انواع لوریج معاملاتی چیست؟

قرارداد CFD چیست

لوریج فارکس

زمانی که در مورد لوریج در بازار فارکس (leverage) صحبت می کنیم در واقع منظور ما سرمایه ای است که قرض گرفته می شود تا توسط آن سود سرمایه گذاری را که قصد داریم انجام دهیم را افزایش دهیم. این امر هم به نفع سرمایه گذار است و هم به نفع شرکت سرمایه گذار و برای انجام فعالیت و تجارت بسیار کمک کننده خواهد بود.

اگر بخواهیم به مفهوم لوریج یا اهرم در فارکس بپردازیم میتوانیم آن را قابلیتی بدانیم که به سرمایه گذاران اجازه میدهد با سرمایه اندک خود معاملات بزرگی را انجام دهند. یکی از نکات مهم در زمینه لوریج leverage عدم محدودیت آن می باشد. تعداد دفعاتی که از اهرم درفارکس استفاده می کنید بستگی به بروکر شما دارد. اصولا بروکرهای معتبر لوریج های معقولی نیز ارائه میدهند

کاربرد لوریج درفارکس

مفهوم لوریج در بازار مالی فارکس بسیار رایج می باشد. در واقع اهرم یا لوریج استفاده از پول قرض گرفته شده ای است که جهت سرمایه گذاری بکاربرده می شود. به این شیوه سرمایه گذاران با وامی که از کارگزار می گیرند قادر خواهند بود موقعیتهای بزرگتری را جهت معامله با ارز ایجاد کنند.در واقع نمی توان بازار فارکس بدون لوریج در نظر گرفت

بنابراین می توان چنین گفت که نقش اهرم در فارکس یا (leverage) افزایش بازدهی حاصل از حرکات مطلوب نرخ ارز می باشد. شایان ذکر است، در حالیکه استفاده از اهرم در فارکس بسیار جذاب و دلچسب می باشد همانند شمشیر دو سر تیزی می باشد که ممکن است منجر به ضرری بزرگ شود .لذا کاملا آگاهانه و همراه با آموزش لوریج در فارکس باید از آن استفاده کرد.

جهت اطلاعات بیشتر لطفا به مقاله اهرم در بازار فارکس به چه معناست ؟ مراجعه شود

نحوه محاسبه لوریج در فارکس

گفتیم که اهرم یا لوریج ابزار بسیار مهمی در بازار فارکس به شمار می رود که توسط بروکرها در اختیار سرمایه گذاران قرار می گیرد تا بتوانند با مقادیر بزرگتری یک معامله را انجام دهند. حال میخواهیم بدانیم لوریج چگونه محاسبه می شود؟ حساب لوریج بالا چیست؟ و لوریج معاملاتی فارکس چیست؟ آیا میشود در فارکس بدون لوریج معامله کرد؟

برای توضیح نحوه محاسبه لوریج درفارکس به این مثال توجه کنید. فرض کنید که شما یک دلار پول دارید ولی برای انجام معامله نیاز به صد دلار دارید در غیر اینصورت نمیتوانید وارد معامله شوید. در واقع ورود به بازار فارکس بدون لوریج امکان پذیر نیست و اینجاست که اهرم یا لوریج به کمک شما می آید تا با استفاده از (ضریب اهرمی یک به صد) سرمایه خود را صد برابر کنید عدد صد لوریج معاملاتی فارکس می باشد. (چنانچه میزان این عدد بالا رود مثل پانصد و هزار به آن حساب لوریج بالا اطلاق می شود.) و معامله خود را انجام دهید. البته در نظر داشته باشید که بروکرها مقادیر متفاوتی از اهرم یا لوریج را عرضه می کنند.با آموزش لوریج میتوانید بروکر مناسبی را انتخاب نموده تا با خاطری آسوده اقدام به سرمایه گذاری و انتخاب مناسب لوریج معاملاتی فارکس نمایید

معایب لوریج

چنانچه بالاتر اشاره شد لوریج یا اهرم در فارکس به همان میزانی که به سرمایه شما قدرت میدهد تا با آن معامله ای را انجام دهید به همین میزان هم میتواند ریسک پذیری معامله را کاهش یا افزایش دهد. در ذیل به بررسی معایب لوریج درفارکس می پردازیم: .

در واقع همانطور که میتوانید با پانصد برابر سرمایه خود وارد یک معامله شوید با یک اشتباه کوچک در یک معامله با حساب لوریج بالا بزودی سرمایه خود را به صفر نزدیک کنید. این یکی از معایب لوریج می باشد. پس هر زمان قصد انجام معامله ای با حساب لوریج بالا را داشتید حتما این نکته را مد نظر داشته باشید

محاسن یا مزایای لوریج

به دلیل استفاده موفقیت آمیز از لوریج در کسب سود برای سرمایه گذاران طرفداران بسیاری را جذب خود کرده و سرمایه گذاران را قادر می سازد که سرمایه گذاری خودرا وسعت دهند. لذا چنانه استفاده از این ابزار با دقت و آگاهی و آموزش صورت پذیرد سود سرشاری را نصیب معامله گران خواهد ساخت. بازارهای فارکس از جمله مکانهایی است که لوریج های بالایی در آن عرضه می شود.

انتخاب بهترین لوریج درفارکس

با توجه به مطالبی که تاکنون در خصوص لوریج ، محاسن و معایب لوریج آموختیم به این سوال میرسیم که ملاک انتخاب بهترین لوریج یا اهرم در فارکس چیست؟ و چطور آن را انتخاب کنیم؟ معامله گرهای فارکس در هر موقعیتی که هستند باید لوریجی را انتخاب کنند که با آن راحت هستند.

اگر محتاط هستید و تمایلی به ریسک کردن ندارید و یا اینکه تازه شروع کرده و در حال یادگیری آموزش لوریج هستید بی شک سطوح لوریج پایین مانند 1:5 و یا 1:10 بهترین لوریج برای شما می باشند.

لطفا به تناسبی که بین لات و لوریج وجود دارد توجه کنید. مثلا در ضریب اهرمی 1:5 لات و لوریج را اینگونه می توان توضیح داد که عدد 1 لات یا حجم سرمایه شماست و عدد 100 میزان لوریجی ست که به کمک سرمایه شما می آید تا بتوانید انواع لوریج معاملاتی چیست؟ با آن معامله کنید. به عبارتی اگر شما یک دلار دارید به کمک لوریج آن را تبدیل به 100 دلار می کنید.

اصلی در بازار سرمایه وجود دارد به نام “ماندگاری” و مفهوم آن این است که حفظ سرمایه بسیار مهمتر از کسب سود زیاد است بنابراین با توجه به این اصل ایجاد تناسب بین لات و لوریج دقت و توجه میطلبد تا بتوان به بهترین لوریج دست یافت.

سخن پایانی

لوریج در فارکس و آگاهی از چگونگی مدیریت آن هم می تواند به معامله گران کمک کند و سکوی پرتابی برای آنها در بازار فارکس باشد. آنچه که در بالا توسط شرکت نیکس به جهت بالا بردن سطح علمی علاقه مندان به لوریج فارکس می باشد. لذا انواع لوریج معاملاتی چیست؟ با توجه به نوسانات بالا در بازارهای مالی فارکس در معاملات بورس بین الملل بسیار ضروری می باشد که با دانش بالا و از طریق آموزش اقدام به انتخاب درست لوریج leverage نمایید تا به موفقیت و سودآوری در این بازار برسید

مزایا و معایب اهرم در بازار فارکس

افرادی که در بازار سهام و ارز خارجی (فارکس) معامله می کنند، ممکن است اغلب با اصطلاح اهرم یا لوریج (leverage) مواجه شده باشند. اهرم بیشترین استفاده را در معاملات آتی و فارکس دارد. اساساً اهرم به سرمایه گذار این فرصت را می دهد که سود خود را به حداکثر برساند. با این حال، اهرم می تواند زیان سرمایه گذار را نیز در صورت معامله اشتباه افزایش دهد.

با وجودی که اهرم در بسیاری از معاملات استفاده می شود، اما در بازار فارکس کاربرد زیادی دارد. در واقع، عجیب نیست که یک کارگزار اهرمی را در نسبت های 200:1، 100:1 و 50:1 به معامله گران فارکس ارائه دهد. این یکی از دلایل اصلی ارتباط اهرم با معاملات فارکس است. در ادامه، به مزایا و معایب مهم اهرم در معاملات فارکس اشاره می کنیم.

سود بالقوه بیشتر

دلیل وجود اهرم ها در بازار مالی این است که به معامله گر اجازه می دهد میزان سود خود را افزایش دهد. به عنوان مثال، معامله‌گری که فقط 1000 دلار در اختیار دارد، می‌تواند با کمک اهرم حدود 50000 دلار معامله کند. با استفاده از اهرم، بسیاری از سرمایه گذاران کوچک این فرصت را پیدا می کنند که سود خود را در زمانی که روز خوبی را سپری می کنند، به حداکثر برسانند!

زیان های فاجعه بار بالقوه

خب، بسیاری از مردم عقیده دارند که گزینه استفاده از اهرم یک شمشیر دولبه در هر بازاری است. بسیاری بر این باورند که اهرم یک معامله را در معرض خطر زیادی قرار می دهد، چون با استفاده از اهرم، میزان زیان افزایش می یابد. کارگزاران پس از در نظر گرفتن مارجینی که معامله گر می تواند ایجاد کند، اهرمی را به معامله گران ارائه می دهند. معامله گرانی که مارجین بالاتری دارند، شانس بیشتری برای استفاده حداکثری از یک معامله خوب دارند.

با این حال، همانطور که هر معامله گر به شما خواهد گفت، احتمال ضرر کردن به اندازه احتمال سود کردن است. در زمان معاملات بد، اهرم علیه معامله‌گر کار می‌کند و بخش قابل توجهی از مارجین سود او را می بلعد.

همانطور که قبلا ذکر کردیم، اهرم می تواند شانس دستیابی به سود بالاتر را تا حد زیادی افزایش دهد، اما در عین حال، می تواند به طور کامل مارجین شما را از بین ببرد. این حق معامله گر است که محتاطانه عمل کند و تصمیم بگیرد که چه مقدار اهرم برای او مفید است.

علاوه بر این، برای یک سرمایه گذار ضروری است که یک تحلیل اقتصادی کامل از وضعیت مالی خود انجام دهد تا مطمئن شود که پولی را که نمی تواند از دست بدهد، معامله نمی کند. در پایان، امیدواریم این مقاله به شما در شناخت مزایا و معایب استفاده از اهرم در معاملات فارکس کمک کرده باشد.

اهرم یا لوریج در ارز دیجیتال چیست؟ (Leverage) – معاملات اهرمی چگونه کار می‌کنند؟

در معاملات رمز ارز و بازارهای مالی بین‌المللی مثل فارکس، اهرم یا لوریج به معنای قرض گرفتن سرمایه برای معامله است. معاملات اهرمی می‌توانند قدرت خرید یا فروش شما را افزایش دهند و این امکان را فراهم کنند که با سرمایه اندک، معاملات بزرگ انجام دهید. بنابراین اگر سرمایه شما کم است، می‌توانید از آن به‌عنوان وثیقه استفاده کرده و وارد معاملات اهرمی شوید.

همانطور که اهرم‌ها می‌توانند توان سرمایه‌گذاری و سود شما را چندبرابر کنند، از طرفی به همین میزان نیز ریسک ضرر شما را افزایش می‌دهند. این موضوع در بازار رمز ارزها که نوسانات شدید قیمت بیشتر رخ می‌دهد، ریسک سرمایه‌گذاری اهرمی را بیش از دیگر بازارها بالا می‌برد. چنانچه قصد دارید برای سرمایه‌گذاری در بازار رمز ارزها از معاملات اهرمی استفاده کنید، بسیار مراقب باشید. اگر قیمت برخلاف پیش‌بینی شما حرکت کند، ممکن است خسارات مالی جبران‌ناپذیری به‌شما وارد شود.

ممکن است معاملات اهرمی برای تازه‌کار‌ها کمی گیج‌کننده باشد. به همین خاطر پیش از آنکه در معاملات خود از اهرم‌ها استفاده کنید، لازم است بدانید که معاملات اهرمی چیست و چه سازوکاری دارد. در این مقاله قصد داریم بر معاملات اهرمی در حوزه رمز ارزها متمرکز شویم؛ اما اطلاعات این مقاله راجع به اهرم‌های بازار سنتی نیز صادق است.

معاملات اهرمی به چه معناست؟

اهرم (Leverage) به استفاده از سرمایه‌ی قرض گرفته شده در راستای انجام معاملات رمز ارزی، اشاره دارد. اهرم‌ها با تقویت اعتبار شما برای خرید یا فروش یک سرمایه خاص، این امکان را فراهم می‌کنند که بیشتر از مقداری که در کیف‌پول‌‌تان موجودی دارید، معامله کنید. بسته به صرافی‌ای که ازطریق آن معامله می‌کنید، اعتبارتان برای ورود به معامله متفاوت است. برخی از صرافی‌ها تا ۱۰۰ برابر موجودی کیف‌پول‌تان به شما اعتبار خرید یا فروش می‌دهند.

اهرم‌ها براساس مقدار اعتباری که علاوه‌بر سرمایه خودتان به شما داده می‌شود، نام‌گذاری می‌شوند. به‌عنوان نمونه اهرم 1:5 یا (5x) به معنای مجوز ورود به معاملاتی با ۵ برابر حجم سرمایه نقدی شما است. شاید بتوان این‌طور گفت که اهرم 1:5؛ سرمایه و سود و زیان شما را ۵ برابر می‌کند. به همین ترتیب می‌توان معنای اهرم‌های 1:10 و 1:20 را توضیح داد. به‌عنوان مثال تصور کنید که ۱۰۰ دلار در حساب معاملاتی خود دارید، اما قصد دارید وارد یک معامله ۱۰۰۰ دلاری بیت کوین شوید. بااستفاده از اهرم 1:10 قدرت خرید شما به‌اندازه‌ی ورود به معامله خواهد بود.

معاملات اهرمی چگونه کار می‌کنند؟

پیش از آنکه بتوانید سرمایه‌ای را قرض بگیرید، لازم است که سرمایه خود را وارد حساب معاملاتی‌تان در صرافی کنید. سرمایه اولیه‌ای که توسط شما فراهم می‌شود به‌عنوان وثیقه (Collateral) درنظر گرفته می‌شود. میزان انواع لوریج معاملاتی چیست؟ وثیقه موردنیاز بسته به نوع اهرم و ارزش کل معامله‌ای که قصد دارید وارد آن شوید، تعیین می‌شود. به تفاوت میان ارزش کل معامله‌ای که به آن وارد می‌شوید و مقدار سرمایه‌ای که قرض گرفته‌اید، اصطلاحا مارجین (Margin) گفته می‌شود. به عبارتی سرمایه اولیه شما همان مارجین است.

تصور کنید قصد دارید به میزان ۱۰۰۰ دلار در ETH سرمایه‌گذاری کنید و می‌خواهید از اهرم 1:10 استفاده کنید. مارجین موردنیاز برای چنین معامله‌ای با این اهرم، ۱۰۰ دلار است؛ به این معنا که شما باید ۱۰۰ دلار در کیف‌پول‌تان داشته باشید تا به‌عنوان وثیقه‌ی دریافت اعتبار ۱۰۰۰ دلاری، از آن استفاده کنید. اگر از اهرم 1:20 استفاده کنید میزان مارجین موردنیاز ۵۰ دلار خواهد بود. اما این نکته را نیز مدنظر قرار دهید که اهرم بالاتر به‌معنای ریسک بیشتر است و ممکن است تمام سرمایه خود را ازدست بدهید.

علاوه‌بر مارجین اولیه که باید به‌عنوان وثیقه در حساب معاملاتی قرار گیرد، باید مسئله آستانه مارجین (Margin Threshold) را نیز موردتوجه قرار دهید. زمانی که قیمت برخلاف پیش‌بینی شما پیشروی می‌کند، باتوجه به زیان معامله، از مارجین شما کاسته خواهد شد تا به‌حد آستانه مارجین می‌رسد. در این مواقع شما باید با واردکردن سرمایه به حسابتان این مقدار را تامین کنید، یا مارجین شما توسط صرافی مصادره خواهد شد و سرمایه خود را ازدست می‌دهید. به این حد، مارجین محافظ (Maintenance Margin) نیز گفته می‌شود.

اهرم‌ها را می‌توان در معاملات خرید (Long) و فروش (Short) به‌کار برد. ورود به یک معامله‌ی خرید به این معناست که شما انتظار دارید قیمت سرمایه موردنظر افزایش یابد. به‌عکس، در معاملات فروش شما انتظار دارید قیمت سرمایه موردنظر کاهش یابد و سود خود را از کاهش قیمت دریافت می‌کنید. هرچند ممکن است این روند همانند معاملات در بازار نقدی (Spot) به‌نظر برسد، اما در معاملات اهرمی شما صرفا با داشتن یک وثیقه اندک توانایی ورود به معاملات خرید یا فروش بزرگ را خواهید داشت. از طرفی در بازار نقدی، شما صرفا از افزایش قیمت سرمایه خود سود می‌برید. اما اگر سرمایه اندکی دارید و فکر می‌کنید قیمت سرمایه موردنظرتان درآینده کاهش خواهد یافت، می‌توانید با ورود به یک معامله‌ی اهرمی فروش در بازار مشتقات، کسب سود کنید.

نمونه‌ای از معاملات خرید اهرمی (Long)

تصور کنید قصد ورود به یک معامله اهرمی خرید بیت کوین به ارزش ۱۰هزار دلار را دارید و اهرم انتخابی شما 1:10 است. این شرایط به این معنا است که وثیقه موردنیاز برای این معامله هزار دلار است. اگر قیمت بیت کوین به‌اندازه ۲۰درصد افزایش یابد، شما به اندازه ۲هزار دلار سود خواهید کرد. این درحالی‌ست که اگر با سرمایه اصلی خود در بازار نقدی اقدام به خرید می‌کردید، سود حاصل از این معامله ۲۰۰ دلار بود. بنابراین استفاده از اهرم، سود شما را ۱۰ برابر کرده است.

با این‌حال، اگر قیمت بیت کوین ۲۰درصد کاهش یابد، شما ۲۰۰۰ دلار زیان کرده‌اید. اما باتوجه به اینکه وثیقه شما هزار دلار است، حساب شما لیکوئید می‌شود (سرمایه اولیه صفر خواهد شد). درواقع سرمایه شما پس از کاهش ۱۰درصدی قیمت بیت کوین صفر خواهد شد؛ چراکه وثیقه تا این حد زیان را تامین می‌کند. همانطور که پیش‌تر گفته شد یک حد آستانه مارجین وجود دارد که اگر میزان زیان به آن حد برسد، حساب معاملاتی شما لیکوئید خواهد شد؛ اما حد این آستانه بسته به صرافی‌ متفاوت است.

برای جلوگیری از لیکوئید شدن حساب، لازم است سرمایه بیشتری به کیف‌پول خود واریز کنید تا میزان وثیقه افزایش یابد. در اکثر مواقع صرافی‌ها پیش از اینکه قیمت از حد آستانه مارجین عبور کند، پیامی به سرمایه‌گذار ارسال می‌کنند تا با تزریق سرمایه از لیکوئید شدن حساب جلوگیری کند (مثلا با ارسال یک ایمیل).

نمونه‌ای از معاملات فروش اهرمی (Short)

تصور کنید قصد ورود به یک معامله فروش (Short) بیت کوین به ارزش ۱۰هزار دلار را دارید و از اهرم 1:10 استفاده می‌کنید. درواقع شما در این حالت بیت کوین را از شخص دیگری قرض گرفته و آن را در قیمت حال حاضر بازار می‌فروشید. باتوجه به میزان اهرم وثیقه شما هزار دلار است، اما می‌‌توانید به اندازه ۱۰هزار دلار بیت کوین بفروشید.

تصور کنید قیمت فعلی بیت کوین ۴۰هزار دلار باشد، شما درواقع ۰.۲۵ بیت کوین را قرض گرفته و می‌فروشید. اگر قیمت بیت کوین ۲۰درصد افت کند (به ۳۲هزار دلار برسد)، شما می‌توانید ۰.۲۵ بیت کوین را با ۸۰۰۰ دلار بازخرید کنید. این تفاوت ۲۰۰۰ دلاری سود شما از معامله مذکور است (البته کارمزد تراکنش از آن کسر خواهد شد).

با این‌حال، اگر قیمت بیت کوین ۲۰درصد افزایش یابد (به ۴۸هزار دلار برسد)، شما برای بازخرید ۰.۲۵ بیت کوین باید ۲۰۰۰ دلار بیشتر داشته باشید. از آنجایی که وثیقه شما ۱۰۰۰ دلار بوده است، در این شرایط حساب شما لیکوئید خواهد شد و وثیقه توسط صرافی مصادره می‌شود. برای جلوگیری از لیکوئید شدن حساب (Liquidation) باید پیش از رسیدن قیمت به حد آستانه مارجین، حساب خود را با اضافه کردن سرمایه شارژ کنید.

چرا در معاملات از اهرم‌ها استفاده می‌کنیم؟

همانطور که گفته شد، معامله‌گران در راستای افزایش حجم معامله و سود احتمالی آن، از اهرم‌ها استفاده می‌کنند. اما باتوجه به توضیحاتی که در بخش قبل داده شد، استفاده از اهرم‌ها در موارد بسیاری موجب خسارات مالی جبران‌ناپذیر و ازدست رفتن سرمایه خواهد شد.

یکی دیگر از کارایی‌های اهرم برای معامله‌گران، گسترش توان نقدی است. به‌عنوان مثال، یک سرمایه‌گذار می‌تواند به‌جای حفظ یک معامله با اهرم 1:2 از اهرم 1:4 استفاده کرده و نیمی از وثیقه خود را در بازارهای دیگری سرمایه‌گذاری کند.

چطور ریسک حاصل از معاملات اهرمی را مدیریت کنیم؟

معامله کردن با اهرم‌های سنگین نیاز به سرمایه کمتری دارد اما به همین میزان ریسک لیکوئید شدن حساب و ازبین رفتن سرمایه را نیز به‌شدت افزایش می‌دهد. اگه میزان اهرم خیلی زیاد باشد، حتی یک درصد تغییر قیمت نیز می‌تواند موجب زیان قابل‌توجهی برای شما شود. هرچه اهرم قوی‌تر باشد، توان وثیقه شما برای تحمل نوسانات قیمت، کمتر خواهد شد. استفاده از اهرم‌های سبک‌تر، دست شما را در اشتباه کردن باز می‌گذارد. به عبارتی اهرم‌های سبک‌تر باعث می‌شود با یک پیش‌بینی اشتباه یا یک نوسان قیمتی، حسابتان لیکوئید نشود.

استراتژی‌های مدیریت ریسک مثل تعیین حد ضرر (Stop-Loss) میزان زیان معاملات اهرمی را کنترل می‌کند. شما می‌توانید بااستفاده از امکان تعیین حد ضرر، معامله خود را با رسیدن به یک قیمت خاص به‌طور خودکار ببندید و متحمل زیان بیشتری نشوید. این امکان زمانی که حرکات قیمتی برخلاف پیش‌بینی شما پیشروی می‌کنند بسیار مفید است. از طرفی بااستفاده از تعیین حد سود (Take-Profit Order) نیز می‌توانید میزان سود خود را مدیریت کنید. در این حالت صرافی با رسیدن قیمت به حد تعیین‌شده، به‌طور خودکار معامله را می‌بندد. بااستفاده از این امکان می‌توانید از سود خود در مقابل تغییر روند حرکات قیمتی محافظت کنید.

باتوجه به مطالب گفته شده باید واضح باشد که استفاده از اهرم‌ها در معاملات رمز ارزی یک شمشیر دولبه است. اهرم‌ها احتمال سود و زیان معامله شما را به یک میزان افزایش می‌دهند و استفاده از آن‌ها باتوجه به نوسانات شدید بازار رمز ارزها، ریسک بالایی به‌همراه دارد.

جمع‌بندی

اهرم‌ها این امکان را دراختیار شما قرار می‌دهند که با سرمایه‌ای اندک وارد معاملات دلخواه خود شوید و سود بیشتری کسب کنید. ترکیب اهرم‌ها با نوسانات شدید بازار معمولا نتایج ناگواری برای سرمایه‌گذاران رقم خواهد زد و می‌تواند به‌سرعت باعث زیان گسترده یا لیکوئید شدن حساب شود (مخصوصا اگر از اهرم‌های سنگینی مثل 1:100 استفاده کنید).

سعی کنید همواره پیش از ورود به یک معامله اهرمی، ریسک آن را ارزیابی کنید و هرگز از سرمایه‌ای که نباید از دست برود برای ورود به معاملات اهرمی استفاده نکنید. اهرم‌ و معاملات اهرمی امکانی مهم و کارا است، اما تسلط به قواعد بازارهای مالی و فنون تحلیل قیمت، از نیاز‌های اولیه ورود به این حوزه است. بنابراین اگر جزو معامله‌گران کم‌تجربه هستید، بهتر است از سرمایه‌گذاران حرفه‌ای کمک بگیرید یا بااستفاده از حساب‌های آزمایشی، قدرت تحلیل خود را مورد ارزیابی قرار دهید.

این مقاله صرفا برای اهداف آموزشی ارائه شده است و نباید به‌عنوان مشاورهٔ تجاری و سرمایه‌گذاری از طرف کوین ایران و نویسندگانش قلمداد شود.

CFD چیست و چه کاربردی در معاملات فارکس دارد؟

با توجه به گسترش هرچه بیشتر بازارهای مالی، راه های گوناگونی نیز افراد برای رسیدن به موفقیت های مالی و کسب درآمد دلاری وجود دارد. یکی از این شیوه ها بهره گیری از معاملات به شکل CFD است. پاسخ به این پرسش که CFD چیست و چگونه می توان از آن در بازارهای مالی جهانی بهره گرفت، هدف این مقاله است.

تعریف CFD

برای آنکه بیش از پیش با عملکرد این نوع از معاملات آشنا شوید، لازم است بدانید که CFD مخفف چه عبارتی است. “Contract for differences” (قرارداد مابه التفاوت) در دسته قراردادهای مشتق قرار میگیرد که به سرمایه گذاران اجازه می دهد بدون خرید و فروش دارایی های اساسی به معامله بپردازند. به دیگر سخن آنها تنها از طریق معامله ارزش این دارایی ها در بازارهای مالی سود کسب می کنند. آنچه که برای معامله گران اهمیت دارد، آن است که می توانند از CFD در بازارهای مختلف مانند فارکس، سهام و کالا استفاده کنند.

بدین ترتیب آنها از اختلاف قیمت در هنگام ورود و خروج از یک پوزیشن، سود کسب میکنند. هرچه بازار همسو با پیش بینی های معامله گر باشد، سود بیشتری نیز نصیب وی خواهد شد. با این حال، گاهی اوقات بازار بر خلاف جهت مورد انتظار حرکت می کند و منجر به ضرر معامله گران می شود. معامله گران معمولا از CFD در معاملات کوتاه مدت و یا روزانه استفاده می کنند اما امکان بهره گیری از این نوع قرارداد در دوره های طولانی تر نیز وجود دارد.

با پیشرفت تکنولوژی، پلتفرم هایی که به صورت آنلاین معاملات CFD را میتوان از طریق آن ها پیگیری کرد، سریع و موفق در این زمینه عمل می کنند. تریدرها می توانند در بازارهای رو به رشد یا در حال کاهش با بهره گیری از ابزارهای تعریف شده مانند لوریج، اشکال مختلف دارایی را در یک حساب معامله کنند و هزینه معاملات را به حداقل برسانند. بروکر دلتا اف ایکس با ارائه انواع مختلف لوریج در حساب های گوناگون، امکان معامله برای هر گونه مشتری را فراهم نموده است.

قرارداد CFD چیست

پیدایش و شکل گیری CFD

این روش در اوایل دهه 1990 در لندن ایجاد شد. در ابتدا معامله گران از آن به عنوان راهی کاربردی تر نسبت به صندوق های تامینی (صندوق های پوشش ریسک) برای فروش در بازه زمانی کوتاه تر در بورس لندن استفاده انواع لوریج معاملاتی چیست؟ می کردند. پس از مدت کوتاهی این روش در دسترس عموم قرار گرفت. بسیاری از بازرگانان به این دلیل که برای آنها امکان استفاده از لوریج را بدون پرداخت مالیات فراهم میساخت از آن استفاده می کردند.

رفته رفته با توسعه اینترنت در سطح جهانی، تجارت CFD برای بسیاری از معامله گران قابل دسترسی بود. همچنین، ایجاد اپلیکیشن های مخصوص تلفن همراه و وب سایت هایی در این زمینه، بسیار مورد توجه سرمایه گذارن قرار گرفته است.

کسب سود با بهره گیری از CFD در بازارهای صعودی و یا نزولی

اگر معامله گران فکر می کنند قیمت دارایی اساسی در حال افزایش است(به عنوان مثال نفت) می توانند با خرید آن منتظر افزایش قیمت باشند. پس از آن می توانند در قیمتی بالاتر با فروش دارایی سود کسب کنند. این روند، با عبارت “going long” شناخته می شود. از سوی دیگر اگر انتظارات نسبت به یک دارای کاهش قیمت باشد، می توانند با فروش آن به سود برسند. این روند، با عبارت “going short” شناخته می شود.

معاملات CFD با استفاده از لوریج

معامله گران با استفاده از لوریج در معاملات CFD می توانند بودجه اولیه کمتری را برای گرفتن یک پوزیشن(خرید یا فروش) درگیر کنند. بنابراین آنها خواهند توانست از بقیه وجوه برای باز کردن سایر پوزیشن های مورد نظر استفاده کنند. با این حال همان طور که می دانید، تجارت با استفاده از ابزاری چون لوریج می تواند خطرناک نیز باشد.انواع لوریج معاملاتی چیست؟

⚠️ به یاد داشته باشید علیرغم این که استفاده از لوریج در معاملاتی سودآورخواهد بود، اما در یک سرمایه گذاری اشتباه می تواند ضرر شما را دو برابر کند. از این روی به هنگام استفاده از این ابزار باید بسیار محتاط بود.

مثالی برای استفاده از CFD در معاملات

ممکن است برخی از افراد استفاده از معاملات CFD را گیج کننده بدانند اما در این مطلب ما تلاش می کنیم با ذکر مثالی کاربرد آن را توضیح دهیم. تصور کنید سهام شرکت اپل با قیمت عرضه 400 دلار و تقاضا 404 در بازار در حال معامله است. شما تصور می کنید با اعلام آیفون جدید قیمت این سهام افزایش می یابد بنابراین 100 سهم از این شرکت را در قالب قرارداد CFD خریداری می کنید. در واقع ارزش این معامله در حال حاضر برای شما 40400 خواهد بود(404×100). میزان مارجین مورد نیاز برای خرید این سهام در بروکر نیز 10% است. در این حالت شما باید 4040$ به حساب خود واریز کنید(%40400×10).

درصورتی که پیش بینی های شما درست باشد و قیمت طی چند ساعت افزایش یابد، به عنوان مثال قیمت عرضه 450 دلار و قیمت تقاضا به 454 دلار برسد، شما قادر خواهید بود پوزیشن معاملاتی خود را در 450 دلار ببندید. بدین ترتیب قیمت 46 دلار افزایش می یابد(404-450) و سود ناخالص شما 4600 دلار (46×100) می گردد. پس از آن باید برای محاسبه سود خالص، هزینه ها و کارمزد را از سود ناخالص کم کنید.

حال تصور کنید که پیش بینی های شما اشتباه باشد. تصور کنید آیفون جدید مشکلات زیادی دارد و قیمت آن مثلا 330 دلار عرضه و 334 تقاضا باشد. در این حالت شما میزان زیادی از پول خود را ازدست خواهید داد. با احتساب 74=404-330 که اگر این میزان را در تعداد سهام خریداری شده (100 سهم)در قالب CFD محاسبه کنیم ضرر ناخالص شما 7400 دلار خواهد بود. در این حالت نیز برای محاسبه ضرر خالص باید هزینه و حق کمیسیون را به 7400 دلار اضافه کنیم.

نتیجه گیری

معاملات CFD مزایای زیادی از جمله نیاز به مارجین و کمیسیون کم و امکان دسترسی به بازارهای مختلف را دارد. با این حال، علیرغم سودهای مناسبی که استفاده از لوریج می تواند برای شما به همراه داشته باشد به همان نسبت در یک پیش بینی اشتباه می تواند ضرر شما را چند برابر کند.

موثرترین راه برای کسب تجربه در زمینه انجام معاملات CFD، انجام این معاملات در حساب دمو (حساب آزمایشی) بروکر است. حساب دمو محیطی ایمن را برای شما فراهم می سازد که می توانید با پول مجازی، معاملات CFD را تجربه کنید. بروکر فارکس دلتا اف ایکس با ارائه حساب آزمایشی به مشتریان تازه کار، امکان معامله در این نوع حساب را برای تسلط در زمینه اینگونه معاملات در آینده فراهم ساخته است.

سوالات متداول

❓ آیا تجارت CFDغیر قانونی است؟

✅ انجام این معاملات غیر قانونی نیست. با این حال در برخی از کشورها، تنظیم کنندگان امور مالی، انجام معاملات در قالب CFD را به رسمیت نمیشناسند.

❓ آیا انجام معاملات CFD بدون ریسک است؟

✅ درانجام اینگونه معاملات دو نوع خطر موجود است. یکی مربوط به از دست دادن پول در معاملات ناموفق شماست و دیگری مربوط به کارگزاری است که برمی گزینید. ریسک پذیری در بازار برای کسب سود اجتناب ناپذیراست. اما انتخاب بروکر اشتباه نیز منجر به از دست رفتن سرمایه شما می شود. DeltaFX بروکری است بر اساس خط و مشی های قانونی به ارائه خدمات در حوزه فارکس می پردازد. شما به راحتی می توانید برای انجام فعالیت های تجاری خود در حوزه فارکس به این بروکر اعتماد کنید.

❓چه کسانی بیشتر از CFD استفاده می کنند؟

✅ CFD محبوب ترین ابزار برای معاملات روزانه و کوتاه مدت است. بنابراین برای تریدرهایی که پوزیشن های کوتاه مدت میگیرند بسیار مناسب است.

❓ آیا CFD تاریخ انقضا دارد؟

✅ CFD می تواند بر اساس قیمت های لحظه ای و یا قیمت های آتی باشد. از آنجا که قراردادهای آتی تاریخ انقضا دارند، بنابراین CFD که بر اساس قیمت های آتی به وجود آمده اند نیز تاریخ انقضا دارند. این در حالیست که بر اساس قیمت لحظه ای، تاریخ انقضا ندارند.

اهرم یا لوریج چیست؟ آموزش کامل معاملات اهرم دار

یکی از مشکلاتی که امروزه معامله‌گران در بازارهای ارز دیجیتال با آن دست و پنجه نرم می‌کنند، کمبود نقدینگی می‌باشد. ابزاری به نام اهرم یا لوریج(Leverage) جهت رفع این مشکل به وجود آمده است؛ اما اهرم یا لوریج چیست؟ ابزاری معاملاتی است که در جهت افزایش بازدهی و سهولت خرید و فروش ارزهای دیجیتال استفاده می‌شود. در این مقاله قصد داریم به توضیح سوال اهرم یا لوریج چیست و به آموزش کامل معاملات اهرم دار بپردازیم.

اهرم یا لوریج چیست؟

کلمه لوریج در زبان پارسی به معنای اهرم نیرو می‌باشد، لوریج در معاملات مانند یک اهرم قدرتی عمل می‌کند، به طوری که معامله‌گران ارزهای دیجیتال بتوانند فراتر از بودجه و سرمایه خود به خرید رمزارز بپردازند. اگر بخواهیم این موضوع را با مثالی شرح دهیم به این صورت است که فرض کنید شما قصد خرید یک ارز دیجیتال به مقدار 100 دلار را دارید؛ اما این از توان شما خارج است و فقط به اندازه 10 یا 50 دلار سرمایه دارید.

استفاده از اهرم یا لوریج این قابلیت را به شما می‌دهد که به همان مقدار مدنظر به خرید آن ارز دست بزنید و مابقی آن را خود صرافی پرداخت می‌کند. اگر قصد دارید از این روش استفاده کنید، حتما قوانین و شرایط هر صرافی برای معاملات لوریج را مطالعه کنید که پس از خریداری رمزارز مورد نظر و سقوط آن، دچار ضرر جبران ناپذیری نشوید. از اهرم یا لوریج می‌توان در معاملات آپشن، فیوچرز و مارجین استفاده کرد.

در واقع استفاده از معاملات اهرم دار یا لوریج دار برای معامله‌کنندگان سود قابل توجه‌ای به همراه خواهد داشت. اگر ارزی که تریدرها خریداری کرده‌اند در حالت صعودی و رشد باشد، به دلیل اینکه مقدار بیشتری از آن را قبل از رشد خریده‌اند به هنگام فروش آن، می‌توانند درآمد خوبی از آن کسب نمایند. البته اگر رمزارز خریداری شده دچار سقوط شود یا رشد نزولی داشته باشد، ضرر و زیان شما در انواع لوریج معاملاتی چیست؟ این معامله بیشتر خواهد شد و گاهاً به از دست دادن سرمایه شما منجر می‌شود.

به عنوان مثال، اگر شما قصد خرید 100 اتریوم را دارید و قیمت آن برابر با 500 دلار می‌باشد و فقط 250 دلار در حساب خود دارید، صرافی 250 دلار دیگر به شما قرض خواهد داد که در این حالت سود یا ضرر شما در هنگام فروش این ارز 2 برابر خواهد بود.

مزایا و معایب اهرم یا لوریج چیست؟

مزایا

جبران کسری نقدینگی

با استفاده از این روش شما دیگر کمبود نقدینگی جهت خرید یک ارز را نخواهید داشت و به راحتی می‌توانید به خرید ارز مورد نظر خود بپردازید. این ابزار این قابلیت را به خریداران می‌دهد تا با سرمایه کم معاملات بزرگتری انجام بدهند.

افزایش سود

در این حالت شما احتمال اینکه سرمایه خود را نسبت به قبل افزایش بدهید وجود دارد، به عنوان مثال اگر شما برای خرید اتریوم از لوریج 1:50(یک به پنجاه) استفاده کنید، به ازای هر یک درصد افزایش قیمت اتریوم، شما 50 درصد سود می‌کنید. هر چه تعداد معاملات موفق شما بیشتر باشد، سرمایه‌ای که کسب می‌کنید بیشتر خواهد بود. لازم به ذکر است، بهره‌ای که در پایان هر قرارداد از سمت صرافی طلب می‌شود، ثابت است و تغییر نمی‌کند.

معایب

از دست دادن سرمایه

اگر شما مهارت کافی در زمینه مارجین کردن و استفاده از اهرم‌ها را نداشته باشید، عوابق خوبی برای شما به همراه نخواهد داشت. معاملات اهرم دار به همان اندازه که می‌توانند سود‌آور باشند به همان اندازه می‌توانند خطرناک و زیان بار باشند.

نوسانات زیاد

اگر از سرمایه‌گذارن بلند مدت هستید، بهتر است سراغ لوریج نروید؛ زیرا شما قصد دارید دارایی‌های خود را هولد کنید یا نگه دارید و در زمان مناسب که بازار روند صعودی به خود گرفت نسبت به فروش آن اقدام کنید. نگه داشتن دارایی‌هایی درحال ریزش موجب از دست دادن دارایی‌ و سرمایه شما به صورت کلی می‌شود.

اصل سرمایه از بین می‌رود

مورد دیگری که حائز اهمیت می‌باشد، سرمایه اصلی شما ممکن است به طور کامل از بین برود. به عنوان مثال اگر ارز دیجیتالی که خریداری کردید در حال ریزش و سقوط می‌باشد و از لوریج برای خریداری آن استفاده کرده‌اید نه تنها نگه داشتن آن موجب ضرر بیشتر به شما می‌شود؛ بلکه سبب از دست دادن کل دارایی‌های شما نیز می‌شود. در بهترین حالت شما باید با مشاهده همچین موقعیتی به فروش آن دست بزنید زیرا جلوی ضرر را هر وقت بگیرید منفعت است.

کاربرد‌‌های مختلف اهرم یا لوریج چیست؟

تا این قسمت متوجه شدید که اهرم یا لوریج چیست. اهرم یا لوریج کاربردهای خارج از دنیای ارزهای دیجیتال نیز دارد به عنوان مثال از آن می‌توانید برای خرید خانه، سرمایه‌گذازی در بازارهای مالی، کسب‌وکارهای شخصی استفاده کرد.

نحوه کارکرد اهرم یا لوریج چگونه است؟

استراتژی لوریج به این صورت می‌باشد، صرافی کمبود پول شما را در خرید ارز جبران می‌کند و در ازای این کار از شما بهره‌ای دریافت می‌کند. در صورتی به سود خواهید رسید که درآمد حاصل بعد از فروش بیشتر از مقدار پولی که قرض کرده‌اید به علاوه بهره پول گرفته شده باشد. به عنوان مثال اگر قصد دارید با لوریج 1:10(یک به ده) و با دارایی 100 دلار به ترید کردن بپردازید در صورتی که شما 20 درصد سود از معامله کسب کنید، درآخر دارایی کل شما برابر با 300 دلار خواهد بود.

لازم به ذکر است برخی از لوریج‌ها مختص پول‌های خاصی می‌باشند، به این صورت که مثلا اگر از لوریج 1:50 می‌خواهید استفاده کنید باید از جفت EURUSD استفاده کنید و اگر بخواهید از جفت دیگری مانند USDJPY استفاده نمایید باید لوریج را به 1:25 تغییر انواع لوریج معاملاتی چیست؟ دهید. در واقع هر چقدر سود کسب کرده باشید در مقدار لوریجی که قرار است استفاده کنید ضرب می‌شود، سپس به دارایی شما افزوده می‌شود. برای درک بیشتر این مسئله در جدول زیر تعدادی از لوریج‌ها برای شما عزیزان قرار داده شده است.

[ninja_tables انجام معاملات لوریج به چه صورت است؟

معاملات در فارکس تحت عنوانی به نام CFD صورت گرفته می‌شود. این قرار دادی است که بین وام گیرنده و وام دهنده بسته می‌شود و شخص وام گیرنده موظف می‌شود که بدهی خود را به شخص ارائه دهنده CFD پرداخت نماید. اهرم یا لوریج‌ها، مارجین‌های مختص به خود را دارند که به عنوان مثال مارجین لوریج 1:50 برابر با 2 درصد می‌باشد یعنی 2 درصد از سود شما به عنوان بهره کسر می‌گردد.

مراحل معامله به وسیله اهرم در فارکس

برای انجام یک معامله با لوریج در فارکس باید طبق دستوراتی که در زیر برای شما گردآوری شده است، صورت بگیرد و قبل از آن باید حجم معامله را مشخص نمایید.

1. ایجاد حساب در بروکر
2. شارژ کردن حساب خود به مقدار 100 دلار برای اعتبار اولیه
3. انتخاب اهرم مورد نظر خود برای انجام معامله

در فارکس تجارت ارز بر اساس یک سری از فاکتورها صورت می‌گیرد که به آن لات گفته می‌شود. هر لات برابر با 100000 واحد از یک رمزارز می‌باشد که اگر یک معامله‌گر به اندازه یک لات از یک ارز را خریداری کنید درواقع 100000 واحد از آن ارز را خریداری کرده است. به عنوان مثال اگر معامله‌کننده 1000 دلار در حساب خود پول داشته باشد، باید برای خرید یک لات(100000/1000) از اهرم 1:100 استفاده کند.

موقعیت Short و Long در اهرم یا لوریج چیست؟

در معاملاتی که در حوزه لوریج ایجاد می‌شود دو حالت وجود دارد، پوزیشن طولانی مدت(Long) و پوزیشن کوتاه مدت(Short) دو موقعیتی است که قبل از تشکیل معامله خود می‌توانید، انتخاب کنید. پوزیشن لانگ را آن دسته از معامله‌گران انتخاب می‌نمایند، باور دارند که ارز دیجیتال مورد نظرشان بعد از یک مدت طولانی قرار است افزایش پیدا کند. اما انتخاب معاملات شورت برعکس روند لانگ می‌باشد. توجه داشته باشید که اگر ارز مورد نظر شما وضعیت خوبی ندارد بهتر است، پوزیشن شورت را انتخاب کنید که در صورت ریزش آن ضرر زیادی نکنید.

جمع بندی

ابزار لوریج مانند یک شمشیر دو لبه‌ای می‌باشد که استفاده از آن می‌تواند سود قابل توجه‌ای برای معامله گران داشته باشد و از طرفی نیز ممکن است سبب از بین رفتن تمام دارایی آن‌ها شود. بنابراین داشتن اطلاعات کافی در این زمینه قبل از استفاده از اهرم‌ها حرف اول را می‌زند. توجه داشته باشید که شرایط لوریج در هر صرافی متفاوت می‌باشد، حتما قبل از اقدام به این کار از سعی نمایید که به مطالعه آن‌ بپردازید. در این مقاله سعی بر این داشتیم که اهرم یا لوریج چیست و نحوه کارکرد آن را به طور کامل برای شما خوانندگان گرامی توضیح بدهیم.