میزان ریسک در هر معامله‌ چقدر است؟

مفهوم نسبت ریسک به ریوارد و فرمول محاسبه آن

آیا اهل ریسک هستید؟ یکی از معدود ابزار معامله گران و نکات معاملاتی، محاسبه نسبت ریسک/ریوارد است.

هر فرد برای تحمل خطر، آستانه خاص خود را دارد. مثلاً ممکن است شما بانجی جامپینگ را دوست داشته باشید، اما شخص دیگری تنها با فکر کردن به آن دچار حمله پانیک شود. پس هر فرد باید با توجه‌ به شخصیت خود میزان پذیرش ریسک را بسنجد.

سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه دارای ریسک بالایی است و اگر قصد قبول این ریسک را دارید باید با تعیین حد ضرر برای خود، پاداش خوبی را نیز برای آن در نظر بگیرید.

مفهوم نسبت ریسک به ریوارد ( پاداش) Risk/Reward از اصول مهم در معاملات است، اما تعداد معدودی از معامله‌گران نحوه استفاده صحیح از آن را می‌دانند.

اصولا نسبت ریسک به ریوارد به معامله‌گر این اجازه را می‌دهد که معاملات خود را طوری تنظیم و فیلتر کند که بتواند به او امید دهد و سود به همراه داشته باشد.

در ابتدا این موضوع را از نظر بازار سهام بررسی می‌کنیم.

فرض کنید تحقیقات در رابطه با انتخاب سهام را انجام داده‌اید و سهامی را که از نظر شما مناسب است پیدا کرده‌اید.

متوجه شده‌اید که سهم XYZ از بیشترین قیمت معامله اخیر که برای مثال 390 تومان بوده کمتر معامله می‌شود و در حال حاضر قیمت معامله 250 تومان است.

شما معتقدید که اگر در حال حاضر خرید کنید، در آینده‌ای نه‌چندان دور، سهم XYZ تا 390 تومان (حداکثر قیمت معامله شده در قبل) مجدد بازمی‌گردد و می‌توانید سود از آن دریافت کنید.

به فرض شما 500 تومان برای سرمایه‌گذاری دارید، بنابراین پس از انجام تمام تحقیقات خود، 20 سهم می‌خرید. اما آیا نسبت ریسک/ریوارد خود را هم می‌دانید؟

هدف از این مقاله آموزش ریسک به ریوارد در بورس است که با ارائه یک نمای کلی از این نسبت، بتوانید از ابتدا شروع کنید و مرحله‌به‌مرحله نسبت ریسک به ریوارد را بررسی نمایید.

نسبت ریسک/ریوارد چیست؟

متأسفانه، برخی از سرمایه‌گذاران خرد وقتی می‌خواهند پول خود را سرمایه‌گذاری کنند، ضرر زیادی را تجربه می‌کنند. دلایل زیادی برای این امر وجود دارد، اما یکی از دلایل آن ناشی از ناتوانی سرمایه‌گذاران در کسب سود، عدم تعیین حد ضرر برای خود و پایبندی به آن و همچنین ناآگاهی از مدیریت ریسک است.

نسبت ریسک به ریوارد یک اصطلاح رایج مالی است، اما مفهوم ریسک به ریوارد چیست؟

نسبت ریسک به ریوارد شاخصی است که توسط سرمایه‌گذاران حرفه‌ای برای مقایسه ریسک‌های یک دارایی با سود مورد انتظار، استفاده می‌شود.

به زبان ساده مفهوم نسبت ریسک/ریوارد نشان‌دهنده احتمالی است که یک سرمایه‌گذار می‌تواند به‌ازای هر ریال ریسکی که در سرمایه‌گذاری می‌کند، سود به دست آورد.

بسیاری از سرمایه‌گذاران از نسبت ریسک/ریوارد برای مقایسه بازده مورد انتظار یک سرمایه‌گذاری در مقایسه با میزان ریسکی که باید برای به ‌ دست آوردن این بازده‌ها انجام دهند، استفاده می‌کنند. مثال زیر را در نظر بگیرید:

یک سرمایه‌گذاری با نسبت ریسک به ریوارد (پاداش) 1: 7 نشان می‌دهد که مایل به ریسک 1 ریال برای چشم‌انداز کسب سود 7 ریال است. از طرف دیگر، نسبت ریسک/ریوارد 1: 3 نشان می‌دهد که یک سرمایه‌گذار باید انتظار داشته باشد که 1 ریال سرمایه‌گذاری کند، به این دلیل که 3 ریال از سرمایه‌گذاری خود سود کسب کند.

معامله گران عمدتاً برای ایجاد یک استراتژی خاص از چنین شاخصی استفاده می‌کنند و اغلب از رویکرد نسبت سود به پاداش برای برنامه‌ریزی معاملات خود بهره می‌برند.

به‌خاطر داشته باشید میزان ریسک در هر معامله‌ چقدر است؟ که حتی بهترین معامله‌گران فقط در 70 درصد مواقع درست عمل می‌کنند.

درواقع سود به این معنا است که ضررهای خود را کاهش و با گذشت زمان سودهای خود را بیشتر کنید. به همین دلیل است که هر زمان که وارد معامله می‌شوید باید نکات مثبت و منفی آن را بشناسید. هدف از این کار به دست آوردن نسبت بالقوه 3 به 1 که بهترین نسبت ریسک به ریوارد است یا بهتر از آن، نسبت استثنایی 2 به 1 برای معاملات روزانه می‌باشد.

محاسبه نسبت ریسک به ریوارد

کارشناسان مالی تاکید می‌کنند که ریسک‌ها و ریواردها (پاداش‌ها) به هم وابسته هستند و یک سرمایه‌گذار برای تصمیم‌گیری نهایی باید این نسبت را محاسبه کند.

محاسبه واقعی برای تعیین ریسک در برابر ریوارد بسیار آسان است. فرمول ریسک به ریوارد به این صورت است که شما به‌سادگی سود خالص (پاداش) خود را بر میزان ریسک در هر معامله‌ چقدر است؟ قیمت حداکثر ریسک خود تقسیم می‌کنید.

با تقسیم سود خالص (پاداش) بر قیمت حداکثر، ریسک معامله محاسبه می‌شود.

برای گنجاندن محاسبات ریسک به ریوارد در پروسه معاملات خود، ابتدا سهمی را انتخاب کنید، اهداف صعودی و نزولی آن را بر اساس قیمت فعلی تعیین کنید و نسبت ریسک به ریوارد را محاسبه کنید.

اگر ریسک به ریوارد زیر آستانه تحمل ضرر شما است، حد ضرر خود را بالا ببرید تا به نسبت قابل قبولی برسید. اگر نمی‌توانید به نسبت قابل قبولی دست پیدا کنید، سهم سرمایه‌گذاری خود را تغییر دهید.

در طول نگهداری سهام، با ادامه تجزیه‌وتحلیل اطلاعات جدید، اگر نسبت ریسک به ریوارد نامطلوب شد، از خروج از معامله نترسید. هرگز در موقعیتی قرار نگیرید که نسبت ریسک/ریوارد به نفع شما نباشد.

فرمول ریسک به ریوارد

روش اول

یک فرمول ریسک به ریوارد به این صورت است که:

حد ضرر - قیمت سهم = ریسک

قیمت سهم - حد سود = ریوارد

سپس مقدار ریسک را بر ریوارد تقسیم کنید و هرچه نسبت محاسبه شده کم تر از 50 درصد باشد، برای خرید مناسب‌تر است.

مثال1:

قیمت سهم افق 61,270 ریال می‌باشد.میزان ریسک در هر معامله‌ چقدر است؟

حد ضرر: 58,600 و مقاومت 63,100 ریال. هدف اول را 70,000 ریال محاسبه می‌کنید. تعیین ریسک به ریوارد به این صورت است:

2670 = 58600 – 61270= ریسک

1830= 61270 -63100= ریوارد

ریسک / ریوارد= 1.45 که بالا می‌باشد. این عدد از 100 بیشتر است و به همین خاطر، ریسک خریدش بالا است.

مثال 2:

اگر سهمی را در 10,000 ریال خریداری کرده باشید و برای آن حد ضرر 7,500 ریال و حد سود 20,000 ریال قرار دهید، ریسک این معامله به‌ازای هر سهم 2,500 ریال و پتانسیل سود آن 10,000 ریال است.

سپس به مقایسه ریسک با سود می‌پردازید تا نسبت ریسک به ریوارد به دست آید:

0.25 = 10000 / 2500 = پاداش/ریسک

بنابراین ریسک به ریوارد این معامله یک به چهار می‌باشد.

البته بهترین ریسک به ریوارد یک به سه تعیین شده است به این معنا که یعنی تحمل یک واحد ریسک در مقابل سه واحد سود وجود دارد.

روش دوم

در ابتدا باید مقدار سرمایه خود را تعیین کنید ( متغیر S )، سپس درصد ضرر خود را مشخص کنید (متغیر N ) .

نقطه ورود معاملات خود را باید مشخص کنید که معمولاً معاملهگران برای تعیین نقطه ورود از تکنیک Triger (تریگر) استفاده می‌کنند.

استفاده از تریگر زمانی کاربرد دارد که شما محدوده مناسب برای ورود را تشخیص داده‌اید اما قیمت دقیق برای ورود را نمی‌دانید، در این زمان استفاده از تریگر مناسب است.

استفاده از اندیکاتورهایی مانند میانگین متحرک، RSI ، MACD و . برای تشخیص نقطه ورود مناسب است. مثلاً زمانی که خط روند با یک کندل صعودی یا نزولی قدرتمند قطع شود می‌تواند سیگنالی برای خرید باشد.

بعد از خریداری سهم برای خود حد سود ( profit target ) برای خروج و حد ضرر فروش تعیین کنید. فاصله بین قیمت خرید و هدف قیمتی فروش را a در نظر بگیرید. مشخص کردن حد ضرر به کمک متغیر N انجام می‌شود.

معمولاً تعیین حد ضرر به این صورت است که کندل، حد موردنظر شما را رد کند و در نقطه پایین‌تر بسته شود و کندل بعدی نیز پایین کندل ایجاد شده قرار گیرد.

محاسبه ریسک نیز به کمک حد ضرر ( stop loss ) انجام می‌شود.

فاصله بین نقطه ورود و حد ضرر تعیین شده b نامیده می‌شود.

حال با تقسیم مقدار b بر a ، نسبت ریسک به ریوارد محاسبه می‌شود.

X*b = (N/ 100 )*S

متغیر X ، مقداری است که باید خرید انجام شود. در صورتی که حاصل به دست مده از 0.5 بیشتر باشد، معامله توجیه‌پذیر خواهد بود.

اندیکاتور محاسبه ریسک به ریوارد

در موقعیت‌های تحلیل جهت تعیین نسبت ریسک به ریوارد و برای تعیین نقاط ورود و خروج، تعیین حد سود و ضرر و مشخص کردن محدوده زمانی و قیمتی بین دو نقطه مختلف، می‌توان طبق تصویر زیر از اندیکاتور مناسب استفاده کرد:

• ابزار Forecast یا پیش‌بینی به تحلیل‌گران این امکان را می‌دهد که نقاط ورود و خروج را در معاملات خود تعیین کنند و برای افزایش زیبایی بصری و جذابیت آن می‌توانید از آیکون‌ها استفاده کنید.
  
• اندیکاتور Position Size Calculator نیز ابزاری کاربری است که در هر معامله باتوجه‌به حجم معامله بر اساس نقطه ورود، حد ضرر و درصد ریسک‌پذیری شما را تعیین می‌کند و در هر دو پلتفرم 4 MT و 5 MT قابل‌استفاده است.

جمع‌بندی

نسبت ریسک به ریوارد (پاداش)، یا همان نسبت سود به زیان به این معنا است که در میزان ریسک در هر معامله‌ چقدر است؟ برابر چند درصد سود، حاضر به از دست‌دادن چند درصد از سرمایه خود هستید و می‌توانید سرمایه خود را به خطر بیندازید؟

مفهوم نسبت ریسک به ریوارد یا سود به زیان در بورس داخل و خارج (فارکس) کاربرد دارد.

اگر سهمی را پیدا کردید که هم از لحاظ تکنیکال و هم بنیاد وضعیت مناسبی دارد، برای تصمیم‌گیری بهتر، نسبت ریسک به ریوارد ( R/R ) را محاسبه کنید. نسبت مناسبی که در نظر گرفته می‌شود، کم‌تر از 50 درصد و بهترین ریسک به ریوارد در معاملات نسبت یک به سه تعیین شده است.

زمانی معامله‌گر وارد معامله می‌شود که سود احتمالی که به دست می‌آورد از ضرر احتمالی‌اش بیشتر باشد. در صورتی که ضرر احتمالی از سود احتمالی بیشتر شد، فرصت دیگری را برای سرمایه‌گذاری بررسی نمایید.

چقدر می‌توانیم در معاملات فارکس ریسک کنیم؟

معامله‌گران تازه‌کار معمولاً درک دقیقی از ضرورت مدیریت ریسک خود ندارند. آن‌ها با گذشت زمان می‌آموزند که کنترل ریسک همانند یک معامله خوب، در سوددهی بلندمدت تاثیرگذار است. اهمیت ریسک، حجم معامله و مدیریت سرمایه از انتخاب نقطه ورود و خروج مناسب بیشتر است و باید به طور دقیق در نظر گرفته شده و محاسبه گردد. اگر شما اصول آن‌ها را رعایت کنید، معاملات و کسب سود را بیمه خواهید کرد. در این حالت شما برای کسب درآمد، به انجام معاملات ویژه‌ای نیاز ندارید و تنها باید موارد بالا را مد نظر داشته باشید. با اجرای صحیح آن‌ها، اجازه می‌دهید جادوی مدیریت سرمایه ارزش حساب شما را بالا ببرد. برای آشنایی با کارکرد آن‌ها، با پرسیدن چند سوال اساسی شروع می‌کنیم.

میزان سرمایه اولیه در حساب معاملاتی

شما حساب معاملاتی خود را افتتاح کریده‌اید و برای شروع معاملات آماده هستید. تنها نیاز به واریز 100 دلار برای شروع معاملات خود در بروکر آمارکتس دارید. شما باید با خودتان صادق باشید و در نظر بگیرید که چه مقدار پول برای سرمایه‌گذاری در اختیار دارید. شما نباید دارایی‌هایی مانند خانه یا ماشین را در آن محاسبه کنید: سؤال اینجاست که چقدر پول نقد آزاد در دست دارید و چه میزان می‌توانید سرمایه خود را در معرض خطر قرار دهید؟ از سوی دیگر میزان انتظار شما از کسب سود چقدر است؟ هنگامی که میزان اولیه را تخمین زدید، باید آماده شوید تا بیش از 10 ٪ یا شاید 15 ٪ از آن را در معرض ریسک معاملات فارکس قرار دهید. این درصد ممکن است به نظر خیلی کم باشد، اما واقعاً اینگونه نیست. در ادامه خواهید دید که چرا.

ریسک و مدیریت آن در بازار فارکس

فرض کنید دو معامله‌گر داریم، معامله‌گر آ و ب. هر دو 10،000 دلار دارایی دارند که برای کسب درآمد امکان سرمایه‌گذاری آن را دارند. پس از افتتاح حساب معاملاتی در نزد بروکر، معامله‌گر آ مبلغ 10،000 دلار خود را به حساب واریز می‌کند. در حالی که معامله‌گر ب با 10 ٪ همان مبلغ، یعنی 1000 دلار شروع کرده و 9000 دلار باقی‌مانده را نیز در حساب بانکی خود قرار می‌دهد که نرخ سود کمی به آن تعلق می‌گیرد.

مواضع مربوط به آنها را در نظر بگیرید. معامله گر آ با فشارهای روانی روبرو خواهد شد ، زیرا این حساب تمام پولی است که وی دارد. بنابراین احتمالاً هر زیانی برای او دردناک خواهد بود. با توجه به ترس‌های وی، بهترین استراتژی معاملاتی که 2 ٪ ریسک برای هر معامله را در نظر می‌گیرد نیز برای او وحشتناک است. او تصمیم می‌گیرد که تنها 0.1 از کل مبلغ را به خطر اندازد، بنابراین 0.2% از دارایی خود را در هر معامله ریسک می کند.

معامله‌گر ب احساس آرامش بیشتری نسبت به معامله‌گر آ دارد. وی 9،000 دلار خود را با خیال راحت در بانک سپرده کرده است و 1000 دلار در حساب بروکر خود دارد. حتی اگر او کل حساب را از دست بدهد، در پایان او فقط 10 ٪ از دارایی سرمایه‌گذاری شده را از دست خواهد داد، که این کشنده نبوده و قابل بازگشت است. معامله گر ب از نظر روانشناختی آمادگی بیشتری نسبت به معامله گر آ دارد. او محاسبه می‌کند که ریسک بهینه برای هر معامله برای استراتژی معاملاتی او 2 ٪ از موجودی حساب وی در هر معامله است، دقیقاً مثل معامله گر آ، اما برخلاف معامله گر آ، وی قصد دارد این مبلغ را به خطر اندازد.
هر دو معامله گر آ و ب با ریسک یکسان، 20 دلار شروع می کنند. نمودار زیر نشان می‌دهد که اگر هرکدام از آنها برنامه مدیریت سرمایه خود را دنبال کنند و 40 معامله موفق داشته باشند، چگونه موجودی حساب‌هایشان رشد خواهد کرد (که بعید است در زندگی واقعی اتفاق بیفتد)

میزان رشد حساب معامله‌گر آ و ب

معامله‌گر آ با حساب کمتر از 1000 دلار و سپرده‌گذاری 9000 دلاری در کل 811 دلار سو دریافت می‌کند که 117 دلار آن از سود سپرده سالانه خود از بانک است. معامله‌گر آ با 10 هزار دلار واریزی با سود کل 617 دلار معاملات خود را به پایان میزان ریسک در هر معامله‌ چقدر است؟ می‌رساند. اگرچه آنها با ریسک ثابت شروع کرده‌اند، متنوع سازی سرمایه‌گذاری سود قابل توجه‌ای برای معامله‌گر ب به همراه داشته است و آرامش ذهنی لازم برای ریسک مناسب خود را دارد.

میزان ریسک برای هر معامله چقدر است؟

پاسخ این سوال بسیار ساده است؛ اگر میزان میانگینی از سود خود را محاسبه کنید، می‌توانید انتظار معقولی از معاملات خود داشته باشید و تنها به حداکثر رساندن کل سود بلند مدت خود بیندیشید: از یک سیستم مدیریت سرمایه Kelly Criteria استفاده کنید (فرمولی که در ادامه به تفصیل توضیح داده خواهد شد). این سیستم همان‌طور که در مثال قبلی معامله‌گران آ و ب نشان دادیم که از 0.2 ٪ و 2 ٪ استفاده می‌کردند، درصد ثابتی از ارزش دارایی شما در هر معامله را ریسک می‌کند. مدیریت سرمایه با ریسک ثابت دو مزیت بزرگ نسبت به سایر استراتژی‌ها دارد. در مرحله اول، در هنگام زیان‌های متوالی ریسک کمتری خواهید داشت و در حین معاملات سودده ریسک افزایش می‌یابد. با تاثیر اصل مرکب این افزایش بیشتر نیز خواهد شد. ثانیاً، از دست دادن کل موجودی حساب خود از نظر تئوری غیرممکن است، زیرا همیشه ریسک X% از موجودی حساب است و هرگز تمام آن نخواهد بود.

سوال آخر این است که اندازه ریسک را چگونه محاسبه کنید؟ Kelly Criteria یک فرمول است که برای نشان دادن حداکثر میزانی که می‌توان برای هر معامله ریسک کرد و سود حاصل بلند مدت را به دست آورد، تهیه شده است. اگر موفقیت تقریبی خود را در هر معامله را می‌دانید، می‌توانید به راحتی با استفاده از یک محاسبه‌گر Kelly Criteria مقدار بهینه را محاسبه کنید. در استراتژی‌های معاملاتی خوب فارکس، میزان پیشنهادی به طور معمول بین 2 تا 4 درصد موجودی حساب است.

توجه داشته باشید که استفاده از میزان کامل پیشنهادی در زیان‌های متوالی منجر به کاهش چشمگیر موجودی خواهد شد. برخی از معامله‌گران خوب، به ویژه Ed Thorp، نیمی از میزان پیشنهادی یک محاسبه‌گر Kelly Criteria را توصیه می‌کنند. این امر تا 75 ٪ سود بلند مدت را تضمین می‌کند.

مدیریت سرمایه از ضروریات معامله‌گری است

جای تعجب نیست که بگوییم دلیل اصلی عدم موفقیت معامله‌گران حتی در شرایطی که روند را دنبال می‌کنند و ورود و خروج خود را اکثراً صحیح انتخاب می‌کنند، عدم استفاده از مدیریت ریسک و سرمایه است. نتیجه معاملات روزانه را فراموش کنید و در عوض تمام توجه خود را به نتایج کلی 200، 500 یا 1000 معاملات بعدی معطوف کنید. اگر شما به طور متوسط ​​ در هر معامله 20 ٪ سود کسب کرده‌اید، در طی ده سال آینده با دنبال کردن روند و یک استراتژی صحیح، صدها یا میلیون‌ها دلار کسب خواهید کرد.

در هر معامله بیش از ۲ درصد ریسک نکنید | مدیریت ریسک در فارکس – درس چهارم

مجله افیکس کار: در درس قبلی مدیریت ریسک در فارکس، از باخت های متوالی و عقب نشینی خواندیم و اکنون می خواهیم ببینیم چند درصد باید در هر معامله ریسک کنیم.

یکی از مهمترین سوال ها در مدیریت ریسک این است که چقدر باید در هر معامله ریسک کنم؟

پاسخ اینست که سعی کنید ریسک خود را به 2٪ در هر ترید محدود کنید. اما حتی این ممکن است کمی بالا باشد. مخصوصاً اگر تازه کار هستید.

هرگز بیش از 2٪ از سرمایه خود را در فارکس ریسک نکنید.

در جدول زیر تفاوت بین درصد ریسک پذیری کم و زیاد را در هر ترید مشاهده کنید.

مقایسه ریسک ۲ درصد در مقابل ۱۰ درصد

ترید شماره	کل موجودی	2% ریسک	ترید شماره	کل موجودی	10% ریسک
1	$20,000	$400	1	$20,000	$2,000
2	$19,600	$392	2	$18,000	$1,800
3	$19,208	$384	3	$16,200	$1,620
4	$18,824	$376	4	$14,580	$1,458
5	$18,447	$369	5	$13,122	$1,312
6	$18,078	$362	6	$11,810	$1,181
7	$17,717	$354	7	$10,629	$1,063
8	$17,363	$347	8	$9,566	$957
9	$17,015	$340	9	$8,609	$861
10	$16,675	$333	10	$7,748	$775
11	$16,341	$327	11	$6,974	$697
12	$16,015	$320	12	$6,276	$628
13	$15,694	$314	13	$5,649	$565
14	$15,380	$308	14	$5,084	$508
15	$15,073	$301	15	$4,575	$458
16	$14,771	$295	16	$4,118	$412
17	$14,476	$290	17	$3,706	$371
18	$14,186	$284	18	$3,335	$334
19	$13,903	$278	19	$3,002	$300

می بینید که بین به خطر انداختن 2٪ از موجودی حساب شما در مقایسه با ریسک کردن 10٪ از حساب شما در یک معامله ، تفاوت زیادی وجود دارد!

اگر فرض کنیم شما دچار یک روند باخت متوالی شدید و 19 معامله متوالی را از دست بدهید ، اگر 10٪ در هر معامله به خطر بیفتید ، از 20،000 دلار در ابتدای معاملات، فقط 3،002 دلار باقی می ماند. یعنی بیش از 85٪ حساب خود را از دست داده اید!

اما اگر فقط 2٪ ریسک کنید ، باز هم 13903 دلار باقی میماند که این ضرر فقط 30٪ کل حساب شماست.

البته بدترین سناریو را انتخاب کردیم که 19 باخت معاملاتی متوالی است.

اما در شرایط مساوی، حتی اگر فقط 5 معامله متوالی را از دست دادید ، به تفاوت بین ریسک 2٪ و 10٪ در جدول بالا توجه میزان ریسک در هر معامله‌ چقدر است؟ کنید.

اگر 2٪ را به خطر بیندازید ، هنوز 18،447 دلار خواهید داشت. اگر 10٪ ریسک کنید فقط 13،122 دلار خواهید داشت.

درسی که از این جدول میگیریم این است که شما باید قوانین مدیریت ریسک خود را تنظیم کنید تا وقتی یک دوره عقب نشینی یا باخت متوالی دارید ، همچنان سرمایه کافی برای ماندن در بازی را داشته باشید.

تصور کنید اگر 85٪ حساب خود را از دست بدهید؟ !! شما باید 566٪ نسبت به آنچه برای شما باقی مانده ، سود کنید تا بتوانید آن ضرر 85 درصدی را جبران کنید!

برای جبران باخت در فارکس چیکار کنیم؟

در اینجا جدولی آورده شده است که نشان می دهد حتی اگر درصد مشخصی از حساب خود را از دست بدهید باید چند درصد سود کنید تا پول باخته را برگردانید .

درصد باخت	% درصدی که باید ببرید تا باخت جبران شود
10%	11%
20%	25%
30%	43%
40%	67%
50%	100%
60%	150%
70%	233%
80%	400%
90%	900%

می بینید که هرچه بیشتر ضرر کنید ، جبران دشوارتر است . بنابراین این دلیل مهمی است که شما باید برای محافظت از حساب خود تمام تلاش خود را انجام دهید.

امیدواریم تا اینجا متوجه شده باشید که فقط باید درصد کمی از حساب خود را میزان ریسک در هر معامله‌ چقدر است؟ میزان ریسک در هر معامله‌ چقدر است؟ در هر معامله به خطر بیندازید تا بتوانید درصورت باخت های متوالی دوام بیاورید و همچنین از افت شدید حساب خود جلوگیری کنید.

ریسک پذیری در ترید و انواع آن | میزان تحمل ریسک هر معامله گر فارکس

ریسک پذیری در ترید درواقع توانایی و تمایل فرد در کاهش ارزش سرمایه گذاری هایش است. زمانی که می‌خواهید بیشتر درباره میزان ریسک پذیری خود بدانید، باید از خود این سوال را بپرسید:

«اگر بازار فارکس افت زیادی را تجربه کند، چقدر درباره حفظ موقعیت خود احساس امنیت می‌کنید؟»

باید این موضوع را بسنجید که اگرچه تریدینگ می‌تواند سودآور باشد اما اگر بازار برخلاف پیش‌بینی شما نوسان کند، تا کجا تاب از دست دادن سرمایه را دارید؟ همه سرمایه گذاری ها درجاتی از ریسک را شامل می‌شوند. دانستن سطح تحمل ریسک به تریدر کمک می‌کند تا کل سبد خود را برنامه‌ریزی کند و نحوه سرمایه گذاری خود را تعیین نماید.

بر اساس میزان ریسکی که هر تریدر می‌تواند تحمل کند، سرمایه گذاران چند طبقه‌بندی دارند:

انواع تریدرها براساس تحمل ریسک

چند نوع مختلف تحمل ریسک وجود دارد.

ریسک پذیری محافظه کارانه

با این طرز فکر، سرمایه گذار بر حفظ سرمایه و اجتناب از ریسک نزولی متمرکز می‌شود. طبعاً این به معنای بازده کمتر است. سرمایه گذار در ازای دوری از هرگونه نوسانات شدید بازار، به بازده کم رضایت می‌دهد. به عنوان مثال، سپرده گذاری سرمایه یک ریسک پذیری بسیار محافظه کارانه است. یک بانک یا اتحادیه اعتباری در ازای قفل نگه داشتن پول سرمایه گذار برای یک دوره از پیش تعیین شده، نرخ بازده معینی را تضمین می‌کند. پتانسیل درآمد در چنین موقعیتی پایین است و می‌تواند یک نقطه ضعف باشد. یک سرمایه گذار مسن‌تر که به بازنشستگی نزدیک‌تر است، احتمالاً تحمل ریسک نسبتاً محافظه کارانه ای خواهد داشت.

ریسک پذیری متوسط

تحمل ریسک متوسط، فرد را یک لنگه پا در دو گروه نگه می‌دارد: محافظه کار و تهاجمی. یک مثال کلاسیک شامل تخصیص سنتی 60/40 بین سهام و اوراق قرضه است. تریدر در این حالت مقداری پول سرمایه گذاری شده برای رشد (سهام) ایجاد می‌کند و در عین حال به ثبات برای تولید درآمد (اوراق قرضه) توجه می‌کند.

ریسک پذیری تهاجمی

با تحمل ریسک تهاجمی، اکثریت دارایی سرمایه گذار به دارایی های پرریسک تر مانند سهام و املاک و مستغلات اختصاص می‌یابد. این‌ها چشم انداز بازدهی بالاتر را در طول زمان ارائه می‌دهند. با این حال هیچ تضمینی وجود ندارد که سرمایه گذار واقعاً بتواند اصل پول خود را حفظ کند. تهاجمی بودن به این معنی است که مایل به پذیرش این موضوع باشید که ممکن است بخشی یا تمام سرمایه را از دست بدهید.

ریسک پذیری در فارکس

در فارکس، تحمل ریسک شما به میزان پولی که می‌خواهید در هر معامله ریسک کنید، اشاره دارد. تریدرها برای محدود کردن ضرر خود، حجم لات هر پوزیشنی را که باز می‌کنند بر اساس مقدار پولی که مایل به ریسک هستند، تنظیم می‌کنند.

بسیاری از مبتدیان این اشتباه را مرتکب می‌شوند که معاملات بزرگ‌تر از آنچه باید انجام می‌دهند. در صورت متحمل شدن ضرر، واقعاً می‌تواند ضربه بزرگی به حساب یک تریدر تازه کار وارد کند. اگر در یک معامله 15 درصد، در معامله دیگر 20 درصد و بالاتر ریسک می‌کنید، مارجین کال شدن کار سختی نیست. البته، هر چه بیشتر ریسک کنید، در صورتی که سود کنید بیشتر به دست خواهید آورد. بنابراین واقعاً در هر معامله چقدر باید ریسک کنید؟

میزان تحمل ریسک تریدر تازه کار فارکس

پاسخ برای هر کسی متفاوت است. فقط باید مقداری را به خطر بیندازید که در صورت باخت، واکنش عاطفی شدیدی ایجاد نکند. این مبلغ برای انواع مختلف تریدرها متفاوت به نظر می‌رسد. یک میلیاردر احتمالاً با ضرر 100 دلاری پلک نمی‌زند، در حالی که برای یک تریدر تازه کار و شاغل احتمالاً 100 دلار بخش زیادی از پول اوست. در اینجا چند نکته وجود دارد که می‌توانید براساس آن تصمیم بگیرید میزان ریسک پذیری شما باید تا کجا باشد:

توصیه هایی برای تحمل ریسک

متخصصان توصیه می‌کنند که تنها 1 تا 2 درصد از کل موجودی حساب خود را در یک معامله به خطر بیندازید. به عنوان مثال، اگر 100 دلار در حساب معاملاتی خود داشته باشید، فقط یک یا دو دلار در یک معامله ریسک کنید. این کمک می‌کند تا مطمئن شوید که ضررهای شما اندک باقی می‌مانند.

برخی از متخصصان می‌گویند که شما نباید با قانون 1-2٪ پیش بروید زیرا یک میزان ریسک پذیری ثابت برای همه مناسب نیست. در عوض، توصیه می‌کنند که تعیین کنید چقدر مایل به ریسک برای هر معامله هستید. علتش این است که ممکن است بخواهید در معامله‌ای که نسبت به آن اطمینان بیشتری دارید، ریسک بیشتری کنید.اگرچه در اینجا هم باز باید به درصدهای کم فکر کنید. نباید بیش از 5٪ از موجودی حساب خود را برای ریسک یک معامله قرار دهید

هر رویکردی را که انتخاب کنید، باید مطمئن باشید که در صورت حرکت مخالف بازار، می‌توانید ضرر را بپذیرید. در غیر این صورت، ممکن است قربانی احساسات خود شوید یا معاملات انتقام جویانه باز کنید. معمولاً این رویکرد باعث می‌شود معامله گران در تلاش برای بازگرداندن زیان خود، پول بیشتری از دست بدهند.

ممکن است تصوری از میزان ریسک پذیری خود داشته باشید، که وقتی شروع به کار کردید ببینید تحمل شما کمتر از این حرف‌ها است.همیشه می‌توانید به عقب برگردید و میزان ریسک پذیری خود را دوباره تنظیم کنید.

ماشین حساب فارکس

قبل از اینکه دست به هر معامله ای بزنید، بسیار مهم است که بدانید این معامله در نتیجه چه میزان سرمایه شما را به خطر میندازد و در مقابل چه میزان سود خواهید گرفت. یک ماشین حساب هوشمند فارکس بخوبی می‌تواند این محاسبات را آسان کند. معامله‌گران عزیز می‌توانند بدون دردسر از ماشین حساب فارکس دنیای ترید جهت محاسبه پیپ، درصد ریسک و حجم معامله در فارکس استفاده کنند.

محاسبه ارزش هر پیپ

محاسبه حجم معامله

به راستی استفاده از یک ماشین حساب چقدر برای معامله‌گر بازار فارکس ضروری است؟

پاسخ به این سؤال تا حدی زیادی به یک امر وابسته است؛ و آن میزان دانش و سواد تریدر یا سرمایه گذار نسبت به پیپ در بازار فارکس است. چراکه اگر تریدر به اهمیت پیپ در بازار فارکس پی ببرد، دائما به ماشین حساب‌هایی مانند ماشین حساب وبسایت دنیای ترید مراجعه می‌کند. این صفحه را تا انتها مطالعه کنید، تا از اهمیت پیپ در بازار فارکس بیشتر مطلع شوید.

پیپ (PIP) چیست؟ (Price میزان ریسک در هر معامله‌ چقدر است؟ Interest Point)

پیپ مخفف " نرخ بهره قیمت" است و کوچکترین حرکت قیمتی است. پیپ معیار اندازه گیری میزان تغییر قیمت در جفت ارزها است و معامله‌گران می‌توانند جهت کسب سود از آن استفاده کنند. به چهارمین رقم اعشار قیمت در بازار فارکس، پیپ گفته می‌شود. فرض کنید قیمت پوند به یورو 4.543 باشد و بعد از مدتی این ارزش به 4.550 برسد. در این وضعیت، می‌گوییم 7 پیپ رخ داده است. یعنی چهارمین رقم اعشار بین این دو، 7 واحد تفاوت دارد. پیپ در فارکس، ابزاری جهت بیان سود و ضرر است. پس زمانی که می‌گوییم یک معامله‌گر 10 پیپ کسب کرده است، یعنی 10 واحد سود کرده است. پیپ در جفت ارزهایی که یک طرف آن ین ژاپن (JPY) است، نشانگر رقم دوم اعشار جفت ارز است. اگر جفت ارزی پنج رقم اعشار داشته باشد، به رقم پنجم اعشار Pipette گفته می‌شود. هر پیپت برابر با یک دهم پیپ است. همانطوری که بیان شد پیپ واحد میزان سود و ضرر در فارکس است. به شکلی که شما نباید بگویید چند دلار سود کرده‌اید، بلکه باید بگویید چند pip سود کرده‌اید.

نحوه محاسبه ارزش پیپ در جفت ارزهای غیر دلار آمریکا

محاسبه ارزش پیپ جفت‌های ارزی غیر دلار آمریکایی متفاوت‌تر از پیپ جفت ارزهای دلار آمریکا است! در صورتی که یک ارز غیر دلار آمریکا به عنوان ارز پایه در نظر گرفته شود، جهت محاسبه ارزش پیپ باید مقدار ثابت آن را بر قیمت جفت ارز تقسیم کرد. فرض کنید: قیمت جفت ارز دلار کانادا / فرانک سوئیس برابر 0.7820 باشد. در این صورت یک پیپ ارزشی معادل 1.28 دلار کانادا در یک مینی لات از جفت ارز خواهد داشت (1 دلار کانادا تقسیم بر 0.7820). اما اگر یکی از جفت ارزها ین ژاپن باشد (مثلا فرانک سوئیس/ ین ژاپن). جهت محاسبه پیپ آن باید رقم نهایی را در 100 ضرب کنیم.
در حقیقت به همین دلیل ارزش یک پیپ در ین ژاپن به جای 0.0001 برابر با 0.01 است. به مثال زیر دقت کنید: فرض کنید قیمت جفت ارز فرانک سوئیس/ ین ژاپن برابر با 90.09 باشد. آنگاه جهت محاسبه پیپ در یک لات از این جفت ارز باید 10 فرانک سوئیس را 90.09 تقسیم کرده و سپس جواب بدست آمده را در 100 ضرب کنیم.

نتیجه گیری

اکنون به خوبی متوجه شده‌ایم که پیپ (PIP) یک جزء جدایی ناپذیر از معامله در بازار فارکس است. چرا که معامله‌گران جهت بیان و محاسبه میزان سود و ضرر خود نیاز دارند مرتباً پیپ معامله را محاسبه کنند. پس برای این کار به یک ماشین حساب بسیار مناسب نیاز دارند؛ ماشین حسابی که بتواند به دقت و به راحتی پاسخ را در اختیار فرد بگذارد. از این جهت شما می‌توانید به ماشین حساب دنیای ترید اعتماد کنید و در صورت تمایل آن را به سایر دوستان خود معرفی کنید.