اجرا گذاشتن سفته یا نحوه وصول سفته
اجرا گذاشتن سفته یا وصول سفته یکی از موارد متداول مراجعین به کارشناسان حقوقی است. همانطور که میدانید به سندی تجاری که به وسیله آن فرد تعهد میکند مبلغی مشخص را عندالمطالبه یا در زمانی معیّن به شخصی دیگر بپردازد، سفته میگویند. در مبادلات تجاری بازار به دلیل پرکاربرد بودن اسنادی مانند چک و سفته، عدم پرداخت مبلغ سفته در زمان معین یکی از اتفاقات پرتکرار است. بنابراین کسانی که از سفته استفاده میکنند، باید حتما از نحوه اجرا گذاشتن سفته و وصول آن اطلاع داشته باشند.
نحوه وصول سفته؛ سریعترین راه وصول سفته چیست؟
به مطالبه قانونی وجه سفته، واخواست یا اجرا گذاشتن سفته میگویند که به گواهی عدم پرداخت چک نیز شباهت دارد. با این کار دارنده نشان میدهد که با وصول سفته میخواهد از طریق قانونی وجه خود را از صادرکننده و ضامنهای او طلب کند، زیرا به محض صدور واخواست در مراجع قانونی، ابلاغیهای هم برای متعهدان ارسال میشود.
مسئولیت ظهرنویس یا پشتنویس
باید بدانید که اگر متعهدان سفته بیش از یک نفر باشند، یعنی یک یا چند نفر پشت سفته را امضا کرده باشند، در مقابل پرداخت وجه آن مسئولیت تضامنی خواهند داشت. طبق ماده ۲۸۶ قانون تجارت، دارنده برات تنها تا یک سال از تاریخ اعتراض به عدم تادیه میتواند به ظهرنویسان برات مراجعه کند. اگر چه به موجب رای وحدت رویه شماره ۵۹۷ مورخ ۱۲/۰۲/۱۳۷۴، «ظهرنویس» در این ماده به معنای مصطلح کلمه بوده و ناظر به شخصی که به عنوان ضامن برات را امضا کرده نیست. بنابراین با توجه به هدف اصلی از ضمانت، هیچ محدودیتی برای مراجعه به ضامنهای برات جهت تادیه مبلغ وجود ندارد.
اگر دارنده بخواهد بر علیه صادرکننده و ضامن با هم واخواست تهیه کند، باید در برگه واخواست و در قسمت خوانده، هم نام صادرکننده و هم نام ضامن را درج کند. در قسمت شرح خواسته نیز میتواند تقاضای محکومیت هر دو را به ثبت برساند.
نحوه تنظیم سفته
بر اساس ماده ۳۰۸ قانون تجارت، علاوه بر مهر و امضا در سفته، باید تاریخ نیز درج شده باشد و همچنین مبلغ موردتعهد باید در آن ذکر شود. علاوه بر این در سفته قسمتی برای نام و نام خانوادگی و نشانی محل سکونت صادرکننده دارد که نوشتن آنها ضروری است.
اگر میخواهید این سند برای شخص خاصی قابل وصول باشد، باید حتما نام و مشخصات او را در قسمت گیرنده درج کنید. البته سفته را میتوان در وجه حامل نیز نوشت که در این صورت کسی که آن را در دست دارد، میتواند وجه آن را مطالبه کند.
اجرا گذاشتن سفته تاریخ گذشته
اگر در مهلت قانونی یعنی ده روز پس از تاریخ تعهد، برای اجرا گذاشتن سفته اقدام نشود، این سند تجاری مزایای حقوقی خود را برای مطالبه در مراجع قانونی از دست خواهد داد، یعنی دیگر به عنوان یک سند عادی تلقی میشود.
در این شرایط برای این که شخص بتواند طلب خود را وصول کند، میتواند آن را همراه ارائه دادخواست به دادگاه و به عنوان مدرک طلب، به پرونده ضمیمه کند. به عبارتی بدون واخواست هم میتوانید سفته را وصول کنید ولی فقط به عنوان یک رسید معمولی به محکمه ارائه میشود.
مدت اجرا گذاشتن سفته بدون تاریخ اعتبار سفته تاریخ دار
همانطور که گفته شد، ظرف مدت ده روز از تاریخ سررسید سفته، باید نسبت به واخواست آن اقدام کرد تا سفته سند تجاری محسوب شود. بعد از واخواست، مدت یک سال از تاریخ واخواست فرصت دارید تا علیه صادرکننده و ظهرنویسان اقدام کنید. بعد از گذشت این یک سال، دیگر امکان اقدام علیه ظهرنویسان وجود نداشته و تنها علیه صادرکننده میتوان اقدام به شکایت نمود.
هزینه اجرا گذاشتن سفته
وقتی میخواهید به عنوان یک سند تجاری و از طریق حقوقی برای اجرا گذاشتن سفته اقدام کنید، طبیعتا باید مبلغی را برای انجام عملیات حقوقی به مراجع قانونی بپردازید. مقدار این مبلغ کاملا بستگی به مبلغ سفته خواهد داشت. قسمتی از این هزینه برای صدور واخواست و بخشی نیز مربوط به ارائه دادخواست است.
به عنوان مثال برای مبلغ ۵۰ میلیون تومان، باید دو درصد از آن را به عنوان هزینه اجرا گذاشتن سفته و سه درصد برای تنظیم دادخواست بپردازید. البته اگر استطاعت پرداخت نداشته باشید، میتوانید تقاضای اعسار از پرداخت را در دادگاه ثبت کنید. گفتنی است اگر مبلغ سند تا ۲۰ میلیون تومان باشد، رسیدگی به آن به عهده شورای حل اختلاف است و اگر بیشتر باشد، این امر در صلاحیت دادگاه است.
اجرا گذاشتن سفته بدون تاریخ
اگر در قسمت تاریخ سند زمان دقیق معیّن نشود، معمولا برای اجرا گذاشتن سفته به یکی از روشهای زیر عمل میشود که هر کدام شرایط وصول خودش را خواهد داشت:
- ممکن است در قسمت تاریخ بنویسند: به محض رؤیت یا عندالمطالبه، که در این صورت هر زمان که دارنده آن را برای وصول نزد صادرکننده ببرد، باید وجه مندرج در آن به فرد دارنده پرداخت شود.
- اگر زمان پس از رؤیت تعیین شود، مثلا در قسمت تاریخ بنویسند که پانزده روز پس از رؤیت، صادرکننده مکلف است ظرف این مدت مبلغ را بپردازد.
- گاهی هم در قسمت تاریخ، زمانی به نسبت تاریخ صدور آن درج میشود که در همان موعد صادرکننده مکلّف به پرداخت وجه خواهد بود.
امّا اگر سفته بدون تاریخ و هیچ نوشتهای صادر شود، دارنده میتواند آن را هر زمان که بخواهد پس از درج تاریخ، برای صدور واخواست و مطالبه نزد مراجع قانون ببرد.
حکم جلب سفته چقدر طول میکشد؟
از ابتدای طرح شکایت تا مراحل پرداخت مبلغ سفته حدود ۷۰ روز زمان طول می کشد که در صورت عدم پرداخت پس از این مدت، شاکی می تواند حکم جلب صادرکننده سفته را بگیرد.
مراحل شکایت سفته
پیش از این اشاره شد که حداکثر ده روز پس از تاریخ سررسید، باید برای اجرا گذاشتن سفته اقدام کنید. در غیر این صورت سفته به عنوان سند عادی محسوب شده و قابلیت پیگرد حقوقی نخواهد داشت.
برای اجرا گذاشتن سفته ابتدا باید به اداره واخواست دادگستری مراجعه کنید و پس از صدور آن علیه صادرکننده، دادخواست حقوقی تنظیم کنید. پس از این کار، برای صادرکننده ابلاغیه و سپس احضاریه فرستاده میشود تا او را از طریق قانونی ملزم به پرداخت وجه کنند. البته طی مراحل دادرسی میتوانید تقاضای توقیف اموال نیز برای گرفتن طلب خود داشته باشید.
قابلیت انتقال سفته
طبق مقرراتی که برای این سند تجاری در نظر گرفته شده است، دارنده میتواند آن را به فرد دیگری نیز انتقال دهد. عبارتی با عنوان «حواله کرد» روی سفته موجود است که به فرد اجازه میدهد آن را به شخص دیگری حواله کند.
نحوه به اجرا گذاشتن سفته ضمانت
سفته ضمانت، سفتهای است که فرد برای تضمین حسن انجام کار به کارفرما میدهد. در این نوع از سفته، به جای تاریخ سررسید، عبارت «ضمانت بابت حسن انجام کار» درج خواهد شد. برخلاف سفتههای دیگر، این نوع از سفته باید در دادگاه مورد بررسی قرار بگیرد. بنابراین امکان اجرا از طریق ثبت برای آن وجود ندارد. کارفرما باید عدم انجام کار و یا ورود ضرر را در دادگاه اثبات کرده و پس از آن اقدام به وصول سفته کند.
آیا مبلغ سفته قسط بندی میشود؟
پس از تشکیل جلسه دادرسی در شورای حل اختلاف یا دادگاه که بستگی به مبلغ سفته دارد، صادرکننده میتواند تقاضای اعسار داشته باشد. یعنی ادعا کند که قدرت پرداخت مبلغ را به صورت یک جا ندارد و برای این کار شهادت شاهدان معتبر الزامی است.
وقتی دادگاه تقاضای صادرکننده را پذیرفت، میتوانند بسته به درآمد فرد و به صورت توافقی، مبلغی را برای پرداخت ماهیانه تعیین کنند و دارنده نیز حق دارد برای قسط بندی کردن ضامن طلب کند که این امور با توافق حاصل میشود.
آیا سفته زندان دارد؟
همانطور که میدانید، امکان پیگیری سفته به صورت کیفری وجود ندارد. پس در قانون، مجازات حبس برای صادرکننده تعریف نشده است. امّا پس از ارائه دادخواست و تشکیل جلسه دادرسی، اگر شخص نتواند مبلغ بدهی خود را پرداخت کند، ممکن است قرار بازداشت برای او صادر شود.
البته شخص میتواند با تقاضای اعسار از بازداشت رها شده و به صورت اقساطی بدهی خود را تسویه کند که اگر در این مورد هم به تعهد خود عمل نکند، دادگاه میتواند قرار بازداشت را صادر کند تا صادرکننده مبلغ را بپردازد.
سخن پایانی
اسناد تجاری از گذشته تا امروز نقش مهمی در مبادلات تجاری داشتهاند، به همین دلیل اطلاع از مقررات و قوانین مربوط به آنها ضروری است. اکنون که از مقررات مربوط به اجرا گذاشتن سفته، مدت زمان و هزینه آن و نحوه وصول و مراحل وصول سفته مطلع شدید، باید بدانید که طی کردن مراحل حقوقی برای وصول آن نیاز به تجربه و آگاهی کامل از مواد قانونی خواهد داشت. البته در صورت مراجعه به پلتفرم حقوقی ترازو دیگر نگران این موضوع نخواهید بود.
سوالات متداول
۱. آیا سفته حکم جلب و زندان دارد؟
سفته مانند چک حکم جلب ندارد و حقوقی است، ولی در صورت محکومیت به پرداخت مبلغ سفته و نپرداخت آن، میتوان حکم جلب گرفت.
۲. شکایت و حکم جلب سفته چقدر زمان میبرد؟
از ابتدای طرح شکایت تا مراحل پرداخت مبلغ سفته، حدود ۷۰ روز زمان طول میبرد که جزئیات آن را به طور کامل در این بخش بیان کردهایم.
۳. چگونه سفته را به اجرا بگذاریم؟
از طریق اداره واخواست دادگستری، ظرف مدت ۱۰ روز از تاریخ سررسید باید اقدام کرده و سپس دادخواست داد.
اجرا گذاشتن سفته و برات
واخواست سفته به معنی مطالبه رسمی وجه سفته ای که در تاریخ سررسید پرداخت نشده است می باشد که از این طریق صادرکننده و سایر متضامنین آگاه می شوند که دارنده جهت وصول طلب خود اقدامات قانونی را انجام داده است.برای اینکه سفته ای را واخواست نمایید می بایست تا 10 روز پس از سررسید تاریخ سفته و یا 10 روز پس از ابلاغ اظهارنامه در خصوص سفته عندالمطالبه به دادگستری مراجعه کرده و برگه های چاپی مخصوص واخواست سفته را تکمیل نمایید تا از این طریق واخواست شما وارد دایره واخواست دادگستری شود.
لازم به ذکر است که اگر در موعد مقرر نسبت به واخواست سفته اقدام نکنید از مزایای سفته تجاری محروم شده و سفته شما تنها یک سند عادی می باشد.از مزایای سند تجاری توقیف اموال صادرکننده و همچنین اقامه دعوا علیه تمام متضامنین می باشد.
مزایای سفته چیست؟
استفاده از سفته دارای مزایایی می باشد که در ادامه به چند مورد می پردازیم:
- سهولت دسترسی به این سند تجاری بدون داشتن حساب و همچنین پرداخت مبلغ پایین برای تهیه
- استفاده از تامین خواسته و توقیف اموال صادرکننده بدون پرداخت هزینه در صورت عدم پرداخت وجه سفته جهت جلوگیری از تضییع حق
- مراجعه به مرجع قضایی و اجرای ثبت جهت وصول مبلغ مندرج در سفته
- مطالبه وجه مندرج در سفته پس از گذشت موعد سفته حتی بدون واخواست
مطالبه سفته بدون واخواست
مطالبه وجه سفته بدون واخواست سبب زایل شدن حق دارنده به طور کلی نمی شود بلکه در صورت عدم واخواست در ظرف مدت 10 روز دارنده حق اقامه دعوا علیه سایرین (ضامن ها،ظهرنویس ها) را ندارد و در صورتی که بخواهد دادخواست تامین خواسته بدهد می بایست از باب خسارات احتمالی مبلغی را در صندوق دادگستری به امانت بگذارد.
بنابراین چنانچه دارنده سفته در موعد قانوني نسبت به واخواست سفته اقدام نكند موجب سلب دو اثر از آن ميشود: اولاً: مسؤوليت تضامني ظهرنويسان زائل ميشود. ثانياً: عدم امكان صدور قرار تأمين خواسته بدون توديع خسارت احتمالي طرف، لذا سند تجاري بدون واخواست نامه به صورت يك سند عادي اقرار به دين درمي آید.*
نحوه به اجرا گذاشتن سفته ضمانت یا مطالبه وجه سفته حسن انجام کار
استفاده از سفته حسن انجام کار در بخش خصوصی متداول شده است و نمی توان به قطعیت گفت که اخذ سفته در این خصوص قانونی می باشد یا خیر.برای اینکه کارفرما بتواند از سفته حسن انجام کار استفاده کند می بایست اثبات کند که کارگر او به وطایف خود عمل نکرده و از بابت به او خسارتی وارد شده است.برای مطالبه وجه سفته کارفرما می تواند ابتدا خسارت خود را برآورد کرده و به دادخواست ضمیمه کند و یا اینکه ابتدا دادخواست مطالبه وجه بدهد و بعد از آن تقاضای اظهارنظر کارشناسی برای برآورد خسارت وارد شده را بدهد.
نحوه مطالبه سفته سفید امضاء
منظور از سفته سفید امضا، این است که در سفته نام و امضا صادرکننده وجود دارد،ولی ارکان دیگرسفته مثل تاریخ سررسید، وجه و نام گیرنده خالی میماند و درواقع تکمیل آن به گیرنده سپرده می شود.گیرنده نیز با سلیقه خودمی تواند سفته راتکمیل کندو برای وصول آن اقدام کند. ماده ۶۷۳ قانون مجازات اسلامی، «هر کس از سفید مهر یا سفید امضایی که به او سپرده شده است یا به هر طریق بهدست آورده، سوءاستفاده کند، به یک تا سه سال حبس محکوم خواهد شد .سفته سفیدامضا بسیار خطرناک است و نبایداین نوع سفته مورد استفاده قرار گیرد.سفته سفید امضا با سفته معمولی که شرایط آن رعایت شده باشد تفاوتی ندارد و در قانون هم تفاوتی در این موردذکر نشده زیرا دارای امضا می باشد و اعتبار دارد.در واقع قانونگذار بر این احتمال است که صادر کننده به گیرنده وکالت داده است تا از جانب او سفته راتکمیل کند و در حقوق ایران سفید امضا اعتبار دارد.سفته سفید امضا برای اینکه وصول شود باید تکمیل گردد ،مشخصات صادر کننده و گیرنده و تاریخ سر رسید باید درج شود و برای رسیدگی بایداز طریق دفاتر خدمات الکترونیک قضائی اظهار نامه ای به صادر کننده ارسال شود.اگر در موعد مقرر پرداخت نشد باید ظرف ده روز از سررسید اقدام به واخواست کرد.اما در صورتی که فردی از سفته سفید امضاء سوء استفاده کند مجازات خواهد شد.
نحوه به اجرا گذاشتن سفته بدون تاریخ یا تاریخ گذشته
در صورتی که سفته ای را در اختیار دارید که دارای سررسید و تاریخ نمی باشد به این معناست که یا عندالمطالبه بوده و یا به وعده از مشاهده می باشد.سفته عندالمطالبه را دارنده هرزمان که بخواهد می تواند مطالبه کند و نیاز به گذشت زمان برای وصول آن نمی باشد.اگر دارنده از صادرکننده از طریق ارسال اظهارنامه مبلغ سفته را درخواست کند و صادرکننده از پرداخت خودداری نماید ،دارنده سفته عندالمطالبه می تواند سفته را واخواست نموده و از طریق مراجع قضایی برای دریافت مبلغ خود اقدام نماید.
اما اگر سفته ای دارید که تاریخ دار می باشد اما از تاریخ مندرج در آن گذشته است در صورتی که کمتر از 10 روز از تاریخ آن گزشته است نسبت به واخواست اقدام نمایید در صورت گذشت بیش از 10 روز از زمان سررسید نیز نگران نباشید شما همچنان می توانید مبلغ مندرج در آن را از طربق مراجع قضایی خواستار باشید تنها تفاوت آن این است که سفته در اینجا یک سند عادی بوده و برای تامین خواسته می بایست مبلغی را به امانت بگذارید.
مدارک لازم برای به اجرا گذاشتن سفته
برای اینکه شخص بتواند طلب خود را از محل سفته وصول کند، می بایست علاوه برارائه دادخواست به دادگاه برگه سفته را نیز به عنوان مدرک محکمه پسند به دادخواست خود ضمیمه کند.لازم به ذکر است که اگر می خواهید از مزایای سفته به عنوان سند تجاری استفاده کنید در زمان مقرر نسبت به واخواست اقدام نمایید وگرنه سفته از حالت سند تجاری خارج شده و در حکم یه سند عادی می باشد و از مزایای قانونی محروم می شوید.
نحوه اجرا گذاشتن سفته
باتوجه به اینکه سفته یک سند تجاری می باشد برای وصول آن می توان علاوه بر مراجع قضایی از طریق اجرای ثبت نیز اقدام نمود.اگر مبلغ مندرج در سفته کمتر از 20 میلیون تومان باشد از طریق شورای حل اختلاف قابل رسیدگی می باشد و مبلغ بالغ بر 20 میلیون تومان دادگاه حقوقی صالح می باشد.برای اینکه دارنده بتواند از طریق مراجع قضایی برای به اجراگذاشتن سفته اقدام کند می بایست نسبت به تنظیم دادخواست اقدام نماید.در صورتی که دارنده محق شناخته شود و صادرکننده همچنان مبلغ را پرداخت ننماید و اعسار او نیز ثابت نشود بازداشت می شود.
نکته: اجرا گذاشتن سفته بدون تاریخ اگر دارنده بخواهد از طریق اجرای ثبت اقدام کند می تواند جهت وصول طلب خود توقیف اموال صادرکننده را درخواست کند.
هزینه به اجرا گذاشتن سفته چقدر است؟
هزینه به اجرا گذاشتن سفته بسته به مبلغ مندرج در سفته دارد و مبلغ واحدی در این خصوص وجود ندارد.مبالغی که باید برای به اجراگذاشتن سفته بپردازید علاوه بر هزینه ثبت دادخواست که 3 درصد می باشد،2درصد مبلغ مندرج در سفته به عنوان هزینه واخواست می باشد.
نکته: اگر سفته را در موعد مقرر واخواست ننموده باشید و تقاضای تامین خواسته بابت جلوگیری از ضایع شدن حق خود را بنمایید نیز می باست مبلغی را در صندوق دادگستری به امانت بگذارید.
مدت زمان لازم برای وصول سفته
سفته ممکن است دارای تاریخ باشد و یا اینکه بدون تاریخ که در این صورت عندالمطالبه تلقی می شود.در سفته ای که دارای تاریخ می باشد دارنده سفته می بایست در تاریخ مندرج در سفته مبلغ آن را مطالبه کند و زودتر از موعد نمی تواند مبلغ را از صادرکننده درخواست کند.چنانچه دارنده زمان موردنظر مبلغ را درخواست نکند حق او محفوظ می باشد.
سفته عندالمطالبه برخلاف مورد قبل دارای سررسید نمی باشد و هرزمان که دارنده سفته درخواست کند صادرکننده باید مبلغ را پرداخت کند.لازم به ذکر است که براساس نظریه مشورتی دیوان عالی کشور دارنده سفته عندالمطالبه قبل از واخواست می بایست از طریق ارسال اظهارنامه صادرکننده را برای پرداخت مبلغ در جریان بگذارد.
نکته :چنانچه دارنده سفته بخواهد علاوه بر صادرکننده علیه ضامن ها و ظهرنویس ها نیز اقدام کند می بایست تا 10 روز سفته را واخواست نموده و تا یک سال بعد از آن اقامه دعوی کند وگرنه حق او فقط در خصوص صادرکننده باقی خواهد ماند.
چگونگی تنظیم درخواست مطالبه وجه سفته در سامانه داداپ
گروه وکلای داداپ با بهره گیری از وکلای پایه یک دادگستری در زمینه اسناد تجاری آماده ارائه خدمات به کاربران محترم در سراسر کشور می باشد.تنظیم درخواست مطالبه مبلغ مندرج در سفته علاوه بر شیوه حضوری از طریق تنظیم درخواست غیرحضوری و آنلاین نیز مقدور می باشد.از مزایای استفاده از وکلای داداپ سهولت دسترسی،پرداخت مبلغ کمتر و همچنین صرفه جویی در وقت می باشد. براساس ماده 307 قانون تجارت: سفته یا همان فته طلب سنذی است که به موجب آن امضاکننده تعهد می کند مبلغی در موعد معین یا عندالمطالبه در وجه حامل یا شخص معین یا به حواله کرد آن شخص کارسازی کند.سفته در مبادلات و روابط افراد دارای کاربرد بسیاری می باشد و شاید بتوان گفت که بیش از چک مورد استفاده مردم می باشد دلیل این کثرت استفاده تهیه راحت این سند تجاری و عدم نیاز به پشتوانه مالی در بانک و داشتن حساب در بانک می باشد. علاوه براینکه از سفته در مبادلات استفاده اجرا گذاشتن سفته بدون تاریخ می شود از آن برای ضمانت حسن انجام کار در قراردداهای بین کارگر و کارفرما نیز استفاده می شود.سفته به دو نوع دارای سررسید و عندالمطالبه تقسیم می شود .برای اینکه دارنده سفته بتواند علیه صادرکننده و سایر متضامنین که در سررسید معین مبلغ مندرج در سفته را پرداخت نکرده اند اقدام نماید می بایست قبل از طرح دعوا ،سفته را واخواست نماید و گرنه فقط می تواند علیه صادرکننده آن هم بدون برخورداری از حق توقیف (بدون پرداخت خسارت احتمالی) اقدام کند.
سفته بدون تاریخ چه حکمی دارد؟ + نکات مهم حقوقی
سفته یکی از شایعترین اسناد تجاری است که در بعضی موارد جایگزین پول نقد میشود. شرایط صحت سفته به مواردی اشاره دارد که یک سفته را از نظر قانونی معتبر و قابل اتکا میسازد. یکی از موارد مذکور، موضوع تاریخ سفته است. سفته بدون تاریخ از نظر حقوقی شرایط خاصی دارد که نیازمند بررسی است.
ما در این نوشتار قصد داریم تا نکات برجسته سفته فاقد تاریخ و وضعیت حقوقی آن را تحلیل و بررسی کنیم.
- 1) تعریف سفته
- 2) شرایط صدور سفته
- 3) وضعیت سفته بدون تاریخ
- 4) طرح دعوای مطالبه وجه سفته فاقد تاریخ
- 5) واخواست سفته بدون تاریخ
- 6) مرجع صالح برای طرح دعوای مطالبه سفته فاقد تاریخ
- 7) خدمات حقوقی وینداد
تعریف سفته
مطابق قانون، در ایران سفته اینگونه تعریف میشود:
سَفتِه یا فَته طَلَب سندی تجاری است که بر اساس آن شخصی (صادرکننده سفته) تعهد میکند مبلغ معینی را در زمان معین یا عندالمطالبه به دیگری (گیرنده سفته) بپردازد.
به بیان دیگر سفته، سندی است که برای انتقال پول مشخصی در زمانی خاص بین دو شخص صادر میشود.
مطابق مقررات، یک سفته از نظر صدور و صحت، شرایط به خصوصی دارد که لازم است هنگام صادر کردن آن رعایت شود.
شرایط صدور سفته
ماده ۳۰۸ قانون تجارت در خصوص شرایط صدور سفته موارد زیر را اظهار میکند:
فتهطلب علاوه بر امضاء یا مهر باید دارای تاریخ و متضمن مراتب ذیل باشد:
۱) مبلغی که باید تادیه شود با تمام حروف.
علاوه بر موارد بالا و آنچه قانون مقرر میدارد، میتوان به طور عرفی و به شکل تفصیلی، شرایط صحیح صدور یک سفته را به شکل زیر نیز دستهبندی کرد:
– داشتن مهر و امضا
– داشتن تاریخ صدور سفته
– نوشتن به عدد و حروف مبلغ سفته (باید توجه داشت که مبلغی که به حروف درج میشود باید مطابق با ارزش چاپ شده روی سفته باشد)
– قید نام و مشخصات کسی که سفته برای او صادر میشود. همچنین میتوان عبارت «در وجه حامل» را بر روی سفته درج کرد.
– قید کردن نام و مشخصات اقامتگاه صادرکننده سفته
– قید کردن محل پرداخت سفته
– قید کردن تاریخ پرداخت مبلغ سفته
وضعیت سفته بدون تاریخ
سفته بدون تاریخ به سفتهای گفته میشود که فاقد تاریخ پرداخت مبلغ سفته باشد. در این حالت باید توجه داشت که وضعیت حقوقی سفته، وضعیتی خاص است.
اصولا موعد دریافت مبلغ سفته، موعدی است که بر روی سفته درج شده است. حال اگر سفته فاقد مهلت خاصی برای دریافت مبلغ باشد، دارنده سفته میتواند با درج تاریخ دلخواه بر روی سفته، موعد پرداخت را مشخص کند.
مثلا اگر سفته فاقد تاریخ باشد، دارنده میتواند تاریخ هفته آینده را درج کند و نسبت به دریافت پول در تاریخ نوشته شده اقدام کند.
طرح دعوای مطالبه وجه سفته فاقد تاریخ
حال که با مفهوم سفته فاقد تاریخ و حکم آن آشنا شدهایم، سوال مهمی که در اینجا وجود دارد، این است که از نظر قانونی، چه زمانی میتوان اقدام به طرح دعوای مطالبه وجه سفته بدون تاریخ کرد؟
در پاسخ باید گفت که اصولا هر سفتهای دارای دو تاریخ و موعد مهم است: ۱) تاریخ صدور ۲) تاریخ سررسید. در خصوص سفته فاقد تاریخ هم دارنده میتواند تاریخ را مشخص کند و سپس نسبت به طرح دعوا اقدام کند.
برای طرح دعوای مطالبه وجه سفته تاریخ سررسید یا همان موعد پرداخت اهمیت دارد. اهمیت این تاریخ در موضوع واخواست سفته نهفته است.
واخواست سفته بدون تاریخ
منظور از واخواست سفته این است که فردی که به نفع او سفته صادر شده است، ظرف مدت ۱۰ روز از تاریخ سررسید سفته، اقدام به واخواست سفته کند. واخواست چیزی شبیه عملیات برگشت زدن چک بلامحل است.
برای انجام واخواست، لازم است فرمهای مخصوصی از بانک یا دادگاه دریافت شود و در آن قید شود سفته با مشخصات مورد نظر پس از سررسید امکان نقد شدن داشته است.
اهمیت تاریخ سررسید از آن جهت است که طلبکار ۱۰ روز از تاریخ سررسید باید اقدام به واخواست سفته کند تا بتواند از تمامی مزایای دادرسی بهرهمند شود. پس از گذر این مهلت ده روزه، درخواست قرار تامین و توقیف اموال بدهکار و یا اقدام علیه ظهرنویسان به طور تضامنی امکانپذیر نیست.
اگر در این ده روز اقدام شد، طلبکار میتواند تا یکسال طرح دعوای مطالبه وحه سفته را انجام دهد. در صورتی که فرد در خارج از کشور باشد، این مهلت دو ساله خواهد بود.
مرجع صالح برای طرح دعوای مطالبه سفته فاقد تاریخ
بر خلاف طرح دعوا برای مطالبه وجه چک، در طرح دعوای مطالبه وجه سفته، طلبکار تنها میتواند از مسیر حقوقی اقدام کند و امکان طرح شکایت کیفری و یا اجرای ثبت را ندارد.
در نتیجه بنا به میزان و مبلغ وجه سفته، طلبکار باید به دادگاه حقوقی یا شورای حل اختلاف مراجعه کند.
با این حال نباید فراموش کرد که اگر بدهکار بر خلاف حکم دادگاه، اقدام به پرداخت مبلغ طلب نکند، میتوان حکم بازداشت وی را از دادگاه کرفت و به نوعی از ظرفیت کیفری نیز استفاده کرد.
خدمات حقوقی وینداد
وضعیت سفته فاقد تاریخ به دلیل وضعیت خاص خود کمی برای افرادی که با موضوعات حقوقی آشنا نیستند، دشوار و پیچیده است. این وضعیت بیشتر برای صادرکننده سفته وجود دارد اما ممکن است دارنده سفته را نیز درگیر کند.
در هر حال شما میتوانید برای دریافت خدمات مشاوره حقوقی در خصوص سفته بدون تاریخ استفاده کنید و یا برای طرح دعوای مطالبه وجه سفته فاقد تاریخ به خدمات دعاوی تخصصی ما اعتماد کنید.
مطالبه سفته بدون تاریخ
مطالبه سفته بدون تاریخ مانند مطالبه سفته یا واخواست مراحل قانونی متعددی دارد؛ در این فرایند، شاکی باید مراحلی مانند تنظیم دادخواست و مراجعه به دادگاه یا شورای حل اختلاف را پشت سر بگذارد، تا در نهایت بتواند وجه سفته را دریافت کند. مطالبه سفته بدون تاریخ سادهتر مطالبه سفته تاریخدار است.
در این مقاله، قصد داریم اجرا گذاشتن سفته بدون تاریخ ابتدا سفته و مطالبه سفته را تعریف کنیم، سپس به سراغ آموزش نحوه مطالبه سفته بدون تاریخ برویم؛ مطالعه این مقاله، به شما کمک میکند که با دقت و مهارت بیشتری فرایند مطالبه سفته بدون تاریخ را عملی کنید و نیاز کمتری به مشاوره با متخصصان یا وکلای دادگستری داشته باشید.
سفته چیست؟
سفته یک نوع سند تجاری است که با نام “فتهی طلب” نیز نامیده میشود. قضیه ازاینقرار است که در برخی موارد، شخصی قصد دارد پرداخت مبلغی پول را تضمین کند، به سبب همین مسئله بهطرف مقابل خود یک سفته تحویل میدهد. سفته علاوه بر تضمین پرداخت پول، برای تضمین حسن اجرای کار یا تعهدات نیز استفاده میشود.
جالب است بدانید که معمولاً سفتهٔ ضمانت باید بدون تاریخ باشد و سفتههایی که برای تعهد پرداخت پول به شخص دیگری تحویل داده میشوند، دارای تاریخ و اطلاعات دیگری هستند.
مطالبه سفته یعنی چه؟
پیش از آنکه مطالبه سفته بدون تاریخ را به شما بیاموزیم، باید نکاتی درباره مطالبه سفته بهصورت کلی بیان کنیم. قانونگذار قبولکننده / صادرکننده سفته را موظف به پرداخت وجه آن کرده است؛ به بیان دیگر، مطابق با قانون تجارت جمهوری اسلامی ایران، صادرکننده سفته باید وجه سفته را در صورت مطالبه دارنده آن، پرداخت نماید وگرنه دارنده سفته قادر خواهد بود که یک دعوای حقوقی برای مطالبه وجه سفته ترتیب دهد.
گفتنی است که سفته برخلاف چک، وصف کیفری ندارد؛ در نتیجه، دارنده سفته بههیچعنوان قادر نیست که صادرکننده را مورد تعقیب کیفری قرار دهند. فراموش نکنید که حتی مطالبه سفته بدون تاریخ نیز بهصورت کیفری امکانپذیر نیست.
مطالبه سفته بدون تاریخ یعنی چه؟
حالا که مطالبه سفته را تعریف کردیم، درک مطالبه سفته بدون تاریخ واضحتر خواهد بود. زمانیکه قصد داشته باشید یک سفته را به شخصی تحویل دهید، باید قسمتهای گوناگونی که بر روی سفته قرار دارد را تکمیل نمایید.
مشخصات متعهد:
متعهد شخصی است که تعهد میدهد مبلغ سفته را در تاریخ خاصی به دارنده آن پرداخت نماید، وگرنه از جهت قانونی متهم خواهد بود. در برگه سفته، علاوه بر اطلاعات شناسنامهای متعهد، نکات دیگری مانند آدرس منزل و محل پرداخت را نیز باید درج کنید.
ظهرنویس:
در برخی موارد، طرفین در یک قرارداد به این نتیجه میرسند که پرکردن سفته بهتنهایی فایدهای ندارد و شخص دیگری نیز باید برگه سفته را تضمین کند. در چنین مواردی، یکی از نزدیکان صادرکننده سفته، در پشت برگه سفته اطلاعاتی را تحت عنوان ضمانت سفته مینویسد. گفتنی است درصورتیکه متعهد اصلی مبلغ سفته را پرداخت نکند، ضامن یا ضامنها باید این مبلغ را مطابق با قانون پرداخت نمایند.
تاریخ پرداخت:
مطالبه سفته این نوع سفته، در گرو فهم رکن تاریخ پرداخت بر روی سفته است. زمانیکه در حال پر کردن یک سفته قانونی هستید، دو قسمت مربوط به تاریخ بر روی آن خواهید دید؛ یکی از این قسمتها مربوط به تاریخ صدور یا تنظیم سفته است و دیگری مربوط به تاریخ پرداخت سفته میباشد.
اگر در قسمت تاریخ پرداخت هیچ زمانی را قید نکنید، یک سفته بدون تاریخ تنظیم کردهاید. باید توجه داشته باشید که در صورت صدور یک سفته بدون تاریخ، دارنده آن در هر زمانی قادر خواهد بود که وجه آن را مطالبه نماید؛ این فرایند با عنوان مطالبه سفته بدون تاریخ معروف است.
چگونگی مطالبه سفته بدون تاریخ
سفته بر اساس رکن تاریخ پرداخت به دو حالت تاریخدار و بدون تاریخ تقسیم میشود؛ قاعدتاً اگر سفته شما تاریخدار باشد، باید برای مطالبه وجه آن تا زمان سررسید تاریخ منتظر بمانید، اما مطالبه سفته بدون تاریخ در هر زمانی ممکن است. این نکته را نباید فراموش کنیم که مطالبه سفته این نوع سفته در گرو یک مسئله بسیار مهم است که در بخش بعدی به آن اشاره خواهیم کرد.
مطالبه سفته بدون تاریخ ضمانتی
اکثر سفتههایی که بدون تاریخ تنظیم میشوند، برای ضمانت انجام یک تعهد خاص هستند؛ بهعنوانمثال، صادرکننده سفته یک کارگر، پیمانکار یا کارمند است که برای تعهد حسن اجرای کار یک سفته به صاحبکار خود تحویل میدهد. در چنین شرایطی، اطلاعات سفته در متن قرارداد میان کارگر و کارفرما قید خواهد شد؛ بهعنوانمثال، در قرارداد خواهند نوشت که بهمنظور ضمانت، یک سفته به کارفرما تحویل داده شد.
اگر سفتهای که قصد مطالبه آن را دارید، بدون تاریخ است اما چنین شرایطی دارد، فرایند مطالبه آن تا حدودی دشوار خواهد بود؛ چرا که ابتدا باید در یک دادگاه به مراجع قضایی اثبات کنید که صادرکننده سفته تعهدات خود را انجام نداده است و پس از آن به سراغ مطالبه سفته بدون تاریخ بروید.
در طرف دیگر قضیه، اگر سفته بدون تاریخ به نحوی باشد که در هیچ قراردادی نامی از آن برده نشده باشد، فرایند قانونی بسیار سادهتر خواهد بود؛ در چنین مواردی، مراجع قضایی با سفته به شکل یک سند قابلمطالبه برخورد خواهند کرد.
مطالبه سفته بدون تاریخ با چه روشهایی امکانپذیر است؟
برای مطالبه سفته بدون تاریخ سه راه در پیش پای دارنده سفته است؛ دارنده مطابق با صلاحدید شخصی یا نکته خاصی، میتواند یکی از این سه راه را انتخاب نماید و براساس آن، فرایند مطالبه سفته بدون تاریخ را به پیش ببرد.
- راه اول، دادگاه:
با تنظیم یک واخواست، قادر خواهید بود فرایند مطالبه سفته بدون تاریخ را از طریق دادگاههای عمومی سراسر کشور اجرا گذاشتن سفته بدون تاریخ پیگیری کنید. مراجع قضایی مطابق با قانون موظف هستند که فرایند مطالبه قانونی را در جریان بیندازند تا در سریعترین زمان ممکن، وجه سفته به شما برسد.
- راه دوم، شورای حل اختلاف:
شورای حل اختلاف برای آن مواردی است که مبلغ سفته کمتر از 20 میلیون تومان باشد؛ اگر مبلغ سفته کمتر از 20 میلیون تومان است، شما نیز قادر هستید که مطالبه سفته بدون تاریخ را از این طریق پیگیری کنید.
- راه سوم، مطالبه سفته از اجرای ثبت رسمی:
با مراجعه به دفاتر ثبت اسناد رسمی، قادر خواهید بود که داراییهای منقول یا غیرمنقول صادرکننده سفته را تا اندازهٔ مبلغ سفته، توقیف کنید؛ این راهکار به شما کمک شایانی در وصول وجه سفته خواهد کرد. فراموش نکنید که سفته از جمله سندهای لازمالاجرا محسوب میشود؛ به همین دلیل، پیگیری آن از طریق اجرای اسناد رسمی کاملاً قانونی و منطقی است.
سخن پایانی
مطالبه سفته بدون تاریخ اگر غیر ضمانتی باشد، بهراحتی انجام میشود. دارنده باید در نظر داشته باشد که مطابق با قانون، صادرکننده موظف است که وجه سفته را بهصورت تماموکمال پرداخت کند؛ در نتیجه دارنده سفته قادر است که از سه طریق دادگاه، شورای حل اختلاف و اجرای اسناد برای مطالبه سفته بدون تاریخ اقدام کند. اگر در این مراحل نیاز به مشورت با وکلا و مشاوران متخصص دارید شما میتوانید از طریق اپلیکیشن حقوقی شهرداد با وکلای ما ارتباط به راحتی بگیرید.
سفته ضمانت کار و سفته بدون تاریخ
امروز با موضوع سفته ضمانت کار و سفته بدون تاریخ با شما هستیم.
سفته چیست؟
بر اساس قانون تجارت و عرف معاملاتی، سفته، سند تجاری است که به موجب آن، تنظیم کننده و امضاکننده سفته، پرداخت مبلغ تعیین شده در سفته را در تاریخ معین یا عندالمطالبه توسط حامل سفته و یا دارنده سفته تعهد نموده و ملزم به پرداخت و کارسازی مبلغ مندرج در آن میباشد.
وکیل وصول سفته شمال تهران
در معاملات تجاری، چک بیشتر از سفته رواج دارد، چرا که در چک مبلغی معین نشده است و در هر برگ چک، صادر کننده میتواند هر مبلغی درج نماید.
اما مبالغ مندرج در سفته مشخص است و بر روی هر برگ سفته درج شده است. هر برگ سفته برای مبالغی خاص به کار می رود و بیش از مبلغی که در سفته قید شده معتبر نیست.
سفته مانند چک، نوعی سند تجاری محسوب میشود که در ظاهر و محتوا تفاوت اجرا گذاشتن سفته بدون تاریخ های بسیاری با چک دارد. اگر سفته بابت بدهی و یا پرداخت اقساط در مواعد معین تنظیم و تسلیم طلبکار شود، در معنی واقعی خود به کار رفته است.
کاربرد سفته ضمانت کار و سفته بدون تاریخ چیست؟
سفته ضمانت کار و سفته بدون تاریخ در روابط بین کارگر و کارفرما و یا معاملات تجاری که اشخاص انجام میدهند، مرسوم شده است.
نحوه تنظیم سفته ضمانت یا سفته بابت حسن انجام کار، میتواند کمک بزرگی جهت پیشگیری از سو استفاده از سفته بدون تاریخ و یا سفته ضمانت کار نماید.
گاهی سفته بابت ضمانت کار یا به عبارت بهتر، سفته، بابت حسن انجام کار و یا سفته بدون تاریخ جهت تضمین، صادر و تحویل کارفرما یا طلبکار میشود.
نحوه تنظیم سفته
سفته ضمانت کار و سفته بدون تاریخ و سفته معمولی، باید به نحو صحیح و مشخص تنظیم شود تا موجب سو استفاده از سفته ضمانت کار و سفته بدون تاریخ فراهم نشود. الزاماتی که برای صدور سفته باید رعایت شوند، به شرح زیر میباشد:
- درج تاریخ بر روی سفته و همچنین نقش امضا و مهر
- مبلغی که باید پرداخت شود باید علاوه بر روی سفته، در محل مخصوص نیز درج شود
- مشخصات گیرنده وجه سفته و تاریخ پرداخت وجه و یا قید عندالمطالبه باید محض رایت در محل تاریخ
- نام و نام خانوادگی صادر کننده سفته و نوشتن محل اقامت وی
ظهرنویسی سفته ضمانت کار و سفته بدون تاریخ
برای وصول وجه سفته می توان با پشتنویسی ان را در اختیار فرد دیگری قرارداد تا نسبت به وصول وجه سفته اقدام نماید و یا اینکه با ظهرنویسی، نسبت به انتقال کامل حق به شخص ثالث اقدام نمود.
نکات مهم
اگر سفته ضمانت کار و سفته بدون تاریخ، بدون قید نام گیرنده، تنظیم شود، هر شخص میتواند در سر رسید سفته را وصول نماید.
در صورتی که سفته در وجه شخص معینی صادر میشود، عبارت حواله کرد در متن سفته، این اجازه را میدهد که هر شخص نیست در مطالبه وجه سفته اقدام نماید.
خط زدن عبارت حواله کرد در متن سفته به دارنده امکان میدهد که با ظهرنویسی، سفته را به اشخاص ثالث منتقل کند.
اگر در مقابل تاریخ سفته ضمانت و سفته بدون تاریخ عبارت عندالمطالبه یا به محض رویت درج شود متعهد و امضا کننده سفته مکلف است به محض مطالبه، وجه ان را پرداخت نماید.
واخواست سفته
فرد ذینفع سفته مکلف است ظرف ده روز از تاریخ سر رسید سفته، نسبت به واخواست سفته اقدام نماید. واخواست سفته یعنی اعتراض به عدم پرداخت وجه سفته در تاریخ مقرر برگه واخواست سفته از دادگستری و بانک، قابل تهیه است.
واخواست نامه در سه نسخه تنظیم میشود و توسط دارنده سفته امضا شده و پس از الصاق تمبر، به صادر کننده سفته ابلاغ میشود.
در صورت عدم پرداخت وجه سفته، پس از ابلاغ واخواست، ذینفع میتواند از طریق تقدیم دادخواست در محاکم دادگستری نسبت به مطالبه وجه سفته از صادر کننده و ظهرنویسها اقدام نماید.
نحوه تنظیم سفته ضمانت
جهت جلوگیری از سو استفاده احتمالی از سفته ضمانت کار، سفته بدون تاریخ و یا سفته تضمین در معاملات، می توان صدور و تحویل سفته را در قرارداد قید نمود.
در قراردادها، می توان داور مرضیالطرفین و یا داور اختصاصی، قرارداد تا در صورت بروز اختلاف و صدور رای داوری مبنی بر وقوع خسارت و ضرر و زیان، از محل سفته ضمانت کار یا سفته بدون تاریخ، خسارت وارده قابل دریافت و وصول باشد.
حال اگر به هر دلیلی اختلاف بین کارگر و کارفرما پیش آید که منجر به عدم همکاری شود و کارفرما از استرداد سفته ضمانت کار و سفته بدون تاریخ، خودداری مینماید امکان طرح دعوا وجود دارد.
مسئولیت کیفری دارنده سفته ضمانت کار و سفته بدون تاریخ
اگر در متن سفته قید شده باشد که سفته بابت ضمانت کار و حسن انجام کار صادر شده است و یا نداشتن تاریخ در متن سفته قید شده باشد و دارنده سفته بدون اثبات تقصیر در انجام کار و یا ورود خسارت در انجام کار مورد توافق طرفین، نسبت به دادخواست سفته یا مطالبه وجه سفته اقدام نماید، ممکن است این اقدام وی خیانت در امانت محسوب شود. اما نظر عده ای از قضات و حقوقدانان درباره سفته بدون تاریخ متفاوت است.
وکیل در شمال تهران
بسیاری از حقوقدانان عدم درج تاریخ در سفته تنظیم شده و یا چک صادر شده را نوعی اعطای وکالت به دارنده این اسناد تجاری قلمداد می کنند که به دارنده، این اختیار را داده است که هر زمان بخواهد میتواند با درج تاریخ بر روی سفته با چک، نسبت به وصول وجه ان اقدام نماید.
ادعای جعل در محتویات سفته
در صورتی که مبالغ مندرج در سفته دستکاری شده باشد و یا تاریخ مندرج در سفته دستکاری شده باشد، امکان ادعای جعل در سفته وجود دارد.
باید توجه داشت که ادعای غیر مستند جعل در پروندههای حقوقی که مورد توصیه بعضی از کارشناسان حقوقی قرار می گیرد، عمل درستی نبوده و مدعی جعل در صورت عدم اثبات وقوع جعل در سند تجاری مانند سفته و چک، ممکن است با اتهام افترا روبرو شود.
نمونه رای مطالبه وجه سفته
در صورتی که سفته ای بدون تاریخ و بدون مندرجات اصطلاحا سفید امضا صادر شده باشد، درج تاریخ و مبلغ در صورت تحقق شرایط تعیین شده بین طرفین بلا اشکال است. اما اگر شرطی جهت پرداخت وجه سفته در متن سفته و یا طی قرارداد جداگانه ای، مقرر شده باشد، بهتر است به ان شرط ترتیب اثر داده شود.
نحوه پس گرفتن سفته از کارفرما
در صورتی که سفته ضمانت کار و یا سفته بدون تاریخ یا سفید امضا تحویل کارفرما شده باشد، بهتر است رسیدی و یا قراردادی که ثابت کننده این موضوع می باشد را اخذ نماییم. در صورت عدم استرداد سفته ضمانت کار، ابتدا با ارسال اظهارنامه قانونی، وی به کارفرما اعلام نمایید که نسبت به استرداد سفته ضمانت کار اقدام نماید.
مطالبه بدهی
در صورتی که با ابلاغ اظهارنامه، نسبت به استرداد سفته اقدام ننمود. میتوانید با تقدیم دادخواست استرداد سفته، وابسته داشتن دلایل کافی ازجمله رسید سفته و یا شهادت حداقل دو شاهد، نسبت به استرداد سفته و پس گرفتن ان از کارفرما اقدام نمایید.
مطالبه وجه سفته از ظهرنویس
دارنده سفته و ذینفع، میتواند در هنگام تقدیم دادخواست مطالبه وجه سفته، نام امضا کننده و پشتنویسها را در ستون خوانده درج نماید.
به عبارت دیگر، ظهرنویس ها و صادر کننده سفته، مسئولیت تضامنی اجرا گذاشتن سفته بدون تاریخ در پرداخت وجه سفته دارند. هر کدام از ظهرنویس ها نیز میتوانند جهت وصول وجه به ید ماقبل خود رجوع نموده وجه پرداختی به طلبکار را مطالبه کنند.
بهترین وکیل چک و سفته تهران
دادخواست مطالبه وجه سفته، ازجمله دعاوی مالی است و نیاز به پرداخت هزینه دادرسی دعاوی مالی دارد. دعوای استرداد سفته از کارفرما و یا استرداد سفته ضمانت کار، نیز معادل مبلغ مندرج در سفته، به عنوان دعوای مالی محسوب شده و پرداخت هزینه دادرسی، لازمه طرح دعوا و تشکیل پرونده میباشد.
جهت مشاوره حقوقی سفته ضمانت کار و سفته بدون تاریخ، با موسسه حقوقی بینالمللی مهر پارسیان تماس بگیرید.
نشانی دفتر وکالت وکیل آنلاین در تهران
میدان ونک- ابتدای بزرگراه حقانی- خیابان گاندی جنوبی- خیابان چهاردهم- پلاک 14- طبقه 4- واحد 9 و 10
دیدگاه شما