی یا همان dps

این نوع درآمد از روش ساده و اولیه سرمایه گذاری در بورس حاصل می شود بطوریکه شما سهام مناسبی از یک شرکت را خریداری می کنید و در سود و زیان آن شریک می شوید به این صورت شرکت سالانه سود حاصل از درآمد خود را بین سهام داران تقسیم می کند و سود شما بصورت نقدی به حسابتان واریز می شود.

برای آگاهی و آشنایی کامل با سود سازی شرکت ها پیشنهاد می کنیم مقاله مرتبط با سود سازی یعنی EPS و DPS چیست؟! را مطالعه بفرمایید.

خرید و فروش سهام و کسب بازده از قیمت سهام

بیشتر فعالان بازار سرمایه از این روش کسب درآمد می کنند که بسیار جذاب و سود آور نیز می باشد بطوریکه با خرید سهام در قیمت مناسب صبر می کنند تا قیمت سهامشان افزایش پیدا کرده و سپس آن را می فروشند. طبیعتا مابه التفاوت قیمت خرید و فروش آنها سود و درآمدشان می باشد.

معامله گر با استفاده از علمی که در تحلیل گری بدست آورده سهمی را انتخاب میکند و بعد از تحلیل کردن به این نتیجه می رسد که این سهم برای خرید مناسب است. برای مثال تحلیل های این معامله گر به او می گوید که قیمت این سهم باید ۲۰۰ تومان باشد در حالی که الان ۱۰۰ تومان است.

معامله گر سهم را میخرد و صبر میکند تا به قیمت ۲۰۰ تومان برسد سپس آن را می فروشد و وارد معامله ای دیگر می شود. اگر این معامله گر ۱۰ میلیون تومان برای خرید این سهم هزینه کرده باشد ۱۰ میلیون هم سود می کند و با ۲۰ میلیون از سهم خارج می شود.

نکته: اینکه با چه روشی در بازار بورس به کسب درآمد بپردازید بستگی به نوع تفکرات و استراتزی های شما دارد برخی افراد تنها با دریافت سود نقدی درآمد کسب می کنند و برخی تنها با خرید و فروش و معاملات سهام بعضی افراد نیز از هر دو روش موجود بهره می برند.

سود و درآمد سرمایه گذاری در بورس چقدر است؟!

تقریبا می توان گفت در بازار بورس هیچ محدودیتی برای کسب سود و درآمد وجود ندارد یعنی شما می توانید در یک سال سرمایه خود را چندین برابر کنید و یا می توانید بخش زیادی از سرمایه خود را از دست بدهید.

موفقیت شما در بورس تنها بستگی به اطلاعات،دانش و مهارت شما در امر سرمایه گذاری دارد. دانش معامله گری در بورس کاملا بستگی به خود شما دارد. هرچقدر بیشتر برای یادگیری زمان بگذارید٬ حرفه ای تر می شوید و سود بیشتری نیز می برید.

نکته: اگر مهارت و دانشی در امور سرمایه گذاری ندارید و قصد یادگیری آن را دارید با گروه آموزشی کاریموآکادمی همراه باشید اما اگر قصدی برای فعالیت مستقیم در بورس ندارید پیشنهاد می کنیم برای سرمایه گذاری در بورس از مشاوران مالی و صندوق های سرمایه گذاری استفاده کنید.

اگر خودتان بخواهید به صورت مستقیم در بورس سرمایه گذاری کنید سود های بالاتری خواهید برد ولی صندوق های سرمایه گذاری سود های پایین اما مطمعن به شما خواهند داد.

بهره مرکب

بیشتر درآمد ها و سود های کلان در بورس حاصل بهره مرکب است. بهره مرکب به معنی سود آوری از سود های حاصل از سرمایه گذاری است. یعنی اگر با یک میلیون تومان در بورس سرمایه گذاری کردید و در یک ماه برای مثال ۲۰ % سود کسب کردید سرمایه شما یک میلیون و ۲۰۰ هزار تومان می شود و اگر در ماه بعد ۱۰ % دیگر سود کنید این سود به یک میلیون و دویست هزار تومان تعلق می گیرد و ۱۲۰ هزار تومان می شود.

زمانی که شما پولتان را در بانک سپرده میکنید خبری از بهره مرکب نیست و سود صرفا به اصل پول شماه تعلق می گیرد و نه مجموع پول و سود پولتان. این قابلیت بورس باعث افزایش تصاعدی پول شما می شود البته به شرط اینکه معامله گری را بلد باشید و سود ببرید نه ضرر.

برای مثال در جدول زیر سرمایه شما را پس از چند سال با بهره مرکب سالیانه حساب می کنیم.

همانطور که می بیند اگر با سرمایه ۲۰ میلیون تومانی وارد بورس شوید و هر سال ۱۰۰% بازدهی سرمایه داشته باشید پس از ۱۰ سال سرمایه شما به بیش از ۲۰ میلیارد تومان می رسد.

البته این کار هرکسی نیست و صرفا تحلیل گرهایی که دانش و تجربه بالایی دارند می توانند کاری اینچنینی انجام دهند.

پیشنهاد می دهیم این مطلب را نیز بخوانید: حداقل سرمایه برای ورود به بورس چقدر است؟!

♦ سود و زیان به نسبت سرمایه می باشد مثلا ۱۰% سود یک میلیون تومان ۱۰۰ هزار تومان است اما ۱۰% سود ۱۰۰ میلیون تومان ۱۰ میلیون می باشد. اگر پول زیادی در بورس دارید و ۱۰ درصد ضرر میکنید نگران نشوید چون در نهایت ۱۰ درصد ضرر کردید و به تحلیل تان پایبند بمانید.

♦ برای کسب سود در بورس باید دانش و مهارت بورسی کسب کرد و ترجیحا از هر دو تحلیل تکنیکال و بنیادی برای معاملات استفاده کرد.

♦ قبل از ورود به بورس و شروع سرمایه گذاری باید قدرت ذهن خود را پرورش دهید تا با کنترل هیجانات سود و درآمد سرمایه گذاری نصیبتان شود.

♦ یکی از راه های کاهش ریسک سرمایه گذاری تشکیل سبد سهام متنوع درآمد معامله گر و سرمایه گذار می باشد. سبد سهام متنوع به این معنی است که تمام سرمایه خود را تنها به یک سهام اختصاص ندهیم و با خرید چند سهام مختلف اگر یکی از آنها ضرر کرد تمام سرمایه دچار ضرر نمی شود.

سرمایه گذاری یا ترید ؟

سرمایه گذاری در مقابل معامله گری یا همان ترید تفاوت چیست؟

سرمایه گذاری و ترید دو روش کاملاً متفاوت برای تلاش برای سودآوری در بازارهای مالی است.

هم سرمایه گذاران و هم معامله گران از طریق مشارکت در بازار به دنبال سود هستند.

به طور کلی ، سرمایه گذاران از طریق خرید و نگهداری به دنبال بازده بیشتر در یک دوره طولانی هستند.

برعکس ، معامله گران از مزایای افزایش و نزولی بازارها برای ورود و خروج از درآمد معامله گر و سرمایه گذار موقعیت ها در بازه زمانی کوتاهتر بهره می برند و سودهای مکرر و کوچکتر می گیرند.

سرمایه گذاری رویکردی طولانی مدت به بازارها دارد و غالباً در مواردی مانند حساب بازنشستگی اعمال می شود.
معاملات شامل استراتژی های کوتاه مدت برای به حداکثر رساندن بازده روزانه ، ماهانه یا سه ماهه است.
سرمایه گذاران احتمالاً زیان های کوتاه مدت خود را از دست می دهند ، در حالی که معامله گران تلاش می کنند معامله هایی انجام دهند که بتواند به آنها کمک کند تا از نوسان بازارها به سرعت سود ببرند.

سرمایه گذاری

هدف از سرمایه گذاری ایجاد تدریجی ثروت در مدت زمان طولانی از طریق خرید و نگهداری سبدهای سهام ، صندوق های سرمایه گذاری ، اوراق قرضه و سایر ابزارهای سرمایه گذاری است.

سرمایه گذاران اغلب سود خود را از طریق ترکیب یا سرمایه گذاری مجدد سود در سهام به سهام های خود را افزایش می دهند.

سرمایه گذاری ها اغلب برای یک دوره از سالها یا حتی چند دهه برگزار می شوند و از مزایایی مانند سود ، سود سهام و تقسیم سهام در طول مسیر استفاده می کنند. در حالی که بازارها به طور اجتناب ناپذیری در حال نوسان هستند ، سرمایه گذاران روند نزولی را "منتهی می کنند" با این انتظار که قیمت ها دوباره برگردند و در نهایت خسارات بازیابی شوند. سرمایه گذاران معمولاً بیشتر درگیر مبانی بازار مانند نسبت قیمت به درآمد و پیش بینی مدیریت هستند.

هر کسی که بیمه بازنشتگی داشته باشد یا مقداری پول را به طور ماهانه در حسابی جمع اوری کند در حال سرمایه گذاری است ، حتی اگر به طور روزانه عملکرد دارایی های خود را ردیابی نکند. از آنجا که هدف رشد حساب بازنشستگی در طی دهه ها است ، نوسانات روزمره صندوق های سرمایه گذاری مختلف از رشد مداوم در یک دوره طولانی اهمیت کمتری دارد.

معامله گری یا ترید

معاملات یک تریدر شامل معاملات مكرر مانند خرید و فروش سهام ، كالاها ، جفت ارز یا سایر ابزارها می شود.

هدف این است که بازدهی کسب کنید که نسبت به سرمایه گذاری خرید و نگهداری بهتر باشد.

در حالی که ممکن است سرمایه گذاران با بازده سالانه 10 تا 15 درصد راضی باشند ، معامله گران ممکن است هر ماه به دنبال بازده 10 درصدی باشند.

سود تجارت از طریق خرید با قیمت کمتر و فروش با قیمت بالاتر در مدت زمان نسبتاً کوتاهی حاصل می شود.

عکس این نیز صادق است که در مواقع مختلف فرق می کند: سود تجاری می تواند از طریق فروش با قیمت بالاتر و خرید برای پوشش دادن در قیمت پایین تر (معروف به "Short") برای سود در بازارهای در حال سقوط باشد.

در حالی که سرمایه گذاران در حال خرید و نگهداری و منتظر موقعیت های کم سودتر هستند ، معامله گران و تریدر به دنبال کسب سود در یک بازه زمانی مشخص هستند و اغلب از یک دستور توقف ضرر محافظ برای بسته شدن خودکار موقعیت های از دست رفته در سطح قیمت از پیش تعیین شده استفاده می کنند.

معامله گران اغلب از ابزارهای تجزیه و تحلیل تکنیکال ، مانند میانگین متحرک و نوسانگرهای تصادفی برای یافتن تنظیمات معاملات با احتمال زیاد استفاده می کنند.

سبک یک معامله گر به بازه زمانی یا دوره نگهداری اشاره دارد که سهام ، کالاها یا سایر ابزارهای تجاری در آن خرید و فروش می شوند.

معامله گران به طور کلی در یکی از چهار دسته قرار می گیرند:

معامله گر موقعیت: موقعیت ها از ماه ها به سال ها برگزار می شود.
معامه گر سوینگ: موقعیت ها از روزها به هفته ها برگزار می شود.
معامله گر روز: موقعیت ها در طول روز فقط بدون موقعیت های یک شبه برگزار می شوند.
معامله گر Scalper: موقعیت ها برای چند ثانیه تا چند دقیقه بدون موقعیت یک شبه نگه داشته می شوند.

معامله گران معمولاً سبک تجارت خود را بر اساس عواملی از جمله اندازه حساب ، مدت زمانی که می توان به معاملات اختصاص داد ، سطح تجربه معامله گری، شخصیت و تحمل ریسک انتخاب می کنند.درآمد معامله گر و سرمایه گذار

در آخر به این اصل توجه داشته باشد که ، مدیریت سرمایه علت موفقیت دو گروه میتواند باشد.

چگونه با بورس ثروتمند شویم

برای هر فردی که قصد سرمایه گذاری در بازار بورس دارد، شناخت دقیق از فضای آن و نحوه انجام معاملات و جو حاکم در آن، امری اجتناب ناپذیر محسوب می‌شود. وقتی صحبت از سرمایه گذاری در بورس می‌کنیم می‌بایست تمام جوانب مثبت و منفی آن را در نظر بگیریم و در برخی از موارد از تجربه کارشناسان و فعالان حرفه‌ای این حوزه استفاده کنیم. بسیاری هستند که تنها راه کسب درآمد آنها از بازار بورس است و به میزان قابل توجهی هم سود کسب می‌کنند. اما کسب درآمد از بورس یک شبه به دست نمی‌آید و نیازمند طی مراحل و روندهای خاص خود می‌باشد. به هر حال در هر بازاری قواعد و قانون خاصی وجود دارد که قبل از ورود به آن باید شناخت دقیقی از آن حاصل کرد. در این مقاله به بررسی راهکارهایی برای ثروتمند شدن با بورس می‌پردازیم و مطالبی که در ادامه به شرح آنها خواهیم پرداخت:

سرمایه گذاری در بورس را از کجا آغاز کنیم

روش‌های کاربردی برای سرمایه‌گذاری مطمئن در بورس

- آشنایی با الگوها و اندیکاتورهای تحلیل تکنیکال - تحلیل بنیادی

- کسب تجربه و افزایش آگاهی

- سرمایه گذاری غیر مستقیم

- صندوق‌های سرمایه گذاری

چند راهکار در مورد جنبه روانی معامله گری در بورس

- عجول نباشید و صبر کنید

- استرس و اضطراب را کاهش دهید

- احتمالات را همیشه بررسی کنید

- بورس همواره بر مدار مثبت نمی‌چرخد

- طمع و نا امیدی را کنار بگذارید

توصیه افراد سرشناس در بازار بورس

سرمایه گذاری در بورس را از کجا آغاز کنیم؟

برای ورود به دنیای بورس قبل از هر چیزی باید طبق قوانین بازار بورس، مراحل ثبت نام و احراز هویت را پشت سر گذاشت. برای این مورد ابتدا در سایت سجام به نشانی Sejam.ir وارد می شویم و مراحل ثبت نام مشخصات فردی و ثبت شماره حساب بانکی را طی می‌کنیم. سپس باید به عنوان سرمایه گذار در پلتفرم های مختلف مثل اپلیکیشن اقتصاد بیدار، مراحل احراز هویت خود را به شکل آنلاین انجام دهیم تا بتوانیم کد بورسی دریافت کنیم تا با آن کد بتانیم به عنوان معامله گر بورس شناخته شویم.

بعد از طی این مراحل، حالا نوبت به انتخاب کارگزاری بورسی است. در حال حاضر کارگزاری‌های مختلفی وجود دارند که خدمات انجام معامله در بورس را به مشتریان خود می‌دهند و کارگزاری اقتصاد بیدار نیز از کارگزاری‌های معتبر در سطح کشور به شمار می‌رود که تمامی روند ثبت نام و ایجاد حساب کاربری را به شکل غیر حضوری و آنلاین انجام می‌دهد. بعد از انتخاب کارگزاری مناسب برای خود، می‌توانید با ورود به سامانه کاربری آن کارگزاری، معامله خود در بورس و سرمایه گذاری خود را آغاز کنید.

اما نکته قابل توجه در اینجا، میزان افزایش آگاهی و شناخت ما از بازار بورس قبل از انجام معامله است. توصیه اکید می‌کنیم که در صورتی که شناخت کافی از بازار بورس ندارید به هیچ عنوان بدون کسب آموزش و تجربه‌های لازم، اقدام به سرمایه گذاری نکنید.

روش‌های کاربردی برای سرمایه‌گذاری مطمئن در بورس

بهتر است قبل از اینکه اقدامی برای سرمایه گذاری در بورس کنید، از روش‌های کاربردی مناسبی پیروی کنید و سپس طبق آنها پول خود را وارد بازار بورس نمایید. در ادامه به برخی از این روش‌ها اشاره می‌کنیم که می‌تواند در جهت کسب درآمد بهتر در بورس کمک زیادی به شما کنند:

آموزش بورس

طبیعتاً اگر سابقه معامله در بورس را ندارید بهتر است قبل از هر چیزی، آموزش‌های لازم و قوانین حاکم بر بازار سهام را به طور دقیق فرا بگیرید. هیچ‌کس از ابتدا معامله گر به دنیا نیامده است و حتی حرفه‌ای‌ترین تریدرهای حال حاضر نیز از آموزش و مطالعه شروع کرده‌اند. بنابراین اصول سرمایه گذاری در بورس می‌گوید که آموزش در بورس را جدی بگیریم.

آشنایی با الگوها و اندیکاتورهای تحلیل تکنیکال

آشنایی با تحلیل تکنیکال انواع سهام و تحلیل نمودار قیمتی سهام یکی از روش‌های کاربردی در انجام معاملات در بازار بورس به حساب می‌آید. گذراندن دوره‌های آموزشی تحلیل تکنیکال تأثیر بسیار زیادی در معاملات پر بازده دارد. در تحلیل تکنیکال به شکل علمی می‌توانیم با ابزارهای آن مثل انواع اندیکاتورها، نقاط مناسب برای ورود و خروج سهم را به دست بیاوریم و طبق آنها معاملات خود را انجام بدهیم.

آشنایی با تحلیل بنیادی

نوع دیگری از انواع تحلیل سهام، تحلیل بنیادی می‌باشد. در این نوع از تحلیل سهامی را می‌توانیم شناسایی کنیم که از میزان سود و درآمد زایی بالایی برخوردار هستند و از ترازنامه ها و صورت‌های مالی قابل قبولی برخوردار هستند و می‌توان این سهام را به عنوان سرمایه گذاری پر بازده در نظر گرفت. به همین خاطر آموزش تحلیل بنیادی می‌تواند در روند سود ده بودن معاملات ما کمک بسیار زیادی نماید.

شناخت بازار

بازار بورس همواره از چالش‌ها و جنجال های خاص خود برخوردار بوده و هست. به همین خاطر درک درست از این بازار و شناخت فضای حاکم بر آن در روند معاملات ما نقش اساسی دارد. اینکه بتوانیم تشخیص دهیم چه زمانی برای ورود به سرمایه گذاری مناسب است و یا در چه شرایطی احتمال رشد و یا افت بازار وجود دارد، در خرید و فروش ما بسیار حائز اهمیت می‌باشد.

کسب تجربه و افزایش آگاهی

این نکته را باید همیشه در نظر گرفت که هیچ چیز جای تجربه را نمی‌گیرد. تا زمانی که به اندازه کافی برای معامله در بورس، تجربه کسب نکنیم، نمی‌توانیم برایند سود دهی داشته باشیم. به همین خاطر باید همواره تجربه و آگاهی خود را از شرایط بازار بورس و نحوه انجام معاملات در آن را بالا ببریم تا بتوانیم معاملات پر بازده و پر سودی داشته باشیم.

سرمایه گذاری غیر مستقیم

حال ممکن است شما زمان و حوصله کافی برای طی مراحل آموزشی را نداشته باشید اما همچنان به فکر سرمایه گذاری در بازار بورس هستید. در این شرایط گزینه پیش رو، استفاده از سرمایه گذاری های غیر مستقیم است که به دو شکل قابل انجام می‌باشد و در درآمد معامله گر و سرمایه گذار اینجا به اختصار توضیح می‌دهیم:

صندوق‌های سرمایه گذاری

در این حالت شما صندوق‌های سرمایه گذاری را به عنوان ورود پول و سرمایه گذاری انتخاب می‌کنید. این صندوق‌ها از ریسک بسیار کمی برخوردار هستند و معمولاً سود ثابتی می‌دهند. استفاده از این نوع صندوق‌ها می‌تواند برای سودزایی از سرمایه شما ایده آل به نظر برسد.

سبدگردان اقتصاد بیدار

اگر می‌خواهید به اندازه حرفه‌ای‌ها در بورس ریسک کنید و به کسب درآمد بیشتر از سرمایه‌تان فکر می‌کنید، می‌توانید شرکت‌ سبدگردان را به عنوان واسطه بین شما و بازار بورس در نظر بگیرید. در این حالت شما سرمایه‌تان را در اختیار سبدگردان‌ها قرار می‌دهید تا آنها با دانش و شناخت دقیق خود از شرایط بازار، برای شما سبد سهام تشکیل بدهند و فرایند خرید و فروش را انجام بدهند. برای استفاده از این شرایط می‌توانید با سبدگردان اقتصاد بیدار در تماس باشید تا کارشناسان بازار بورس بر اساس میزان سرمایه شما و میزان ریسک تان، سبد سهام تشکیل بدهند.

مدیریت ریسک

بازار بورس همواره با ریسک همراه بوده و هست. درک صحیح از ریسک بازار در شرایط مختلف می‌تواند شما را در رسیدن به کسب سود بیشتر کمک کند. به عنوان مثال، تشکیل سبد سهام از صنایع مختلف بخشی از ریسک سرمایه شما را کنترل می‌کند یا همیشه می‌بایست شرایط نموداری سهام را در نظر بگیرید. اگر سراغ سهمی بروید که در شرایط اشباع خرید است و یا در ناحیه‌های مقاومتی قرار دارد، به میزان زیادی ریسک خریدتان را بالا می‌برید. بنابراین همواره باید مدیریت ریسک را جزو اولویت های خرید یا فروش خود قرار دهید.

چند راهکار در مورد جنبه روانی معامله گری در بورس

در کنار آموزش های عملیاتی و نحوه خرید و فروش سهام در بازار بورس، جنبه‌های روانی و شخصیتی فردی وجود دارد که نقش غیر قابل انکاری بازی می‌کنند. معامله در بورس علاوه بر اینکه یک فرایند تجربی و علمی است، یک فرایند ذهنی نیز به حساب می‌آید. بخشی از تصمیمات ما برای خرید یا فروش سهم به هیجانات و تمرکز و فرمان‌های ذهنی ما برمی‌گردد. پس کنترل بخش روانی و ذهنی هر فرد می‌تواند در تصمیمات منطقی برای معاملات پر بازده حائز اهمیت باشد.

• عجول نباشید و صبر کنید

معامله در بورس نیاز به صبر زیاد دارد. این را تقریباً درآمد معامله گر و سرمایه گذار همه فعالان بورس اتفاق نظر دارند که برای انجام معامله در بورس و نیز برای کسب سود از سهام خریداری شده باید عجله را کنار گذاشت و همیشه معامله گری موفق است که صبر بیشتری از خود نشان می‌دهد.

• استرس و اضطراب را کاهش دهید

بازار بورس با نوسانات مختلفی می‌تواند رو به رو شود بنابراین سعی کنید همواره اضطراب های درونی خود را کمتر کنید و در شرایطی که روزهای منفی و ضررهای زیاد ر تجربه می‌کنید، به خود استرس زیادی ندهید و برای مدتی به فعل و انفعالات فکر نکنید

• احتمالات را همیشه بررسی کنید

هر امکانی در بازار بورس می‌تواند وجود داشته باشد. از تصمیمات رهبران جهان تا کوچکترین تغییر در قیمت‌های ارز و کالاهای داخلی می‌تواند در روند بورس تأثیرگذار باشند. پس همواره احتمالات ممکن را بررسی کنید و بعد اقدام به خرید سهام نمایید.

• بورس همواره بر مدار مثبت نمی‌چرخد

در روزهای مثبت همیشه این احتمال را بدهید که هر لحظه امکان تغییر روند مثبت به منفی وجود خواهد داشت. تعیین حد سود و حد ضرر برای سهامی که می‌خریم می‌تواند به ما نقاطی برای فروش سهم بدهد تا با بیشترین بازدهی بتوانیم سهم خود را به فروش برسانیم.

• طمع و نا امیدی را کنار بگذارید

همان طور که مثبت‌های پیاپی نباید طمع نگهداری سهم را در ما افزایش بدهد، منفی‌های پیاپی نیز نباید ما را به حدی نا امید کند که با ضررهای زیاد از سهم خارج شویم. پس همواره باید منطقی رفتار کنیم.درآمد معامله گر و سرمایه گذار

توصیه افراد سرشناس در بازار بورس

مشورت گرفتن و گوش دادن به توصیه‌های کارشناسان خبره و فعالان حرفه‌ای بورس را دست کم نگیرید. آنها چند پیراهن بیشتر از ما پاره کرده‌اند. ضررها و سودهای عجیب غریب بیشتری دیده‌اند و شناخت بهتر و مؤثر تری نسبت به بازار بورس دارند و می‌توانند حکم لیدر یا راهنمای مسیر را برای ما داشته باشند. به درآمد معامله گر و سرمایه گذار همین خاطر اگر در ابتدای مسیر معامله در بورس هستیم، همواره با کسانی که می‌دانیم مدت زیادی است که در بورس معامله می‌کنند، مشورت کنیم و از آنها در مورد بهترین سهام برای خرید و فروش سؤال کنیم تا دچار خطا و یا اشتباهات احتمالی نشویم.

جمع‌بندی

بازار بورس سهام با تمام ریسک‌ها و چالش‌هایی که همراه خود دارد، جزو بازارهای سودده و پر بازده محسوب می‌شود. در این بین کسانی همیشه می‌توانند از این بازار سودهای خوبی کسب کنند که بتوانند آموزش‌های لازم را ببینند و همچنین در شرایط بحرانی منطقی رفتار کنند و مدیریت ریسک داشته باشند. در این مقاله سعی کردیم تا راهکارهای مختلف برای افزایش دارایی خود در بازار بورس را مورد بررسی قرار بدهیم تا بتوانیم در شرایط مختلف تصمیمات ایده آل و اثرگذاری داشته باشیم.

کارگزاری اقتصاد بیدار با سابقه طولانی مدت در بازار بورس ایران، خدمات زیادی از جمله سبدگردانی، آموزش تحلیل‌های بورسی و سامانه آنلاین خرید و فروش را به مشتریان و علاقه مندان به حوزه بورس ارائه می‌دهد که جهت کسب اطلاعات کافیست تا با دفاتر کارگزاری در تماس باشید.درآمد معامله گر و سرمایه گذار

سود در سرمایه گذاری چگونه محاسبه می‌شود؟

برای هر سرمایه‌گذار، مهمترین معیار عملکرد، بازگشت سرمایه (ROI) یا سود در سرمایه گذاری است به این معنی که با صرف چه هزینه‌ای، ثروت خود را بیشتر می‌کنند. در ادامه به صورت کامل به نحوه محاسبه سود در سرمایه گذاری می‌پردازیم.

سود در سرمایه گذاری و بازار بورس

به بیان بسیار ساده تفاوت قیمت خرید و فروش به عنوان سود و زیان در نظر گرفته می‌شود. اما در این تعریف، هزینه‌ها به صورت کلی در نظر گرفته نشده‌اند. برای محاسبه سود سهام باید کارمزد کارگزاری، کمیسیون و مالیات (صندوق‌های سرمایه‌گذاری معاف از مالیات است) را در نظر بگیرید.
فرض کنید ۱۰۰۰ سهم از یک شرکت را با قیمت ۱۰۰۰ تومان خریدید، پس در ابتدا ۱ میلیون تومان هزینه کردید. با گذشت زمان و رشد این سهام، قیمت هر عدد سهم به ۵۰۰۰ تومان و سرمایه شما به 5 میلیون تومان می‌رسد.
با تفریق این دو عدد به مبلغ ۴ میلیون می‌رسیم اما این عدد سود ناخالص است و باید کارمزد کارگزاری و مالیات را کم کنیم که تقریبا 1.5 درصد ارزش خرید و فروش می‌شود. به طور مثال اگر فرض کنیم ۷۰ هزار تومان کارمزد پرداخت شده، و هزینه دیگری نداشته‌اید، سود شما از این معامله ۳ میلیون و ۹۳۰ هزار تومان خواهد بود.
شما به تقسیم این عدد به تعداد سهم، می‌توانید میزان سود بدست آمده در ازای هر سهم را نیز محاسبه کنید.

نرخ بازگشت سرمایه یا ROI چیست؟

نرخ بازگشت سرمایه معیار مالی است که به سرمایه گذار اجازه می‌دهد سطح موفقیت مالی خود را با مقایسه نسبت سود کل تولید شده به هزینه سرمایه‌گذاری اندازه‌گیری کند. از ROI می‌توان برای تعیین میزان سرمایه‌گذاری فردی یا مجموعه‌ای از سرمایه‌گذاری‌ها استفاده کرد.
سرمایه‌گذاری ممکن است روی افزایش دانش شما از طریق شرکت در دوره‌ها، کارگاه‌ها، دانشگاه و غیره تمرکز داشته باشد. شما می‌توانید با هدف ایجاد بازدهی و سود باکیفیت، روی افزایش سطح مهارت‌ها یا دانش خود متمرکز شود تا به هدف خود دست یابید و همزمان با انتخاب ابزارهای مناسب سرمایه‌گذاری (پیشنهاد می‌شود در ابتدا، سرمایه‌گذاری غیرمستقیم انتخاب شود) روی افزایش دارایی‌های مالی مانند پول نقد، سهام و املاک نیز سرمایه‌گذاری کنید.
از نرخ بازگشت سرمایه می‌توان به عنوان معیار جذابیت مالی قبل از سرمایه‌گذاری یا هنگام فروش دارایی برای تعیین درصد سود استفاده کرد. همه سرمایه‌گذاری‌ها ثمربخش نیستند، بنابراین میزان سود می‌تواند بر اساس قیمت خرید و فروش سرمایه‌گذاری مثبت یا منفی باشد.
اگرچه میزان بازگشت سرمایه به درک بازدهی حاصل از سرمایه‌گذاری شما کمک می‌کند، اما ارزش زمانی پول، یا بازدهی بر اساس مدت زمانی که سرمایه گذاری انجام شده است، را در نظر نمی‌گیرد. با محاسبه درصد بازده سرمایه گذاری، در مجموع سود، یا زیان به عنوان درصدی از کل سرمایه به صورت سود یا زیان نشان داده می‌شود. اگرچه ROI یکی از روش‌های محاسبه بازگشت سرمایه است، اما به صورت کلی دو روش معمول برای محاسبه سود در سرمایه گذاری وجود دارد.

نحوه محاسبه سود در سرمایه گذاری بر اساس نرخ بازگشت سرمایه

نرخ بازگشت سرمایه به روش‌های مختلفی محاسبه می‌شود. در ادامه دو روش محاسبه ROI ارائه شده است. از آنجایی که در اکثر روش‌ها از املاک و مستغلات به عنوان یک وسیله درآمد منفعل نام برده می‌شود، ما به یک مثال در مورد سرمایه گذاری در املاک و مستغلات نگاهی می‌اندازیم.
روش اول
یکی از راههای موثر محاسبه ROI استفاده از این فرمول است

ROI = بازده خالص تقسیم بر هزینه سرمایه گذاری ضرب در ۱۰۰ درصد

مراحل زیر را هنگام استفاده از این فرمول در نظر بگیرید

۱. بازده خالص سرمایه گذاری را مشخص کنید

فرض کنید یک خانه تک واحدی را به قیمت ۳۰۰ میلیون تومان خریداری کرده‌اید. یک سال بعد، به دلیل تقاضای زیاد و عرضه پایین، توانستید همان خانه را با ۶۰ میلیون تومان افزایش به قیمت ۳۶۰ میلیون تومان بفروشید. فرض کنید ۵ درصد ارزش فروش ملک (۲.۵ درصد برای هر طرف) یا ۱۸ میلیون تومان پرداخت می‌کنید. همچنین درصدی را باید بابت هزینه‌های اداری و انتقال سند پرداخت کنید؛ با فرض در نظر گرفتن 3 درصد، ۱۰ میلیون و ۸۰۰ هزار تومان نیز اینگونه کسر می‌شود. همچنین احتمالا باید ۲۵ درصد نیز بابت مالیات و عوارض شهرداری خرج کنید، که ۱۵ میلیون تومان دیگر نیز اینجا هزینه می‌کنید. ممکن است هزینه‌های دیگری نیز متحمل شوید که برای ساده بودن مثال، آنها را در نظر نمی‌گیریم.
(توجه داشته باشید که تمام اعداد بر اساس فرض مشخص شده‌اند و هزینه‌ها ممکن است بالاتر یا پایین‌تر باشد)
با اطلاعات ارائه شده، بازده خالص سرمایه اینگونه محاسبه می‌شود
ابتدا از ۳۶۰ میلیون تومان، ۳۰۰ میلیون (هزینه اولیه خانه) و سپس از ۶۰ میلیون تومان تمام خرج‌ها را کم می‌کنیم که ۱۶ میلیون و ۲۰۰ هزار تومان باقی می‌ماند.

۲. تعیین هزینه سرمایه گذاری

فرض کنید شما ۳۰۰ میلیون تومان هزینه خرید خانه در آن زمان از طریق وام مسکن با ۲۰ درصد سرمایه اولیه یا ۶۰ میلیون تومان خریداری کرده‌اید، بنابراین هزینه سرمایه گذاری شما در اینجا ۶۰ میلیون تومان خواهد بود.

۳. تقسیم سود خالص بر هزینه سرمایه گذاری ضرب در ۱۰۰ درصد

آخرین مرحله این است که بازده خالص سرمایه گذاری ۱۶ میلیون و دویست هزار تومانی خود را از مرحله ۱ بر هزینه سرمایه گذاری ۶۰ میلیون تومانی مرحله ۲ تقسیم کنید و اعشار را در ۱۰۰ درصد ضرب کنید تا ROI خود را در قالب درصد دریافت کنید.

نتیجه ۲۷ درصد خواهد بود.
روش ۲
یکی دیگر از روشهای موثر محاسبه ROI، روش زیر است:

ROI = (ارزش نهایی سرمایه گذاری – ارزش اولیه سرمایه گذاری) / هزینه سرمایه گذاری x ۱۰۰٪

سخن پایانی

محاسبه سود سرمایه گذاری فقط به فرمول های بالا محدود نمی‌شود و روش‌ها و ابزارهای زیادی وجود دارد. بسیاری از اپلیکیشن‌های سرمایه گذاری در بورس این امکان را برای شما فراهم می‌کنند، که سود خود را مشاهده کنید.

همانگونه که گفته شد، ابزارها و روش‌های زیادی برای سرمایه‌گذاری وجود دارد. نکته‌ای که نباید فراموش شود این است که سرمایه‌گذاری کاملا یک مهارت تخصصی است. سامانه مدیریت ثروت مانو، این امکان را فراهم کرده است که افراد با هر سطح از دانش مالی، بدون نیاز به صرف زمان بابت تحلیل اخبار و فاکتورهای اقتصادی، متناسب با درجه ریسک‌پذیری خود، بهترین گزینه‌های سرمایه‌گذاری را انتخاب کنید.

۷ تفاوت مهم معامله گر و تحلیل گر بازار سرمایه

تفاوت معامله گر و تحلیل گر بازار سرمایه در چه چیزهایی می تواند باشد؟ این مهمترین سوالی است که در این مقاله به آن پاسخ خواهیم داد. اما سوالی که قبل از آن احتمالا به ذهن شما هم خطور کرده باشد این می تواند باشد که چرا اصلا نیاز است که بدانیم تفاوت معامله گر و تحلیل گر بازار سرمایه چیست؟ در کلام ساده تر دانستن تفاوت معامله گر و تحلیل گر بازار سرمایه به چه کارمان می آید؟

به طور کلی در هر بازار سرمایه دو گروه اصلی تحلیل گر و معامله گر وجود دارد. این دو گروه می توانند تحت شرایطی با یک دیگر کار کنند که در این صورت به آن ها تیم اقتصادی می گویند اما هیچ کدام یک از آن ها نمی توانند به جای دیگری وارد بازی اقتصادی شود. در کلام ساده تر تفاوت معامله گر و تحلیل گر بازار سرمایه به اندازه ای عمیق و بنیادی است که عملا نمی توان یکی را جای دیگری گرفت.

بنابراین هر فردی که در دنیای سرمایه گذاری مانند بورس، طلا، ارز دیجیتال یا … حضور دارد بین معامله گر و تحلیل گر تنها می تواند یک نقش داشته باشد. اما نکته جذابی که وجود دارد این است که بسیاری از تازه کاران و حتی کسانی که چند سالی است در این بازارها حضور دارند به سبب این که تفاوت معامله گر و تحلیل گر بازار سرمایه را نمی دانند عملا گاهی در نقش معامله گر هستند و گاهی در نقش تحلیل گر بازی میکنند.

اما ندانستن تفاوت معامله گر و تحلیل گر بازار سرمایه و در پی آن وارد نقش های مختلف شدن سرمایه گذاران باعث می شود که عملا آن ها نتوانند استراتژی درستی داشته باشند و این یعنی عملا حکم شکست در هر بازار سرمایه ای. در ادامه با استفاده از بیان انواع تفاوت معامله گر و تحلیل گر بازار سرمایه قصد داریم تعریف مشخصی نیز برای هر کدام بیان کنیم. با ما همراه باشید.

هدف، مهمترین تفاوت معامله گر و تحلیل گر بازار سرمایه

یکی از دلایل اصلی که گفته می شود تفاوت معامله گر و تحلیل گر بازار سرمایه بسیار بنیادی و عمیق است این است که اساسا مسیر این دو گروه با یک دیگر متفاوت است و هدف های جداگانه ای را دنبال می کنند.

در کلام ساده تر اگر تفاوت معامله گر و تحلیل گر بازار سرمایه را بخواهیم بیان کنیم، یک معامله گر در دنیای سرمایه صرفا به دنبال سود کردن است و تمامی مفاهیم بازار را بر اساس سود و ضرر می چیند. اما یک تحلیل گر بازار را با هدف یافتن روند بازار، استراتژی های سرمایه گذاران و پیدا کردن سناریوهای مختلف بدون در نظر گرفتن سود و ضرر مورد بررسی قرار می دهد.

بنابراین اگر بخواهیم این تفاوت معامله گر و تحلیل گر بازار سرمایه را به زبان بهتر بیان کنیم می توانیم این گونه بگوییم که معامله گر چیزی جز سود و ضرر نمی شناسد، در حالی که یک تحلیل گر اساسا به سود و ضرر کاری ندارد.

گستره ی بررسی دیگر تفاوت معامله گر و تحلیل گر بازار سرمایه

از دیگر تفاوت معامله گر و تحلیل گر بازار سرمایه می توان به نوع نگاه و گستره بررسی بازارهای سرمایه ای اشاره کرد. یک معامله گر بازار را به اندازه ای نگاه می کند و آن را تا جایی بررسی می کند درآمد معامله گر و سرمایه گذار که بتواند بر اساس استراتژی معاملاتی خودش پیش برود. اما یک تحلیل گر اساسا بازار را از جنبه و جهت های مختلف مورد بررسی قرار می دهد.

به طور مثال یک معامله گر توجه چندانی به اخبار ندارد و تنها خبرهای مهم و ترجیحا مرتبط با استراتژی خود را دنبال می کند اما یک تحلیل گر تقریبا هر خبری را مهم و تاثیرگذار می داند. بنابراین گستره بررسی یک تحلیل گر بسیار وسیع تر از نوع نگاهی است که یک معامله گر در بازار دارد.

اگر بخواهیم با مثالی این تفاوت معامله گر و تحلیل گر بازار سرمایه را بیان کنیم. این گونه می توانیم بگوییم که یک معامله گر موج سواری است که می خواهد روی موج ها حرکت کند. برای او تنها دانستن ارتفاع موج و چند فاکتور دیگر کفایت می کند. اما یک تحلیلگر درست مانند پژوهشگران ورزشی هست که می خواهد بداند اگر جرم آب تغییر کند و چگالی آب به فلان عدد برسد یک موج سوار چه رفتاری باید نشان دهد!

یا این که تغییرات آب و هوایی در موج سواری چه تاثیری می تواند بگذارد. در حالی که یک موج سوار عملا کاری به گرمایش زمین و این گونه تغییرات آب و هوایی ندارد. او تنها از آب و هوا به اندازه ای اطلاعات می خواهد که بداند می تواند موج سواری خوبی داشته باشد یا نه!

راست و دروغ و دیگر تفاوت معامله گر و تحلیل گر بازار سرمایه

اما دیگر تفاوت معامله گر و تحلیل گر بازار سرمایه در نوع برداشت هایی است که تحلیل گر و معامله گر از بازار دارند. به طور کلی یک تحلیل گر همیشه درست می گوید و احتمال خطا برای او نیست. در حالی که یک معامله گر همیشه درصدی را برای خطای معاملاتی خودش در نظر می گیرد و به نوعی خطا را همیشه جزئی از بازی می داند.

در واقع تفاوت معامله گر و تحلیل گر بازار سرمایه در این بخش این گونه رقم می خورد که یک تحلیل گر روند های مختلف بازار یا یک سهم را مورد بررسی قرار می دهد و سناریوهای مختلف با درصد احتمال مختلف را بیان می کند. بنابراین بازار به هر سمت و سویی که برود و هر کدام از سناریوهای بیان شده را اجرا کند عملا تحلیل گر درست تحلیل کرده است. اصل داستان هم همین است. اگر یک تحلیل گر بخواهد یک روند و یک سناریو با قطعیت بالا بیان کند عملا در حال پیش بینی کردن است و این کاری است که در دنیای اقتصادی حکمی جز باخت ندارد.

اما یک معامله گر عملا مجبور است دست به عمل بزند. یعنی یکی از این تحلیل ها را که بر اساس استراتژی خودش است پیاده کند. در کلام ساده تر این تفاوت معامله گر و تحلیل گر بازار سرمایه اینگونه بیان می کند که تحلیل گر روی کاغذ می تواند در همه جهت حرکت کند اما یک معامله گر نمی تواند در یک زمان مشخص هم فروشنده باشد و هم خریدار.

در کلام ساده تر یک معامله گر امکان انتخاب تنها یک حرکت در هر لحظه را خواهد داشت. بنابراین احتمال خطا همیشه برای معامله گر وجود دارد و این چیزی است که با مفهوم حد ضرر کنترل می شود.

اگر با تحلیل تکنیکال آشنایی ندارید در این مقاله به صورت مفصل توضیح داده شده.