سرمایه‌گذاری در مقابل ترید

اپلیکیشن سرمایه گذاری ویبول Webullچیست؟

چگونه می‌توانم سرمایه گذاری بیت کوین و ترید آن را انجام دهم؟

افزایش قیمت بسیار زیاد بیت‌ کوین می‌تواند برای بسیاری از معامله‌گران و تریدرهای(trader) روزانه را برای سرمایه گذاری بیت کوین تحریک کند. اما به دلیل آنکه ارز دیجیتال یک کلاس دارایی جدید است حتی سرمایه‌گذاران باتجربه نیز از خود سوال می‌کنند چگونه می‌توان سرمایه گذاری در بیت کوین را انجام داد؟

آیا ترید ارزهای دیجیتال مانند فعالیت صرافی‌های ارزی است؟

بیت کوین یک ارز دیجیتال است به همین دلیل سرمایه‌گذاران ممکن است این بازار را شبیه به بازار تبادل ارز خارجی(forex) بدانند.

براساس بررسی سالانه‌ی بانک مرکزی در سال ۲۰۱۹، forex بزرگترین بازار(market) جهان است. میزان ترید در این بازار روزانه $۶٫۶ تریلیون دلار است. برای مقایسه ، ارزش ترید جهانی سهام فقط چند صد میلیارد دلار در روز تخمین زده می شود.

در همین حال حجم ترید روزانه بیت کوین به طور معمول کمتر از ۱۰۰ میلیارد دلار تخمین زده شده است. اگرچه به صورت استثنایی دو روز در سال ۲۰۱۸ ترید روزانه بیت کوین به بالاتر از یک تریلیون دلار رسید.

ترید بیت کوین بسیار آسان‌تر از Forex است

حتی اگر صرافی‌های بیت کوین دقیقا مانند تریدرهای فارکس از«جفت معاملات» صحبت کنند باز هم ترید بیت کوین مانند روش‌های فارکس نیست.

مهم‌ترین دلیلی که باعث شده بین ترید بیت کوین و فارکس تفاوت باشد این است : بیت کوین در سال ۲۰۰۸ به میان آمد اما ترید فارکس نزدیک به یک قرن است که انجام می‌شود.

پس سرمایه‌گذاری بیت کوین بسیار متفاوت‌تر از سرمایه گذاری در فارکس است و اگر شما می‌خواهید در این سرمایه گذاری موفق باشید باید همیشه به روز باشید و در مورد جدیدترین اتفاقات دنیای ارز دیجیتال اطلاع داشته باشید. به طور کلی اگر علاقه دارید سرمایه گذاری بیت کوین انجام دهید و در مورد این نوع ترید هیچ آشنایی ندارید به شما پیشنهاد می‌کنیم با تیم مشاوره سرمایه گذاری بیت کوین «بینوست» تماس بگیرید، بینوست تیم حرفه‌ای است که بیش از ۱۵ سال در بازارهای مالی و ارزهای دیجیتال تجربه دارد و می‌تواند به شما کمک کند تا بهترین خرید ارز دیجیتال را داشته باشید.

شاید برای شما جالب باشد بدانید که ترید بیت کوین نسبت به فارکس بسیار راحت‌تر است .

دومین تفاوتی که میان ترید بیت کوین و فارکس وجود دارد در این است که دولت‌ها با با بیت کوین به عنوان یک دارایی رفتار می کند نه به عنوان یک ارز، بنابراین پیامدهای مالیاتی تجارت بیت کوین ممکن است با تجارت ارزهای فیات(ارزهایی که هر روزه برای خرید روزانه از آنها استفاده می‌کنیم مانند: ریال،دلار، یورو و..) متفاوت باشد.

ترید بیت کوین بیشتر شبیه خرید دارایی است

به طور کلی بهتر است به ترید بیت کوین(BTC) ساده تر فکر کنید. سرمایه گذاری بیت کوین درست مانند خرید یک دارایی است. شما باید نسبت به افزایش و یا کاهش قیمت این دارایی حساس باشید و براساس این تغییرات قیمت تصمیم بگیرید که آیا می‌خواهید این دارایی را بفروشید و یا نگه دارید. اگر شما با ترید فارکس آشنایی دارید، ترید بیت کوین بیشتر شبیه به ترید «جفت ارزها» است.

علاوه براین متخصصان سرمایه گذاری Investopedia به افراد علاقه مند به ترید بیت کوین توصیه می‌کنند خرید و فروش بیت کوین را در یک صرافی معتبر در حوزه ارز دیجیتال انجام دهند نه در صرافی‌های فارکس که بخش رمز ارز نیز دارند. دلیل این اتفاق این است که صرافی‌هایی که در حوزه ارز دیجیتال فعالیت دارند به خوبی بازار را درک می‌کنند، همچنین در مورد الزامات امنیتی این نوع بازار آگاه هستند.

چرا باید سرمایه گذاری بیت کوین را انجام دهم؟

بیت کوین سرمایه گذاران را جذب می کند زیرا نوسانات آن، پتانسیل سود را فراهم می کند. البته این نوسانات ممکن است باعث ضرر و زیان نیز شود.

اگر می‌خواهید سرمایه گذاری در بیت کوین انجام دهید، باید اطلاعات خود را در مورد بازار بیت کوین افزایش دهید . همچنین باید ارزیابی کنید که چقدر می‌توانید ریسک کنید.

به طور کلی به شما پیشنهاد می‌کنیم اگر می‌خواهید در مورد بیت کوین و یا سایر ارزهای دیجیتال اطلاعات بیشتر کسب کنید به بخش وبلاگ سایت بینوست مراجعه کنید. در این بخش به طور ساده و جامع هر آنچه که نیاز است شما در مورد ارزهای دیجیتال بدانید آمده است.

چگونه ترید بر روی بیت کوین را آغاز کنم

1. با یک صرافی که لایسنس دارد فعالیت‌تان را آغاز کنید:

اولین قدم برای ترید بیت کوین این است که یک حساب کاربری در یک صرافی ارز دیجیتال باز کنید. اگر نمی‌دانید کدام صرافی برای خرید بیت کوین مناسب است با تیم بینوست تماس بگیرید. این تیم می‌تواند به شما کمک کند تا در معتبرترین صرافی‌ها خرید بیت کوین را انجام دهید.

1. ارز دیجیتالی که می‌خواهید بر روی آن ترید انجام دهید را انتخاب کنید:

پس از اینکه حساب کاربری در یک صرافی ارز دیجیتال باز کردید با استفاده از دلار آمریکا و یا سایر ارزهای فیات شما آمده‌ی ترید کردن هستید. اگر نمی‌دانید کدام ارز دیجیتالی برای شما مناسب است و هنوز در این مورد نتوانستید تصمیم بگیرید به شما پیشنهاد می‌کنیم با تیم مشاوره سرمایه گذار در ارز دیجیتال «بینوست» تماس بگیرید، این تیم می‌تواند به شما کمک کند تا بهترین ارز دیجیتال را برای ترید کردن انتخاب کنید.

1. مراحل سرمایه گذاری در بیت کوین را شروع کنید:

همان طور که گفته شد ابتدا باید ارز دیجیتالی که می‌خواهید سرمایه گذاری کنید را انتخاب کنید. سپس باید تصمیم بگیرید که چه مقدار بیت کوین و یا سایر ارز دیجیتال را می‌خواهید ترید کنید. سپس خرید خود را انجام دهید. اگر با نحوه‌‌ی کار کردن صرافی‌های مجوزدار آشنایی ندارید بهترین کار این است که با تیم بینوست تماس بگیرید تا این تیم برای شما بیت کوین خریداری کند و شما بدون هیچ نگرانی از ترید بر روی بیت کوین سود ببرید.

بیت کوین: یک دارایی جدید

ترید بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال باید روشی آشنا برای اکثر سرمایه گذاران باشد این روش باید درست شبیه به روش‌هایی باشد که سرمایه‌گذاران برای خرید و تجارت سایر طبقات دارایی مانند سهام ، اوراق قرضه ، کالاها و از همه مهمتر ارزها ی فیات استفاده می کنند.

اما شاید بهتر باشد که سرمایه گذاران به ارز دیجیتال به خصوص بیت کوین به این ارز به عنوان یک طبقه دارایی فکر کنند (نه یک ارز فیات)

از نظر عملی ، ارزهای رمزنگاری شده شباهت هایی با سهام سرمایه‌گذاری در مقابل ترید ، کالاها و ارزها دارند ، اما به دلیل جدید بودن ، نوسانات و رفتار مالیاتی در مقابل این نوع ارزها باعث شده تا این دارایی در هیچ طبقه‌ی دارایی قرار نگیرد.

به طور کلی اگر علاقه دارید سرمایه گذاری در بیت کوین را آغاز کنید اما با روش آن آشنایی ندارید با تیم بینوست تماس بگیرید، بینوست در تمام مراحل سرمایه گذاری همراه شما خواهد بود و به شما کمک خواهد کرد تا بهترین خرید بیت کوین و یا سرمایه‌گذاری در مقابل ترید سایر ارزهای دیجیتال را داشته باشید.

مدیریت سرمایه چیست | با 5 رکن اصلی این نوع مدیریت آشنا شوید

مدیریت سرمایه یک استراتژی علمی اما کاملا شخصی و مختص به هر سرمایه‌گذار است و بنا بر شخصیت، روحیات و اهداف مالی افراد، متفاوت خواهد بود. علاوه بر این، سن سرمایه‌‌گذار، میزان سرمایه، اهداف و زمان تعیین شده برای رسیدن به اهداف نیز نقش مهمی در تعیین استراتژی مدیریت سرمایه دارد. هدف اصلی مدیریت سرمایه، بقای آن است. در مرحله بعدی کسب سود و افزایش سرمایه در اولویت قرار می‌گیرند.

مدیریت سرمایه دانشی است که اگر به نحو درست از آن استفاده شود، نه تنها موجب بقای سرمایه می‌شود، بلکه سودآوری و افزایش سرمایه را نیز به همراه خواهد داشت. بنابراین، سرمایه گذار باید بیاموزد چگونه سرمایه خود را با توجه به مدل‌های سرمایه‌گذاری خود، به درستی مدیریت کند.

فهرست عناوین مقاله

اهمیت مدیریت سرمایه در زندگی مالی

در سال‌های اخیر شاخص‌های بازار سهام رشد چشمگیری داشته‌ و سرمایه‌ گذاران با سرمایه‌های خرد و کلان و با هر میزان مهارت و تخصص مالی وارد این بازار شده‌اند. اگرچه روش‌های مطمئن‌ و کم ریسک‌تری مانند صندوق‌های سرمایه‌گذاری وجود دارد، اما افراد زیادی ترجیح می‌دهند خودشان به معاملات سهام بپردازند.

جهت سرمایه‌گذاری منطقی و آگاهانه، لازم است سرمایه گذار قبل از ورود به بازار مفهوم و ارکان اصلی معامله‌گری از جمله ت حلیل تکنیکال ، تحلیل بنیادی، روانشناسی و مدیریت سرمایه را بیاموزد. در این میان، فراگیری مدیریت سرمایه از اهمیت زیادی برخوردار است، چرا که به طور مستقیم در بقای افراد در بازار تاثیرگذار است و می‌توان آن را ضامن حفظ و رشد سرمایه دانست.

مفهوم مدیریت سرمایه چیست؟

مفهوم مدیریت سرمایه که گاهی مدیریت ریسک نیز نامیده می‌شود، دانش و مهارت سرمایه‌گذاری با کمترین ریسک و با هدف کسب بیشترین بازده است. هدف اصلی آن، حفظ دارایی و کنترل ریسک و است. در واقع سرمایه گذار برای کسب بازده مورد انتظار خود، می‌بایست ریسک مشخصی را متحمل شود؛ اما برای جلوگیری از ضررهای سنگین، باید مقادیر بازده و ریسک پیش از ورود به موقعیت معاملاتی مشخص شود به گونه‌ای که در مقابل انتظار کسب سود معقول، ضرر احتمالی نیز کم باشد.

قوانین مدیریت ریسک در معاملات تاثیر به سزایی در راستای کاهش ضرر و زیان دارد. یک استراتژی معاملاتی در کنار مدیریت سرمایه، علاوه بر پیش‌گیری از ضررهای غیر منتظره، به تدریج موجب رشد سرمایه خواهد شد. مدیریت سرمایه و حتی دیگر ابزارهای مالی در معاملات سهام ، واحد و مشخص نیست و به شخص سرمایه گذار بستگی دارد. در واقع جزئیات و نحوه اعمال آن، با توجه به دیدگاه سرمایه‌گذار، اهداف مالی، تفکر و روحیات او متفاوت است. بنا بر چنین معیارهایی، رویکرد سرمایه‌گذاران اعم از ریسک‌گریز و ریسک‌پذیر بودن مشخص می‌شود.

رعایت اصول مدیریت سرمایه

به طور کلی نمی‌توان برای همه سرمایه گذاران قواعد واحدی تجویز کرد و معامله‌گران باید از قواعدی متناسب با شخصیت خود استفاده کنند. بطور مثال، میزان پذیرش ریسک در افرادی که در موقعیت‌های معاملاتی دیدگاه کوتاه مدت دارند به نسبت افرادی که دیدگاه بلند مدت دارند، متفاوت است. افراد زیادی با رویای ثروتمند شدن در زمان کوتاه وارد بازار سهام می‌شوند؛ چنین سرمایه‌گذارانی را نمی‌توان ریسک پذیر توصیف کرد زیرا واژه ریسک برای آن‌ها تعریف نشده است زیرا آن‌ها در محاسبات ذهنی خود فقط به سود فکر می‌کنند. ممکن است چنین سرمایه گذارانی مدتی سود بالایی را تجربه کند اما به دلیل عدم توجه به دانش مدیریت سرمایه و پذیرش ریسک نامحدود، ثروت خود را به نابودی می‌کشانند.

بیشتر بخوانید: سبد سهام چیست

وجه تمایز اصلی معامله‌گران موفق با دیگر سرمایه گذاران، رعایت اصول مدیریت سرمایه است که برای آن روش‌های مختلفی ارائه شده است. روش‌های کلاسیک اغلب تئوری و شامل محاسبات ساده هستند و مدل‌های نوین آن، بر مبنای جداول و فرمول‌های پیچیده ریاضی شکل گرفته‌اند. این روش‌ها به طور کلی بر مبنای ارزیابی ریسک در موقعیت‌های معاملاتی و به صورت انفرادی است که در نهایت قوانین و چهارچوب‌های مشخصی را برای محدوده ریسک پذیری معامله‌گران تعیین می‌کند.

ارکان اصلی مدیریت سرمایه را بشناسید

اگرچه برای مدیریت سرمایه فرمول و روش واحدی وجود ندارد اما شاخص‌های مرسومی وجود دارند که از آن‌ها برای تعیین قوانین مدیریت سرمایه و بررسی دقیق موقعیت‌های معاملاتی در بازار استفاده می‌شود. ریسک، بازده، حجم معاملات، نسبت بازده به ریسک و نسبت افت سرمایه پنج رکن اصلی مدیریت سرمایه است که به هر کدام جداگانه می‌پردازیم.

سرمایه گذار برای آنکه معاملاتی اصولی و موفقیت آمیز داشته باشد، باید این شاخص‌ها را در هر موقعیت معاملاتی و پیش از ورود به آن بارزیابی کرده و درباره آن‌ها تصمیم‌‌گیری کند. پس از تعیین این موارد، نقاط خروج و نیز سود و زیان مورد انتظار از معاملات مورد نظر با دقت مشخص می‌شود. مدیریت سرمایه در موفقیت هر استراتژی معاملاتی نقش حیاتی دارد و چشم‌ پوشی از آن قطعا به شکست منتهی خواهد شد.

ریسک از بنیادی‌‌ترین مفاهیم بازار پول و سرمایه است. به بیان ساده، ریسک به معنای زیان احتمالی در سرمایه‌گذاری است. اجتناب سرمایه‌گذاری در مقابل ترید از ریسک در دنیای معاملات غیرممکن است و می‌بایست در محاسبات منطقی و برای سرمایه‌گذاری هوشمندانه‌، درصد مشخصی از آن را در نظر گرفت. تعیین میزان ریسک قبل از ورود به معامله از اصولی‌ترین رسوم انجام معاملات موفق است. برای این منظور، سرمایه گذار باید مشخص کند که در معامله مورد نظر، چند درصد ضرر نسبت به کل سرمایه قابل تحمل و منطقی خواهد بود.

سرمایه گذار بنا بر منطق سرمایه‌گذاری در بازار، باید به میزان ریسک تعیین شده پایبند باشد؛ زیرا گاهی ممکن است با وسوسه تحمل ریسک بیشتر در ازای سود بالاتر، شاهد یک روند نزولی طولانی مدت باشد و یک ریسک نامحدود را متقبل شود.

بازده

سود حاصل از سرمایه‌گذاری، بازده نام دارد. مفهوم بازده نیز همانند ریسک به صورت درصد بیان می‌شود و بر مبنای دوره زمانی، عملکرد سایر دارایی‌ها در این دوره و شاخص‌های پولی ارزیابی می‌شود. بازدهی سرمایه‌گذاران در بازار سهام، از طریق افزایش قیمت سهم و سود نقدی سالانه آن حاصل می‌شود. بازده مطلوب می‌تواند تابعی از دیدگاه سرمایه‌گذاری، هزینه‌های معاملاتی، ماهیت دارایی، ریسک، نرخ بهره و درصد تورم باشد. به همین دلیل معیار مشخصی برای تعیین درصد بازده بهینه وجود ندارد. در واقع کسب بازده مطلوب تا حد زیادی، نتیجه مهارت سرمایه گذاران در معامله‌گری است که توانسته‌اند مدیریت سرمایه را در تمام مراحل موقعیت‌های معاملاتی خود، از لحظه ورود تا خروج اعمال کنند و بهترین نتیجه ممکن را بدست آوردند.

حجم معاملات

تعداد واحدهایی از یک دارایی که سرمایه گذار با پرداخت قیمت معادل مالکیت آن را بدست می‌آورد، حجم معاملات نامیده می‌شود. واحد شمارش دارایی‌‌ها در بازارهای سرمایه گذاری متفاوت است. به عنوان مثال شمش‌ طلا را در واحد گرم، ارز را بر مبنای اسکناس با عدد مشخص و سهام را با برگه سهم معامله می‌کنند. به بیان ساده، حجم معاملات در بازار مالی از طریق تقسیم سرمایه بر قیمت واحد دارایی تعیین می‌شود.

منظور معامله‌گران از تعیین حجم معاملات در بازارهای سرمایه، تعیین حجم بهینه موقعیت معاملاتی متناسب با ریسک احتمالی آن است. ورود به معامله با حجم بالا، ریسک بالاتر و در نتیجه بازدهی بیشتری خواهد داشت؛ استدلال این جمله این است که در صورت صحیح یا غلط بودن پیش‌بینی سرمایه گذار درباره وضعیت بازار، به دلیل در اختیار داشتن تعداد بیشتری از دارایی، نسبت سود و زیان آن نیز بیشتر خواهد بود. سرمایه گذار منطقی هیچ‌گاه همه سرمایه خود را وارد یک موقعیت معاملاتی خاص نمی‌کند، بلکه حجم معامله خود را با توجه به حداکثر ریسک قابل تحمل تعیین می‌کند. در واقع باید بخشی از سرمایه وارد بازار شود و با تعیین نقاط خروج مشخص، قسمت کوچکی از دارایی در معرض ریسک قرار بگیرد.

نسبت بازده به ریسک

نسبت پاداش به ریسک یکی دیگر از شاخص‌های مهم و کاربردی در مدیریت سرمایه است. این نسبت در هر موقعیت معاملاتی از حاصل تقسیم بازده مورد انتظار به ریسک احتمالی بدست می‌آید. سرمایه گذاران باید پیش از ورود به سرمایه‌گذاری، این نسبت را محاسبه و آن را ارزیابی کنند. این شاخص، میزان ارزشمندی سرمایه‌گذاری را بیان می‌کند. نسبت بازده به ریسک در واقع نشان می‌دهد که در صورت در معرض خطر قرار گرفتن سرمایه، چند برابر بازده احتمالی بدست خواهد آمد.

حداقل مقدار مجاز برای این نسبت طبق اصول سرمایه‌گذاری منطقی،، عدد ۱ است. یعنی توان ریسک‌پذیری در یک موقعیت معاملاتی در بدترین حالت باید برابر بازده مورد انتظار باشد. در این نسبت مقادیر کمتر از ۱ قابل قبول نیست و نباید به معامله ورود پیدا کرد. زیرا سرمایه گذار نسبت به بازده احتمالی، ریسک بیشتری را تحمل می‌کند و این رویکرد در بلند مدت با زیان همراه خواهد بود.

از مهم‌ترین کاربردهای نسبت بازده به ریسک، تعیین محدودیت برای سرمایه‌گذاران هیجانی است که معمولا متحمل ریسک‌های غیر منطقی می‌شوند. محاسبه این نسبت پیش از ورود به معامله، تعادلی بین ریسک و بازده مورد انتظار برقرار می‌کند؛ رویای سودهای نجومی در چنین سرمایه‌ گذارانی در اکثر مواقع موجب پذیرش ریسک‌های سنگین و نابودکننده‌ می‌شود. یک اصطلاح رایج بیان می‌کند که ریسک پذیری بالاتر، بازدهی احتمالی بیشتری را نتیجه خواهد داد. در واقع میزان بازده با مقدار ریسک پذیرفته شده مرتبط است؛ اما سرمایه گذار صرف کسب بازده بالاتر نمی‌تواند و نباید ریسک‌های نجومی را تحمل کند.

نسبت افت سرمایه

نسبت افت سرمایه، میزان افت قیمت یک دارایی در یک دوره خاص برای یک سرمایه گذاری، حساب معاملاتی یا صندوق است. نسبت افت سرمایه که به صورت درصدی بیان می‌شود، میزان کاهش ثروت سرمایه گذاری است که در یک ‌سری از معاملات ناموفق عمل کرده یا معامله زیان ده بوده است. نسبت افت سرمایه از اختلاف میان سطح قبلی سرمایه پیش از ضرر و سطح فعلی سرمایه بعداز ضرربدست می‌آید.

بیشتر بخوانید: چگونه در بورس ضرر نکنیم

به طور طبیعی همه تریدرها افت سرمایه را تجربه کرده‌اند، اما تریدرهای حرفه‌ای در این بین متحمل ضرر هنگفت نشده‌اند زیرا در کنترل و محدود نگه داشتن آن مهارت کافی داشته‌اند. سرمایه گذاران باید همیشه به این اصل در مدیریت سرمایه توجه داشته باشند که مهمترین اصل در بازار سرمایه، بقا است.

قواعد مرسوم و توصیه‌های رایج در مدیریت سرمایه

• هر سرمایه گذار باید بر اساس شخصیت و رویکرد خود یک استراتژی معاملاتی برای خود در نظر بگیرد و به آن پایبند باشد.
• هدف اصلی مدیریت سرمایه، بقای آن است و کسب سود و افزایش سرمایه در الویت بعدی قرار می‌گیرند.
• پیش از ورود به یک معامله، باید ریسک و بازده مورد انتظار از آن معامله به دقت تعیین شود.
• محاسبه مقدار ریسک و بازده، یک تابع مستقیم از نقاط خروج احتمالی و حجم معاملات است.
• بنا بر اصول سرمایه‌گذاری و توصیه سرمایه گذاران موفق بازار سرمایه، حداکثر مقدار ریسک تعیین شده در هر موقعیت معاملاتی، نباید بیشتر از ۳ درصد باشد.
• کمترین مقدار مجاز در محاسبه نسبت بازده به ریسک در یک موقعیت معاملاتی، عدد ۱ است و در صورت کمتر بودن مقدار حاصل، ورود به این معامله خطای بزرگی خواهد بود.
• در صورتی که سرمایه سرمایه‌گذاری در مقابل ترید گذار به چندین موقعیت معاملاتی باز به صورت هم‌زمان نیاز دارد، لازم است حداکثر ریسک قابل تحمل بین موقعیت‌های معاملاتی تقسیم شود.
• زمانی که سرمایه گذار به بازده نجومی انواع معاملات اعتباری و اهرمی فکر می‌کند، باید ریسک سنگین و چند برابری آن‌ را نیز در نظر بگیرد.
• توصیه می‌شود سرمایه‌گذار آستانه تحمل افت سرمایه خود را در موقعیت‌های معاملاتی به طور دقیق مشخص کند. در صورت مواجهه با چند معامله زیان‌ده که نسبت افت سرمایه به محدوده خطر رسید، لازم است سرمایه گذار فرآیند معاملاتی خود را بدون تعلل برای مدتی متوقف کند.

جمع‌بندی

یک سرمایه گذار پیش از ورود به بازار سرمایه باید مشخص کند که چه نوع معامله‌گری است و چه سبک معاملاتی را در نظر دارد. بنا بر این موارد، یک استراتژی معاملاتی طراحی می‌شود که مدیریت سرمایه در بستر آن صورت می‌گیرد. در این استراتژی باید مشخص شود معامله در چه بازه زمانی انجام شود و گزینه سرمایه گذاری چه ویژگی‌ها و جذابیت‌هایی داشته باشد. سرمایه گذاران حرفه‌ای کاملا محتاط و ریسک گریز هستند و زمانی وارد یک معامله خواهند شد که ریسک آن درصد ناچیزی باشد.

همچنین برای ورود به معامله باید میزان سرمایه، نقاط ورود و خروج سرمایه‌گذاری و حد ضرر و حد سود تعیین شود که شما این موارد را بصورت اصولی و علمی در دوره تحلیل تکنیکال مقدماتی و دوره تحلیل تکنیکال پیشرفته بصورت حرفه ای فرا می گیرید. علاوه بر این، نظم مهمترین شاخص رفتاری یک معامله‌گر است و باید بتواند سرمایه خود را مطابق با استراتژی طراحی شده مدیریت کند. در مدیریت سرمایه، هیچ استراتژی معاملاتی نتیجه‌بخش نخواهد بود، مگر اینکه سرمایه گذار به اصول و قوانین آن پایبند باشد.

ویبول در مقابل رابینهود: بهترین برنامه سرمایه گذاری برای شما کدام است؟

سرمایه گذاران و معامله گران بازار های مالی، به احتمال زیاد تا به حال با نام ویبول و رابینهود مواجه شده اند. ویبول و رابینهود دو تا از بزرگ‌ترین برنامه های سرمایه گذاری موجود برای سرمایه گذاری و انجام معاملات در بازار های مالی به شمار می روند.

اما خیلی از معامله گرانی که به تازگی در این مسیر گام برداشته اند و در حال بررسی ابزارهای موجود برای کمک به بهبود روند سرمایه گذاری هستند، همیشه این سؤال را مطرح می کنند که در بین برنامه های سرمایه گذاری ویبول و رابینهود، کدام یک برای انجام معاملات بهتر و کارآمد تر هستند؟

برای پاسخ به این سؤال باید بررسی های گسترده ای را در مورد هر یک از این دو برنامه انجام دهید؛ اما در گام اول، سؤالی که باید به آن پاسخ دهید این است که راهبرد سرمایه گذاری شما چیست؟ چه برنامه ای برای معامله گری دارید؟ آیا به صورت بلند مدت سرمایه گذاری می کنید و یا معامله گر روزانه هستید؟

حتما در خاطر دارید که در سال 2008 بحران اقتصادی شدیدی گریبان گیر بسیاری از قدرت های اقتصادی جهان شد. بیشتر بخوانید

بازار ارزهای دیجیتال پر از فراز و نشیب می باشد. پیش سرمایه‌گذاری در مقابل ترید بینی سیر صعودی یا نزولی ارز های این بازار بیشتر بخوانید

اگر می خواهید سرمایه گذاری در سهام را شروع کنید، بهتر است بدانید که هیچ کدام از این برنامه ها کمبودی ندارند و در عوض از مزایای بسیاری نیز برخوردار هستند.

برخلاف پلتفرم‌های معاملاتی سنتی، استفاده از آن‌ها ویبول و رابینهود معمولاً در بسیاری از بخش ها رایگان است و به شما امکان می‌دهد تا با مبالغ بسیار کم سرمایه ‌گذاری خود را شروع کنید.

همچنین این برنامه ها به گونه ای طراحی شده اند که استفاده از آن‌ها برای مبتدیان بسیار آسان باشد.

بنابراین باید بدانید که Robinhood و Webull هر دو محبوب ترین برنامه ها در بین سرمایه گذاران هستند. با این حال، Robinhood از بین این دو شناخته شده تر است، اما ویبول بسیاری از ویژگی های مشابه را ارائه می دهد. بنابراین چگونه آن‌ها را باید با یکدیگر مقایسه کرد و کدام یک برای شما مناسب است؟ برای دریافت پاسخ این سؤال ها در ادامه همراه اول نیوز باشید.

اپلیکیشن سرمایه گذاری رابینهود Robinhood چیست؟

اپلیکیشن سرمایه گذاری رابینهود Robinhood چیست؟

Robinhood بدون شک شناخته شده ترین اپلیکیشن تجاری است. این اپلیکیشن در سال 2013 راه اندازی شد و امروزه بیش از 20 میلیون کاربر دارد. همچنین هر کسی می‌تواند در آن ثبت ‌نام کند و شما می‌توانید سهام های مختلفی را بخرید و اگر می‌خواهید بدون ریسک کردن و گذاشتن مبلغ زیادی شروع به معامله کنید، این اپلیکیشن یک انتخاب ایده ‌آل است. Robinhood به شما این امکان را می دهد تا بتوانید سهام، معاملات آپشن یا اختیار معامله و ارزهای دیجیتال را خریداری کنید و برای همه این کار ها کمیسیون و کارمزدی نپردازید.

اپلیکیشن سرمایه گذاری ویبول Webullچیست؟

اپلیکیشن سرمایه گذاری ویبول Webullچیست؟

اپلیکیشن ویبول در سال 2018 راه اندازی شد و بسیاری از ویژگی های مشابه رابینهود را به معامله گران ارائه می کند. اگر چه این اپلیکیشن به اندازه رابینهود محبوب نیست، اما امکانات بسیاری را در اختیار سرمایه گذاران قرار می دهد و البته می توان گفت که محبوب نبودن آن تا حدی به دلیل این است که به تازگی در دسترس قرار گرفته و مدت زیادی از به وجود آمدن آن نمی گذرد.

این برنامه مجموعه ‌ای از دارایی‌ها را برای سرمایه‌ گذاری ارائه می‌کند و مانند Robinhood، با ارائه امکانات مبتنی بر معاملات رایگان و بدون حداقل سپرده، قصد دارد تا به تمامی سرمایه گذاران و معامله گران خدمات مقرون به صرفه ای را در بستر معاملات بین المللی ارائه کند. از ویبول عمدتاً در تلفن های هوشمند استفاده می شود، اما دارای یک برنامه دسکتاپ نیز می باشد.

رابینهود بهتر است یا ویبول ؟

همان طور که اشاره کردیم، Robinhood و Webull بسیار شبیه به هم هستند و بسیاری از ویژگی های یکسانی را به معامله گران ارائه می کنند. با این حال، چند تفاوت مهم در این بین وجود دارد که در ادامه به آن ها می پردازیم.

دارایی های موجود

Robinhood و Webull هر دو به شما سرمایه‌گذاری در مقابل ترید امکان خرید و فروش سهام، ETF ها و اختیار معاملات را می دهند. همچنین هر دو برنامه به شما امکان سرمایه گذاری در ارزهای رمزنگاری شده را می دهند، اما احتمالاً ویبول برای این منظور مناسب تر است زیرا در آن ارز های بیشتری در دسترس دارد.

هزینه ها

Robinhood و Webull هر دو معاملات بدون کمیسیون را ارائه می دهند. در واقع برای انجام معاملات هیچ حداقل سپرده ای وجود ندارد، برای معاملات فردی کارمزدی پرداخت نمی کنید، و هیچ هزینه ماهانه اجباری وجود ندارد. برداشت پول نقد از هر یک از پلتفرم‌ها رایگان است، اما هر دوی آن‌ها ۷۵ دلار برای انتقال یک دارایی، مانند سهام، از حساب شما دریافت می‌کنند.

مارجین

هر دو برنامه معاملاتی به شما امکان می دهند تا با مارجین معامله کنید. این بدان معناست که این اپلیکیشن ها برای سرمایه گذاری به شما پول قرض می دهند و اگر معامله شما موفقیت آمیز باشد، می توانید به میزان قابل توجهی سود بیشتری داشته باشید. توجه به این نکته مهم است که معامله مارجین یک فعالیت پرریسک در نظر گرفته می شود زیرا همچنین ممکن است باعث شود تا شما پول خود را به طور قابل توجهی سریع‌تر از دست بدهید و ضررهای خود را چند برابر کنید!

Robinhood ماهیانه 5 دلار برای دسترسی به معاملات مارجین دریافت می کند، در حالی که ویبول این خدمات را به صورت رایگان ارائه می دهد. رابینهود بابت هر پولی که قرض می‌ کنید 2.5 درصد هزینه دریافت می‌کند، در حالی که ویبول 6.99 درصد از 25000 دلار اول را دریافت می‌ کند.

برنامه ها

مسلماً هر دو پلتفرم، بیشتر به خاطر برنامه های موبایلی خود شناخته شده اند. استفاده از آن‌ها آسان است، دارای امتیاز بالایی هستند و نیازی به تجربه معامله گری قبلی برای استفاده از آن‌ها نخواهید داست. با این حال، هر دو برنامه رویکرد کمی متفاوت دارند.

هدف Robinhood این است که خرید و فروش سهام را تا حد امکان ساده کند. این اپلیکیشن رابط کاربری بسیار ساده ای دارد و از هرگونه اطلاعات غیر ضروری که مبتدیان ممکن است درک نکنند جلوگیری می کند. برنامه رابینهود دسترسی به نمودارها را نیز برای شما فراهم می کند، اما این نمودارها ساده شده و برای تازه کارها هدف قرار می گیرند. رابینهود برای هر کسی این امکان را فراهم می کند تا سهامی را بدون داشتن دانش خیلی تخصصی، خرید و فروش نماید.

استفاده از ویبول دشوار نیست، اما رویکردی بسیار دقیق تر از نظر اطلاعات را می طلبد. این اپلیکیشن امکان دسترسی به نمودارهای آموزنده تر را فراهم می کند؛ این آیتم ها شامل امکان مشاهده اندیکاتورهای اضافی، مشاهده همپوشانی های شاخص و قیمت های خرید و فروش اخیر هستند و باعث می شود تا مبتدیانی که می خواهند درباره تجارت بیاموزند و بفهمند چرا سهام قیمت های خاصی دارند، بتوانند به راحتی در حین معامله گری آموزش ببینند. با این حال، این اطلاعات افزوده شده می تواند برای معامله گرانی که برای اولین بار انجام می دهند بسیار زیاد باشد.

همچنین ویبول امکان معامله گری بر روی اکانت دمو و با حساب تمرینی را فراهم کرده است که اساساً به شما این امکان را می دهد تا بدون ریسک کردن و بدون استفاده از پول واقعی، سرمایه گذاری های مجازی انجام دهید. سپس می توانید نحوه عملکرد هر یک از این سرمایه گذاری ها را مشاهده کنید و بر تجریبات خود بیفزایید. معامله گری بر روی اکانت دمو، اغلب توسط معامله گران تازه کار استفاده می شود، اما متخصصان نیز می توانند از آن برای آزمایش استراتژی های جدید خود استفاده کنند. هر دو پلتفرم معامله گری مبتنی بر وب را ارائه می دهند، اما تنها ویبول است که دارای یک برنامه دسکتاپ اختصاصی است. اگر قصد دارید عمدتاً از رایانه خود برای خرید و فروش و معامله سهام استفاده کنید، این موضوع می تواند یک تمایز مهم به حساب بیاید.

حساب جاری

نه Robinhood و نه Webull یک حساب جاری به شما ارائه نمی دهند، اما Robinhood یک ویژگی مدیریت نقدی مشابه با این امر را برای شما فراهم آورده است. مدیریت نقدی برای همه مشتریان در دسترس است و شامل امکان واریز چک حقوق مستقیم به حساب شما است. هر پولی که سپرده شود اما یا آن سرمایه گذاری نشده باشد، 0.3 درصد سود دریافت می کند. ویژگی مدیریت نقدی، مخصوصاً زمانی مفید است که اغلب بخشی از چک حقوق خود را سرمایه گذاری می کنید یا سهام را به منظور پرداخت هزینه ها می فروشید. در هر دو روش، پول شما به راحتی از طریق این اپلیکیشن در دسترس خواهد بود.

رابینهود در مقابل ویبول: کدام یک برای شما مناسب است؟

رابینهود در مقابل ویبول: کدام یک برای شما مناسب است؟

Robinhood و Webull هر دو برای سرمایه گذاران مبتدی توصیه می شوند. البته اینکه کدام اپلیکیشن سرمایه گذاری برای شما مناسب است به ترجیحات شخصی شما بستگی دارد. استفاده از Robinhood آسانتر است و بنابراین درک کار با آن در بین مبتدیان ساده تر خواهد بود. اگر برنامه ‌ای می‌خواهید که معاملات شما را تا حد امکان ساده کند، Robinhood انتخاب ایده آلی می باشد.

ویبول اطلاعات قابل توجهی بیشتری را برای افرادی که به دنبال یادگیری بیشتر هستند، ارائه می دهد. این موضوع باعث محبوبیت آن نزد معامله گران حرفه ای می شود، اما می تواند برای مبتدیان نیز مفید باشد. اگر می‌خواهید انتخاب ‌های آگاهانه ‌تری در مورد سهامی که می خواهید بخرید داشته باشید، ویبول مسلماً برترین گزینه برای شما خواهد بود. از طرفی در دسترس بودن امکان معامله با حساب دمو در ویبول نیز نکته مهمی است. با استفاده از این حساب، می توانید قبل از اینکه استراتژی را در بازار واقعی تست کنید، فرصت ارزشمندی برای جلوگیری از ازدست دادن پول داشته باشید و با پول مجازی تست خود را انجام دهید.

استفاده از یک اپلیکیشن مناسب به معنای معاملات موفقیت آمیز نخواهد بود!

Robinhood و Webull هر دو اپلیکیشن های بسیار معتبری هستند و عملکردهای مشابهی را ارائه می دهند. البته، تفاوت‌های کمی نیز بین آن ها وجود دارد، اما اگر هر کدام از اپلیکیشن‌های سرمایه ‌گذاری را انتخاب کنید، طیف وسیعی از سرمایه ‌گذاری‌ های بالقوه را در اختیار خواهید داشت که می‌ توانید با استفاده از یک رابط قابل اعتماد به آن‌ها دسترسی پیدا کنید.

مسلماً آنچه در این جا از اهمیت برخوردار است، برنامه ریزی و مهارت های شما در زمینه سرمایه ‌گذاری است. توجه به این نکته مهم است که اکثر سرمایه گذاران خرد در بلندمدت ضرر می کنند و شما هرگز نباید مبلغی را وارد معاملات خود کنید که توانایی از دست دادن آن را ندارید. بنابراین به شرط رعایت این توصیه، هر دو برنامه ارزش استفاده را دارند.

ترید و سرمایه گذاری

تحلیل تکنیکال قیمت بیت کوین ، اتریوم ، لایت کوین و بیت کوین کش

تحلیل تکنیکال بیت کوین (BTC)، اتریوم (ETH)، لایت کوین (LTC) و بیت کوین کش (BCH) در 15 جولای 2018 ؛…

تحلیل قیمت : حمایت قیمت بیت کوین (BTC) مقابل دلار و خبر Coinbase

قیمت بیت کوین (BTC) پس از شکست در گذر از مقاومت 6800 دلار در آخر ژوئن، هم اکنون در تلاش…

تحلیل قیمت بیت کوین: جفت BTC/USD مستعد سقوط در برابر دلار آمریکا

به گزارش کوین ایران به نقل از NewsBTC، قیمت بیت کوین در حفظ حمایت مقتدر در 6550 دلار شکست خورد…

سرمایه گذاران کدام رمز ارز پس از یک سال با سود از آن خلاص شدند؟

پس از انتظار یکساله برای دریافت توکن ها، اولین چیزی که بسیاری از سرمایه گذاران رمز ارز و بلاک چین…

تحلیل قیمت بیت کوین و پسرش، اتریوم ، لایت کوین و توکن شرکت ریپل

بازار رمز ارز ها در هفته جاری با 15 درصد باز جذب ظرف 4 روز در سرمایه کل بازار، بارقه…

توقف تریدینگ صرافی Binance به دلیل تراکنش های غیر معمول Syscoin

به گزارش کوین ایران به نقل از کوین دسک، صرافی Binance که از نظر حجم تریدینگ به عنوان بزرگ ترین…

بیش از 800 رمز ارز سرمایه‌گذاری در مقابل ترید با سقوط 70 درصدی قیمت بیت کوین زیر 1 سنت رفتند

بیش از 800 رمز ارز اکنون مرده سان شده و زیر 1 سنت قیمت دارند؛ توکن های جدید از طریق…

کاهش حجم مبادلات بازار بیت کوین (BTC)، اتریوم و سایر رمز ارز ها

بازار بیت کوین (BTC)، اتریوم و سایر کریپتو کارنسی ها طی ماه ژوئن کاهش چشمگیر حجم مبادلات را شاهد بوده…

تحلیل بازار : قیمت بیت کوین (BTC) و کریپتو ها، تمام رشد 2017 سوخت

قیمت کریپتو ها، چنان چه بیشتر ارز ها امروز (زمان نگارش مطلب) افت 24 ساعته قیمتی معادل 2 تا 10…

سر و صدا و جنجال های توییتر و تاثیر آن بر قیمت بیت کوین (Bitcoin)

هر چه هیاهو بیشتر، تاثیر گذاری کمتر! به نظر می رسد تحقیقات پژوهشگر انستیتوی تکنولوژی Stevens نیوجرسی-مقر، Feng Mai که…

روش های پامپ مصنوعی صرافی ها برای بالا نشان دادن حجم مبادلات

به گزارش کوین ایران به نقل از بیت کوین نیوز، اپراتور های تعدادی از صرافی ها روش جدیدی برای پامپ…

پیش بینی بازار: خوش بینی تحلیل گران به بازگشت زودهنگام بیت کوین

به گزارش کوین ایران به نقل از بیت کوین نیوز، در Bitcoin in Brief امروز ما برخی از پیش بینی…

تحلیل بازار : سقوط بازار رمزارز ها ، افت قیمت بیت کوین کش

امروز ارزش بازار رمزارز ها با سقوطی ناگهانی مواجه گردید و طی 24 ساعت گذشته، بازار بیشتر ارز های دیجیتال…

تحلیل قیمت بیت کوین و بیت کوین کش : آرامش نسبی بازار رمزارز ها

بازار رمزارز ها از تلاطم غرق کننده ای که هفته پیش اتفاق افتاد، به آرامی در ساحل پهلو گرفت. بیشتر…

تحلیل قیمت رمزارز بیت کوین ؛ آیا حمایت 6 هزار دلاری دوام می آورد؟

به گزارش کوین ایران و به نقل از CoinDesk، در روز چهارشنبه قیمت Bitcoin به پایین ترین مقدار خود در…

مدیر ریپل: تاثیر قیمت بیت کوین بر بازار رمزارز ها از بین می رود

تا کنون قیمت تمامی رمزارز ها وابستگی مستقیمی به قیمت بیت کوین داشته است. همه ما شاهد بودیم که با…

تحلیل قیمت رمزارز بیت کوین ؛ حفظ سرمایه‌گذاری در مقابل ترید حمایت 7000 دلاری، نوید افزایش قیمت در کوتاه مدت

به دنبال ناموفق بودن بیت کوین در تکمیل الگوی سر و شانه معکوس (Inverse Head & Shoulders) که در تحلیل…

تحلیل وضعیت رمزارز ها: ادامه بازار خرسی و عدم‌ قطعیت در مبادله

به گزارش کوین ایران به نقل از بیت کوین نیوز، بازار های ارز های رمزنگاری شده هفته پرتلاطمی را پشت…

ابزار Buy the Market شرکت Circle برای تازه واردان به بازار رمزارز

به گزارش کوین ایران به نقل از بیت کوین نیوز، شرکت Circle ابزار جدیدی به نام Buy the Market در…

تحلیل قیمت بیت کوین (bitcoin)؛ کاهش در پیش است، آیا حمایت ها دوام می آورند؟

پس از رشد قیمت بیت کوین (Bitcoin) و ثبت قیمت 10 هزار دلار در 15 اردیبهشت 1397 (5 ماه می…

گزارش روز بازار: طاعون قیمت برای بازار رمزارز (Cryptocurrency)

به گزارش کوین ایران به نقل از بیت کوین نیوز، بازار رمزارز (Cryptocurrency) روز چهارشنبه نیز سیر نزولی داشت و…

رمزارزها، پیش بینی و بررسی تغییرات نفس گیر بازار آن در هفته جاری

پیش بینی شده بود ارزهای رمزنگاری شده درروز شنبه 12 می (22 اردیبهشت ) با سقوط مواجه شود زیرا بیشتر…

امید بالای مدیر عامل Nasdaq به افزایش قیمت رمزارز ها (کریپتوکارنسی)

مدیر عامل Nasdaq در مصاحبه ای با CNN درباره آینده روشن رمزارز ها صبحت کرد و ادعا کرد که به…

رمزارز هایی که در سقوط، خلاف جهت ریزش بازار و بیت کوین حرکت کردند

بازار رمزارز ها هفته دوم ماه مه را با سقوط قیمت ها رقم زد، اما سهم بازار بیت کوین که…

گزارش روز بازار بیت کوین: روز های طلایی در انتظار ارز های رمزنگاری شده

به گزارش کوین ایران به نقل از بیت کوین نیوز، قیمت ارز های رمزنگاری شده پس از تجربه یک افزایش…

پروژه بلاکچین 0x و ایجاد تحول در معاملات رمزارز ها (کریپتوکارنسی)

به جرأت می‌توان گفت یکی از مزایای تکنولوژی بلاکچین (و شاید بزرگترین مزیت آن) مفهوم Decentralization و یا همان غیر…

نوسانات جالب بازار رمزارز ها (بیت کوین و بیت کوین کش) با شروع ماه مه

در جریان نشست های معاملاتی چند روز گذشته بسیاری از رمزارز ها بین 2 تا 6 درصد کاهش یافت اما…

آیا کسی توجهی به دستکاری های رایج در بازار رمزارز (کریپتوکارنسی) دارد؟

در حالی که برخی از این اعمال غیر قانونی هستند، اما موارد قانونی و شبه قانونی بسیاری، باعث مخدوش شدن…

مقدمه ای بر آموزش تحلیل تکنیکال و بنیادین قیمت رمزارز ها به زبان ساده

برای سرمایه گذاری و ورود به بازار های معاملاتی از جمله بازار ارز های رمزنگاری شده، لازم است با دو…

ایجاد آشفتگی در بازار رمزارز ها به وسیله مکانیسم «پامپ و دامپ»

تعدادی گروه سیگنال دهی رمزارز ها در تلگرام وجود دارند که معمولا به عنوان گروه های پامپ و دامپ شناخته…

کوین ایران اولین و بزرگترین رسانه خبری فارسی زبان حوزه رمزارز ها، فناوری های غیرمتمرکز و پلتفرم های مرتبط با بلاکچین است. مجموعه کوین ایران اولین مجموعه ثبت شده این حوزه نیز می­باشد که در تاریخ 1395/07/18به صورت رسمی ثبت گردیده است. فعالیت وب سایت کوین ایران از سال 1392 با هدف اطلاع رسانی، مشاوره و آموزش صحیح به جامعه مخاطب فارسی زبان و علاقمندان به تکنولوژی بلاکچین و رمزارزها آغاز گردید. در 14 دی ماه 1392 اولین مقاله وب سایت با عنوان “بیتکوین چیست؟” منتشر شد

در سال 1395 اهداف بلند مدت و استراتژی کوین ایران تدوین گردید و بر این اساس راهبری وب سایت و تحریریه به تیمی از افراد متخصص و فعال در این حیطه و هماهنگ با تیم مدیریتی واگذار شد. از جمله اهداف ترسیم شده در استراتژی بلند مدت کوین ایران می­توان به ایجاد محیطی پژوهشی و آموزشی در راستای آگاهی رسانی صحیح و استفاده از فناوری بلاکچین برای جامعه مخاطب فارسی زبان و همچنین کمک به گسترش اکوسیستم رمزارز و بلاکچین در داخل کشور اشاره نمود. فعالیت های این رسانه با تصمیم­گیری جمعی هیات مدیران اداره می­شود.

کوین ایران اولین و بزرگترین پایگاه خبری فارسی زبان در حوزه فناوری بلاکچین ، ارزهای رمزگزاری شده و پلتفرم های مرتبط با بلاکچین است .

هولد کردن یا هودل (HODL) ارز دیجیتال چیست؟

هولد ارز دیجیتال با مثال ساده‌ای برای همه قابل درک است. تصور کنید سوار بر ماشین زمان به عقب برگردید و در سال 2009، فقط یک بیت‌کوین به قیمتی ناچیز بخرید. این روزها که در سال 2022 هستیم و قیمت بیت‌کوین حال و روز خوبی ندارد، در محدوده 20 هزار دلار خرید و فروش می‌شود. به این ترتیب، در عرض سیزده سال بدون سرمایه‌گذاری خاصی، صاحب 20 هزار دلار خواهید بود. این چیزی جز معجزه هولد کردن ارز دیجیتال نیست. هولد کردن بهتر است یا ترید؟ این سؤال موضوع اختلاف بسیاری از فعالان بازار رمزارزهاست. در ادامه با ما همراه باشید تا مفهوم Hold را بررسی کنیم.

فهرست عناوین مقاله

هولد ارز دیجیتال چیست و از کجا آمده است؟

بیت‌کوین و ارزهای دیجیتال با وعده ایجاد تغییر و حتی انقلاب در بازارهای مالی جهانی عرضه شدند. این محصولات ابتدا برنامه‌های کامپیوتری توزیع‌یافته‌ای بودند که از نظر مالی جدی گرفته نمی‌شدند. بیت‌کوین که امروز با ارزش‌ترین دارایی جهان محسوب می‌شود، از سال 2009 تا 2013 با قیمتی بسیار ارزان، تقریباً فقط در معاملات غیرقانونی دارک‌وب معامله می‌شد. درست همین موضوع هم سبب توجه رسانه‌ای گسترده به آن شد.

همان‌طور که پیش‌تر اشاره کردیم، در سال 2013 بیت‌کوین با قیمتی کمتر از 15 دلار در ماه ژانویه معامله می‌شد. در یکی از رالی‌های اولیه بیت‌کوین در بازار، قیمت این ارز دیجیتال از ژانویه تا دسامبر 2013 به بیشتر از 1000 دلار رسید. هرچند این قیمت ظرف 24 ساعت، با توجه به گزارش‌ها درباره قانون‌گذاری ارزهای دیجیتال در چین، شکسته شد و تا 39 درصد سقوط کرد، توجهات زیادی به سمت بیت‌کوین جلب شد.

به هر ترتیب، در تاریخ 18 دسامبر 2013، یکی از کاربران شبکه بیت‌کوین، گیم‌کایابی (GameKyuubi)، در حالت نیمه‌مست تایپ کرد: «من هودل می‌کنم (I AM HODLING).» این اشتباه تایپی سبب شکل‌گیری اصطلاح جدیدی در بازارهای مالی جهانی شد:

هودل یا هولد ارز دیجیتال که به معنای نگهداری ارز دیجیتال، بدون توجه به تغییرات بازار برای طولانی‌مدت است.

این کاربر در ادامه پست خود استدلال کرده بود که خودش را «معامله‌گری بد» می‌داند و از آنجا که برای استفاده از افزایش و کاهش قیمت به تسلط روی معامله نیاز است، به نظرش از این طریق نمی‌تواند سود به دست بیاورد. از نظر این کاربر فروختن بیت‌کوین در آن برهه زمانی و با مشخصات شخصی او با هر قیمتی ضرر محسوب می‌شد.

هولد ارز دیجیتال به‌عنوان استراتژی مالی

هولد ارز دیجیتال به‌سرعت به رویکردی در سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال تبدیل شد که در آن، معامله بر اساس تغییرات قیمت کوتاه‌مدت منع می‌شد. این رویکرد به‌خوبی منطق کاربری را که به او اشاره می‌شود، نمایش می‌دهد:

معامله‌گران تازه‌کار ممکن است زمان مناسب برای انجام معامله و پول خود را از دست بدهند و کمتر از چیزی که با هولد ارز دیجیتال می‌توانند سود کنند، به دست بیاورند.

گذشته از نوسانات کوتاه‌مدت، نوسان بلندمدت بیت‌کوین نیز این رویکرد را تأیید می‌کند. قیمت بیت‌کوین در فاصله 2011 تا 2013 بیش از 52/000 درصد رشد کرد، اما در سال بعدی تا 80 درصد افت داشت. از آن زمان تا به حال، بیت‌کوین بارهاوبارها توانسته است رکورد قیمت خود را بشکند. در طول سال‌های فعالیت ارزهای دیجیتال ، بسیاری از کارشناسان همواره این استدلال منطقی را مطرح کرده‌اند که قیمت این محصولات یا تا ماه بالا می‌رود، یا به ته چاه سقوط می‌کند.

سرمایه‌گذارانی که هولد ارز دیجیتال را به‌عنوان رویکرد معاملاتی خود انتخاب می‌کنند، به کلی از این نوسان‌ها صرف‌نظر می‌کنند. آن‌ها به‌سادگی، فقط ارز دیجیتال خود را هولد یا نگهداری می‌کنند که خود سبب می‌شود از رویکردهای احساسی در بازار پُرنوسان ارزهای دیجیتال در امان باشند. این سرمایه‌گذاران به دنبال سودهای چندین برابری هستند و تا زمانی که قیمت به آستانه مدنظر آن‌ها نزدیک نشده باشد، چندان توجهی به بازار نمی‌کنند.

دسته دیگری از سرمایه‌گذاران بیت‌کوین و ارزهای دیجیتال، شامل افراد معتقد به ارز دیجیتال می‌شوند که برای آن‌ها هولد ارز دیجیتال چیزی بیشتر از فرار از اشتباهات احساسی در بازار است. این سرمایه‌گذاران که به‌عنوان معتقدان حقیقی ارز دیجیتال نیز شناخته می‌شوند، باور دارند که درنهایت، ارزهای دیجیتال جایگزین پول‌های رسمی می‌شوند و چارچوب تمام ساختارهای اقتصادی آینده را ایجاد می‌کنند. از این نگاه، برای آن‌ها تبدیل ارزهای دیجیتال به هر میزان پول رسمی هم تفاوتی ندارد.

تفاوت هولد ارز دیجیتال با ترید

ترید ارز دیجیتال مانند ترید یا معامله در هر بازار مالی دیگری، با هدف بهره بردن از تغییرات قیمت در بازه‌های مختلف زمانی انجام می‌شود. تریدرهای ارز دیجیتال افرادی هستند که به‌خوبی با قواعد معاملات مالی آشنایی دارند، به ابزارهای تحلیل تکنیکال به‌خوبی مسلطند و اخبار بازار و تغییرات قیمت را پیگیری می‌کنند. این دسته از افراد با شناسایی موقعیت‌هایی که در آن‌ها قیمت کاهش پیدا می‌کند، ارز دیجیتال را می‌خرند. سپس با شناسایی زمان مناسب برای فروش و کسب سود حداکثری، آن را به فروش می‌رسانند.

هولد ارز دیجیتال در مقابل با هدف سود بردن از تغییرات کوتاه‌مدت بازار انجام نمی‌شود؛ بلکه برعکس، درست برای جلوگیری از متضرر شدن سرمایه‌گذار تحت تأثیر تب احساسات در بازارهای پُرنوسان تعریف شده است. در این روش معامله‌گر یا سرمایه‌گذار ارز دیجیتال یک ارز دیجیتال را معمولاً به تعداد زیاد می‌خرد و برای روزی که با فروش آن بتواند چندبرابر سود کند، نگهداری می‌کند. سرمایه‌گذارانی که در بازار ارزهای دیجیتال از این روش برای سرمایه‌گذاری استفاده می‌کنند، با تزریق منابع مالی برای بلندمدت به این شبکه‌ها، سهم چشمگیری در ثبات ارزش این سیستم‌ها دارند.

به این ترتیب، درحالی‌که ترید ارز دیجیتال با توجه به تغییرات قیمت در بازه‌های زمانی بسیار کوتاه امکان‌پذیر می‌شود، سرمایه‌گذارانی که به دنبال هولد ارز دیجیتال هستند، به تغییرات قیمت کوتاه‌مدت اعتنایی ندارند. اگرچه این دسته از سرمایه‌گذاران نمی‌توانند در طول روز مانند معامله‌گران حرفه‌ای چندین معامله موفق داشته باشند، در بلندمدت اغلب به همان میزان معامله‌گران کوتاه‌مدت و حتی بیشتر سود می‌برند.

هولد ارز دیجیتال بهتر است یا ترید؟

این سؤال پاسخ قطعی ندارد؛ بلکه باید مزایا و معایب هریک از استراتژی‌های معاملاتی هولد ارز دیجیتال یا ترید را بررسی کنید. سپس با توجه به شرایط و برنامه خود، یکی از آن‌ها یا حتی ترکیبی از آن دو را برای معامله‌گری انتخاب کنید.

معمولاً چنین گفته می‌شود که هودل ارز دیجیتال برای معامله‌گران تازه‌کار انتخاب بهتری است؛ درحالی‌که هردو روش ترید و هولد، اگر با رعایت استانداردها و اصول اجرا نشوند، خطرات زیادی را برای سرمایه افراد در پی دارند.

واقعیت این است که بازار رمزارزها در مقایسه با بازارهای مالی دیگر نوسانات بسیار بیشتری دارند. در چنین شرایطی صحبت کردن از هولد ارز دیجیتال فقط در لفظ آسان است. تصور کنید در سال 2021، زمانی که بیت‌کوین در محدوده بالای 65 هزار دلار خرید و فروش می‌شد، برای خرید اقدام کردید. در حال حاضر، بیت‌کوین در محدوده 20 هزار دلار در نیمه دوم سال 2022 معامله می‌شود. بدیهی است نشستن و تماشا کردن این وضعیت کار آسانی نیست. قطعاً به هولدرها نیز فشار روحی زیادی وارد می‌شود؛ بنابراین، سرمایه‌گذاری در مقابل ترید نباید این‌طور تصور کرد که با هولد کردن عملاً خود را از فشارهای روانی بازار جدا می‌کنید.

در مقابل، ترید کردن ارز دیجیتال تقریباً شغلی تمام‌وقت به حساب می‌آید. فعالیت سطحی در بازار به‌عنوان تریدر، نتیجه‌ای به جز شکست در پی ندارد. باید دائماً در جریان اتفاقات درون بازار باشید. از ابزارهای تحلیل تکنیکال نهایت استفاده را ببرید تا امکان سود کردن را برای خود فراهم کنید. این موضوع نه تنها وقت زیادی از شما می‌گیرد، بلکه فشار روانی بسیار زیادی را نیز به شما تحمیل می‌کند.

اما هولد کردن این دردسرها را ندارد. پس از انتخاب ارزهای دیجیتال، آن‌ها را می‌خرید و منتظر می‌مانید تا به هدف قیمت مدنظرتان در بلندمدت دست پیدا کنند؛ بنابراین، لازم نیست تمام‌وقت در بازار حضور فعال داشته باشید. پس پاسخ این سؤال که هولد بهتر است یا ترید، تا حد زیادی به ویژگی‌های شخصیتی شما و اهداف حضورتان در بازار رمزارزها بستگی دارد.

چگونه در زمان هولد کردن ارز دیجیتال امنیت دارایی خود را تضمین کنیم؟

در زمان هولد ارز دیجیتال صحبت از نگهداری دارایی برای چند روز یا چند ماه نیست؛ بلکه سرمایه‌گذار قصد دارد تا چند سال از دارایی خود نگهداری کند؛ بنابراین، باید حتماً به فکر تأمین امنیت دارایی در این مدت نیز باشید. در حال حاضر، بهترین و امن‌ترین گزینه برای نگهداری طولانی‌مدت رمزارزها، استفاده از کیف پول سخت‌افزاری است. این دسته از کیف پول‌ها، دارایی شما را به صورت آفلاین نگهداری می‌کنند؛ به همین دلیل، امنیت بیشتری دارند. دو کیف پول ترزور و لجر، به‌عنوان بهترین کیف پول‌های سخت‌افزاری بازار رمزارزها شناخته می‌شوند.

بهترین سبد هولد ارز دیجیتال

بهترین سبد هولد ارز دیجیتال چیست؟ حتماً این سؤال برای شما نیز ایجاد شده است که چگونه می‌توان از بین تعداد زیادی رمزارز، چند گزینه را برای هولد کردن در طولانی‌مدت انتخاب کرد. هرچند اختلاف‌نظرها در پاسخ به این سؤال‌ها زیاد است؛ اما در سبدهای پیشنهادی مختلفی که کارشناسان گوناگون ارائه می‌کنند، نام دو ارز دیجیتال مشترک به چشم می‌خورد. بسیاری از شرکت‌های مالی بزرگ که برای سرمایه‌گذاری در بازار رمزارزها اقدام کرده‌اند، روی این دو ارز دیجیتال متمرکز شده‌اند. این دو رمزارز عبارت‌اند از:

1. بیت کوین (BTC)

بیت‌کوین اولین و بزرگ‌ترین رمزارز در بازار کریپتوکارنسی است. بزرگ‌ترین مارکت کپ (ارزش بازار) مربوط به بیت‌کوین است. در حال حاضر، دامیننس بیت‌کوین حدود 50 درصد است؛ تقریباً حدود دو میلیون بیت‌کوین دیگر برای استخراج باقی مانده است و پس از آن، هیچ سکه جدیدی منتشر نخواهد شد. بر این اساس، اگر تقاضا برای بیت‌کوین با همین روند فعلی افزایش پیدا کند، قطعاً به دلیل کمبود عرضه در آینده، شاهد رشد جدی در قیمت بیت‌کوین خواهیم بود.

2. اتریوم (ETH)

اتریوم از نظر ارزش بازار در جایگاه دوم قرار دارد. بلاک‌چین اتریوم بزرگ‌ترین میزبان برنامه‌های غیرمتمرکز و قراردادهای هوشمند است. انتخاب اول بسیاری از توسعه‌دهندگان برنامه‌های غیرمتمرکز، اتریوم است. همچنین، این بلاک‌چین در حال توسعه است و با رونمایی اتریوم 2.0، بخش زیادی از مشکلات فعلی آن برطرف خواهد شد. با توجه به اینکه تعداد برنامه‌های غیرمتمرکز روزبه‌روز در حال افزایش است؛ درنتیجه، استفاده از اتریوم نیز سیر صعودی خواهد داشت؛ بنابراین، می‌توان به افزایش قیمت آن در طولانی‌مدت امیدوار بود.

راه‌های کسب درآمد از رمزارزها در طول دوره هولد کردن

در مدت زمانی که سبد هولد ارز دیجیتال خود را تشکیل داده‌اید نیز می‌توانید درآمدزایی کنید. راه‌های مختلفی برای این منظور پیش روی شما قرار دارد. دو مورد از بهترین راه‌های کسب درآمد از رمزارزها در طول دوره هولد کردن عبارت‌اند از:

در جریان استیکینگ، با مشارکت در فرایند اعتبارسنجی در شبکه بلاک‌چین مدنظر، به صورت دوره‌ای پاداش دریافت می‌کنید. پلتفرم‌هایی نیز برای وام‌دهی ارز دیجیتال وجود دارند. به ازای دریافت سود مشخص، ارز دیجیتال خود را برای مدت معینی در اختیار وام‌گیرنده قرار می‌دهید. سپس در موعد مقرر اصل سرمایه به همراه سود به شما تعلق می‌گیرد.

به این ترتیب، علاوه بر بهره‌مندی از استراتژی هولد ارز دیجیتال، می‌توانید در طولانی‌مدت از راه‌های جانبی برای کسب درآمد نیز استفاده کنید.

سؤالات متداول

1. هودل (HODL) چیست؟

در اصطلاح به نگهداری ارز دیجیتال برای طولانی‌مدت، بدون توجه به تغییرات مقطعی قیمت، هولد یا هودل می‌گویند.

2. آیا هولد ارز دیجیتال سودآور است؟

بله؛ اگر ارز دیجیتال ارزشمندی را برای سرمایه‌گذاری طولانی‌مدت انتخاب کنید، قطعاً سود خوبی نصیب شما خواهد شد.

3. بهترین ارز دیجیتال برای هولد کردن چیست؟

بدون تردید، بیت‌کوین بهترین ارز دیجیتال برای هولد کردن به شمار می‌رود.

سخن پایانی

در این مقاله بررسی کردیم که هولد ارز دیجیتال چیست. لزومی ندارد صرفاً به صورت هولدر (Holder) یا تریدر (Trader) در بازار رمزارزها فعالیت کنید؛ بلکه این امکان وجود دارد بخشی از سرمایه خود را برای طولانی‌مدت و بخشی دیگر را برای معاملات کوتاه‌مدت در نظر بگیرید. در هر صورت، توجه کنید تا وقتی تورم به‌عنوان بیماری مزمن اقتصاد جهانی شناخته می‌شود، هولدرها در طولانی‌مدت ضرر نخواهند کرد. مشروط بر اینکه روی چیزی سرمایه‌گذاری کنند که واقعاً ارزش ذاتی داشته باشد.