نهادهای مالی دارای مجوز سازمان بورس

معرفی صندوق سرمایه گذاری بانک ایران زمین

در این مقاله به بررسی و معرفی صندوق سرمایه گذاری بانک ایران زمین می پردازیم. قبل از آن بهتر است بدانید که صندوق های سرمایه گذاری که امروزه شاهد آن ها می باشیم در واقع نهادهای مالی می باشند که از سازمان بورس مجوز فعالیت خود را دریافت کرده اند و به طور معمول شرکت های کارگزاری آن ها را تاسیس خواهند نمود.

آن دسته از افرادی که در این زمینه دارای تخصص کافی می باشند مدیریت این صندوق ها را بر عهده گرفته و وجوهی که از فروش واحدهای سرمایه گذاری به عموم مردم را در اوراق بهادر که از سبدهای متنوعی تشکیل شده است سرمایه گذاری می کنند تا با کم ترین ریسک و مناسب ترین بازدهی در بازار زمینه خرید و فروش سهام خود را فراهم کنند. با ما همراه باشید تا در ادامه شما را با نحوه ورود و سود صندوق های سرمایه بانک ایران زمین بیشتر آشنا کنیم.

صندوق سرمایه گذاری بانک ایران زمین چیست؟

صندوق سرمایه گذاری بانک ایران زمین همان طور که از نام آن پیداست از جمله صندوق های سرمایه گذاری می باشد که مجوز فعالیت خود را از سازمان بورس و اوراق بهادار (سبا) در بیست و ششم آبان ماه سال 1390 دریافت نمود و طبق بند 20 ماده یک قانون بازار اوراق بهادار که در آذر ماه سال 1384 به تصویب رسید فعالیت خود را تحت این عنوان آغاز نمود.

عملکرد این صندوق که شماره آن نزد اوراق بهادار (سبا) با عدد 11008 به ثبت رسیده است بر اساس امید نامه و مفاد نامه و همچنین مطابق با چهار چوب قوانین و مقررات مربوطه نیز می باشد و فعالیت های صورت گرفته در آن به طور مستمر توسط متولی صندوق بررسی خواهد شد.

صندوق سرمایه گذاری بانک ایران زمین معتبر است؟

این صندوق ها تحت نظارت سازمان بورس بوده و عملکرد آن ها زیر نظر متولی صندوق می باشد پس دارای اعتبار است و سر رسیدی برای دارندگان واحدها تعریف نشده است، به عبارتی هرگاه سرمایه گذار به وجوه نقدی نیازمند بود می تواند نسبت به باطل کردن واحد های به صورت فوری اقدام نماید.

صندوق سرمایه گذاری ثابت بانک ایران زمین برای آن دسته از افرادی که ریسک پذیری کمی دارند اما انتظار دارند تا به صورت ماهیانه جریان نقد ثابتی را دریافت کنند مناسب خواهد بود. این صندوق ها در نخستین روز هر ماه سود حاصل شده را به سرمایه گذاران پرداخت خواهند کرد. خوب است بدانید که چون قابلیت نقد شوندگی در این صندوق ها بالا می باشد بنابراین سرمایه گذار به راحتی قادر خواهد بود واحدهای صندوق خود را به پول نقد تبدیل کند.

صندوق سرمایه گذاری بانک ایران زمین باز است؟

بانک ایران زمین با دریافت مجوز از سازمان بورس و اوراق بهادار به عنوان صندوق سرمایه فعالیت خود را از بیست و ششم آذرماه سال 1390 آغاز کرد و تا به امروز همچنان به فعالیت قانونی خود ادامه می دهد. دارایی های صندوق که سهام شرکت هایی می باشد که در بورس پذیرفته شده اند توسط شخصی که مدیریت دارایی های صندوق را برعهده دارد صورت می گیرد. آن دسته از افرادی که با خرید واحد ها سرمایه گذاری می کنند در ازای سرمایه گذاری که انجام داده اند گواهی سرمایه گذاری نیز دریافت می کنند و بر اساس ارزش خالص دارایی ها صدور واحد سرمایه گذاری و ابطال آن ها روز بعد از ارائه انجام خواهد شد.

صندوق سپرده سرمایه گذاری بانک ایران زمین

بهتر است بدانید که در صورتی که در بانک ایران زمین، سرمایه گذاری کنید از مزایای بیشتری نسبت به سپرده گذاری در بانک بهره خواهید برد. نرخ سود سپرده های سرمایه گذاری در بانک ایران زمین به این صورت می باشد که برای سپرده های سرمایه گذاری کوتاه مدت عادی ده درصد می باشد، سپرده سرمایه گذاری کوتاه مدت ویژه برای سه ماه دوازده درصد، سپرده سرمایه گذاری ویژه به مدت شش ماه چهارده درصد، سپرده سرمایه گذاری با سر رسید یک سال شانزده درصد و برای دو سال هجده درصد می باشد.

شماره تماس صندوق سرمایه گذاری بانک ایران زمین

جهت دریافت شماره تماس می توانید به شعب مورد نظر صندوق سرمایه گذاری مراجعه کرده و شماره تماس آن شعبه را دریافت نمایید و یا آن که با مراجعه به سایت های معتبر در رابطه با بانک شماره تماس را مشاهده کنید. علاوه بر این که امروزه با پیشرفت علم و تکنولوژی و گسترش فضاهای مجازی می توانید کنال ها و یا صفحات مربوط به آن را در صفحات مجازی مشاهده کرده و یا با نصب اپلیکیشن ها و همراه بانک ها به راحتی با بانک مورد نظر خود در تماس باشید.

ورود به صندوق سرمایه گذاری بانک ایران زمین

فرآیند سرمایه گذاری در بانک ایران زمین این گونه خواهد بود که در ابتدا از طریق سایت در سامانه سجام ثبت نام کرده پس از آن از قسمت ورود سرمایه گذاران در سایت ثبت نام می کنید، پس از آن که احراز هویت شما توسط بانکداران در شعب بانک ایران زمین مورد تایید و ثبت قرار گرفت فرآیند صدور و وجه موردنظر خود را واریز خواهید کرد تا درخواست شما ثبت شود در مرحله آخر شما عضوی از خانواده و سرمایه گذاران بانک ایران زمین خواهید بود.

علاوه بر این شما قادر خواهید بود با مراجعه حضوری به یکی از شعب بانک ایران زمین ثبت نام خود را انجام دهید اما در صورتی که در سامانه سجام اطلاعات خود را ثبت کنید دیگر نیازی نیست که به صورت حضوری به دفاتر کارگزاری ها و یا سایر نهاد های مالی بازار سرمایه مراجعه کنید تا اطلاعات و احراز هویت خود را انجام دهید و به راحتی اطلاعات خود را می توانید در صورت نیاز ویرایش نمایید.

سود صندوق سرمایه گذاری بانک ایران زمین

همان طور که قبلا اشاره کردیم صندوق های سرمایه گذاری جزو نهادهای قانونی بوده و تحت نظارت سازمان بورس می باشند و همواره سعی بر آن دارند تا با مدیریت حرفه ای برای سرمایه گذاران بالاترین بازدهی را به ارمغان بیاورند.

در صورتی که نرخ سود تمام صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت را در نظر بگیریم با صندوق هایی مواجه خواهید شد که نسبت به صندوق های بانکی از میزان بازدهی ماهانه بالاتری برخوردارند اما باید این نکته را هم در نظر گرفت در صندوق های سرمایه گذاری که درآمد ثابتی دارند نرخ سود در تمام ماه های سال با هم برابر نخواهد بود. سود حاصل بستگی به عملکرد آن صندوق و با در نظر گرفتن وضعیت کلی حاکم بر بازار سرمایه دارد و متغیر می باشد.

شعب صندوق سرمایه گذاری بانک ایران زمین

ثبت نام و صدور واحدهای سرمایه گذاری در تمامی شعب بانک ایران زمین امکان پذیر خواهد بود، این شعب را امروزه در سراسر ایران می توان مشاهده کرد و در آن سرمایه گذاری کرد. در ادامه شما با تا تعدادی از شعبه های بانک ایران زمین آشنا خواهیم کرد:

شعبه مرکزی کارگزاری حافظ

این شعبه در خیابان ولیعصر، بالا تر از خیابان ظفر، خیابان بابک بهرامی پلاک 9 طبقه سوم واقع شده است و کد شعبه شماره یک می باشد.

شعبه آپادانا

آدرس این شعبه در خیابان شهید مطهری نرسیده به سهروردی نبش خیابان سنندج پلاک 108 واقع شده است و کد شعبه شماره 105 می باشد.

شعبه فرشته

آدرس این شعبه بزرگراه مدرس شمالی تقاطع آفریقا نبش مریم غربی مجتمع نماد الهیه پلاک 35 و 33 نیز می باشد و کد آن 112 است.

مجتمع بهبودی

این شعبه در آدرس خیابان آزادی خیابان بهبودی بعد از تقاطع نصرت رو به روی کوی ناهید پلاک 203 واقع شده و کد آن 123 می باشد.

ماشین حساب صندوق سرمایه گذاری بانک ایران زمین

ماشین حساب بازدهی صندوق سرمایه گذاری به این صورت خواهد بود که شما با دانستن اطلاعات تاریخ شروع سرمایه گذاری، تاریخ پایان سرمایه گذاری و همچنین میزان سرمایه گذاری انجام شده قادر خواهید بود به اطلاعات مختلف درصد سود کل، سود ریالی حاصله، جمع سود، اصل مبلغ، درصد سود سالانه، سود سپرده های کوتاه مدت و بلند مدت بر حسب 30 و یا 31 روزه بودن ماه ها محاسبه کرد و همچنین نرخ جریمه ابطال نیز آگاهی های لازم را دریافت نمایید. نرخ بازده حاصل شده از تاریخ آغاز تا پایان سال مالی به نسبت تعداد روزهای حضور سرمایه گذاران و همچنین تعداد واحدهای آنان متغیر خواهد بود.

ثبت نام در صندوق سرمایه گذاری بانک ایران زمین

برای ثبت نام در جهت سرمایه گذاری در بانک ایران زمین در مرحله نخست باید به یکی از شعب بانک ایران زمین مراجعه کرده و برای صدور واحد سرمایه گذاری درخواست تکمیل فرم نمایید، برای مراجعه به شعب باید توجه داشته باشید که ارائه مدارک هویتی، معرفی نامه و یا وکالت نامه الزامی می باشد. پس از آن به حساب بانکی صندوق مبلغ مورد نظر خود را واریز کرده و فیش واریز شده را به نماینده مدیر ارائه خواهید داد سپس از نماینده مدیر رسید واریز وجه را دریافت خواهید کرد. در مرحله پایانی اعلامیه صدور و گواهی سرمایه گذاری حداکثر تا پایان دو روز کاری در محل ارائه درخواست به سرمایه گذار تحویل داده خواهد شد.

سوالات متداول

1. صندوق های سرمایه گذاری بانک ایران زمین چه نوع صندوق هایی می باشند؟

این صندوق ها در واقع نهادهای مالی می باشند که مجوز فعالیت خود را از سازمان بورس دریافت نموده اند و توسط شرکت های کارگزاری نیز تاسیس می شوند.

با استفاده از این ماشین حساب ها پس از وارد کردن اطلاعات قادر خواهید بود نرخ و درصد سود میزان سرمایه خود را به صورت ماهانه و سالیانه دریافت نمایید.

با مراجعه به یکی از شعب بانک ایران زمین و ارائه مدارک هویتی، پس از تایید آن ها توسط بانکدار و واریز وجه موردنظر آنگاه عضوی از سرمایه گذاران بانک ایران زمین خواهید بود.

نخستین شرکت کارگزاری پس از ۱۲ سال مجوز گرفت

به گزارش حامی مالی، معاون نظارت بر نهادهای مالی سازمان بورس و اوراق بهادار با اعلام این خبر به بازار سرمایه گفت: این شرکت کارگزاری که چندی قبل مجوز موافقت اصولی خود را از سازمان بورس دریافت کرده بود، موفق به طی فرایندهای لازم شد و بدین ترتیب توانست وضعیت شرکت خود را به تاسیس برساند.

علیرضا ناصر پور در این‌باره افزود: امیدواریم که بعد از دریافت مجوز تاسیس، به زودی شاهد دریافت مجوز فعالیت این شرکت کارگزاری نیز باشیم.

وی عنوان کرد: علاوه بر این شرکت، طی سه ماه گذشته، مجوز موافقت اصولی ۵ شرکت کارگزاری هم صادر شده است و فرایند بررسی شرکت‌های کارگزاری به سرعت ادامه دارد و در آینده‌ای نزدیک در خصوص مابقی شرکت‌های دیگر که درخواست داده بودند، تصمیم‌گیری و ابلاغ نظر خواهد شد.

علیرضا ناصر پور ادامه داد: علاوه بر این، درباره سایر نهادهای مالی در این بازه زمانی مجوز موافقت اصولی ۴ شرکت جدید سبدگردان دیگر نیز صادر شد و همچنین مجوز تاسیس ۲ شرکت سبدگردان هم که از قبل موافقت اصولی خود را دریافت کرده بودند صادر شده است.

وی اضافه کرد: علاوه بر موارد فوق، ۲ شرکت سبدگردان دیگر هم موفق به دریافت مجوز فعالیت شدند و تعداد ۲ شرکت مشاوره سرمایه‌گذاری هم مجوز موافقت اصولی خود را دریافت کردند.

به گفته معاون نظارت بر نهادهای مالی سازمان بورس؛ در حوزه شرکت‌های کارگزاری و هم در حوزه سایر نهادهای مالی از جمله نهادهای مالی خدمات دهنده، فرایند بررسی صدور مجوزها با سرعت در سازمان بورس و اوراق بهادار در حال بررسی است و در صورت احراز شرایط درباره آنها اعمال نظر خواهد شد.

وی خاطر نشان کرد: هدف این است که فرایند بررسی صدور مجوزها تا حد امکان کوتاه شود و درخواست‌های واصله به سرعت مورد بررسی قرار گرفته و در صورت احراز شرایط، اعلام نظر برای آنها انجام شود.

صدور نخستین مجوز صندوق‌های املاک و مستغلات

مدیر نظارت بر نهادهای مالی سازمان بورس با بیان اینکه سازمان بورس رویه جدید و سرعت بالایی را در صدور مجوزها در پیش گرفته است، گفت: در همین راستا مجوز نخستین صندوق املاک و مستغلات در بازار سرمایه به یک شرکت خصوصی سبدگردان داده شده است.

به گزارش ایمنا و به نقل از سازمان بورس و اوراق بهادار، «رضا نوحی » نهادهای مالی دارای مجوز سازمان بورس با اشاره به رسالت سازمان بورس و اوراق بهادار در ایجاد ابزارهای شفاف و گسترش سرمایه‌گذاری غیرمستقیم، اظهار کرد: یکی از ابزارهایی که در قالب نهادِ صندوق سرمایه‌گذاری مقررات آن تدوین شده، مربوط به صندوق‌های سرمایه‌گذاری املاک و مستغلات می‌شود.

وی خاطرنشان کرد: با توجه به اینکه سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات از جمله موضوع‌های مهم سرمایه‌گذاری است و اکثر مردم نسبت به آن دغدغه داشته و تمایل به سرمایه‌گذاری در این حوزه دارند، تهیه قوانین و مقررات در این حوزه ضروری بود و خوشبختانه مقررات مربوط به آن تدوین، اساسنامه بارگذاری شده است. بنابراین متقاضیان نهادهای مالی می‌توانند نسبت به آن اقدام و درخواست تأسیس صندوق‌های سرمایه‌گذاری املاک و مستغلات را به سازمان بورس ارائه کنند.

مدیر نظارت بر نهادهای مالی سازمان بورس در پاسخ به این سوال که صندوق‌های فوق برای دریافت مجوز باید چه ویژگی‌هایی داشته باشند، اظهار کرد: این نوع صندوق هم یکی از انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری است، خوشبختانه در صندوق‌های سرمایه‌گذاری موضوعی که بسیار اهمیت دارد، بحث شفافیت و گزارش‌گری مستمر است که این صندوق هم از همان نوع صندوق‌های سرمایه‌گذاری به شمار می‌رود.

نوحی ادامه داد: موضوع سرمایه‌گذاری این صندوق‌ها، سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات است. به این معنا که صندوق سرمایه‌گذاری بعد از تأسیس و پذیره نویسی، با منابعی که جمع‌ آوری می‌کند را می‌تواند اقدام به سرمایه‌گذاری در خرید و تملک املاک و مستغلات کند.

وی گفت: تعداد زیادی از افراد پس از سرمایه‌گذاری به صورت مستمر خواهان آن هستند تا یک زمان بتوانند اقدام به تهیه یک واحد مسکونی کنند، با توجه به اینکه سرمایه‌‎گذاری در مسکن یک سرمایه‌گذاری عمده است، در همان زمان این مبلغ را ندارند اما می‌توانند در قالب سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها و به صورت مستمر همزمان با تغییراتی که در قیمت‌های مربوط به املاک و مستغلات اتفاق می‌افتد، سرمایه‌های خود را مصون نگه داشته و متناسب با همان تغییراتی که با آن املاک و مستغلات انجام می‌دهند، مبلغ سرمایه‌گذاری آنها و ارزش افزوده‌ای که ایجاد می‌کند، بیشتر شده تا در آینده بتوانند نسبت به تملک املاک و مستغلات اقدام کنند.

جزئیات قوانین و مقررات این صندوق‌ها

مدیر نظارت بر نهادهای مالی سازمان بورس بیان کرد: در تدوین مقررات مربوطه تلاش شده ضمن اینکه بستر شفافی برای سرمایه‌گذاری عموم فراهم شود، از ساختار ساده‌ای هم برخوردار شوند، به گونه‌ای که این صندوق‌های سرمایه‌گذاری با کمترین ارکان شکل گرفته و یک نوع نظارت درونی علاوه بر نظارت‌های دیگر هم برای آن‌ها وجود دارد.

نوحی خاطرنشان کرد: اکنون بسیاری از شرکت‌های حقوقی دارای املاک و مستغلات مازاد، نیازمند مهندسی در صورت‌های مالی هستند تا نسبت به مولدسازی دارایی‌هایی که به صورت راکد در ترازنامه آن‌ها وجود دارد، اقدام کنند.

وی افزود: امروزه سرمایه‌های خرد و بسیاری در جامعه خواهان تهیه مسکن و بهره‌مند شدن از فرصت‌های سرمایه‌گذاری در حوزه املاک و مستغلات هستند اما حوزه املاک و مستغلات پیچیدگی‌های بسیاری دارد که لازم است از طریق یک ابزار سرمایه‌گذاری غیرمستقیم دارای مکانیزم نسبت به سرمایه‌گذاری در آن اقدام کنند.

مدیر نظارت بر نهادهای مالی سازمان بورس درباره زمان تأسیس نخستین صندوق گفت: ساختار صندوق مشخص شده، اساسنامه آن هم در سایت سازمان بارگذاری شده است.

نوحی در ادامه مطرح کرد: تأسیس این صندوق به یک مدیر صندوق منتهی نمی‌شود و امکان تأسیس صندوق‌های سرمایه‌گذاری املاک و مستغلات متعددی وجود دارد. صندوقی که اخیراً مجوز موافقت اصولی آن داده شده باید اقدام به ثبت نزد مرجع ثبت شرکت‌ها به عنوان یک شخص حقوقی مستقل کند تا شخصیت حقوقی مستقل آن تأمین شود.

وی افزود: پس از تأمین باید نسبت به ارائه یک امیدنامه که در آن ریسک‌های مربوط به سرمایه‌گذاری، مشخصات املاک، قیمت کارشناسی و مشخصات کارشناسان این املاک و مستغلات ذکر شده باشد اقدام شود. برای این اقدام باید صندوق یک تارنما داشته باشد که در آن دسترسی عموم برای اطلاعات صندوق امکان‌پذیر باشد.

مدیر نظارت بر نهادهای مالی سازمان بورس گفت: پس از انجام این اقدامات، سازمان مجوز پذیره نویسی را ارائه کرده و بعد از دریافت مجوز پذیره‌نویسی، عموم سرمایه‌گذاران می‌توانند نسبت به خرید واحدهای سرمایه گذاری این نوع صندوق اقدام کنند.

بارگذاری مدارک لازم برای دریافت مجوز نهادهای مالی

نوحی به چگونگی بارگذاری مدارک مورد نیاز برای دریافت مجوز نهادهای مالی پرداخت و گفت: مستندات لازم برای متقاضیان دریافت مجوز تأسیس انواع نهادهای مالی به وزارت اقتصاد جهت بارگذاری در درگاه ملی مجوزها ارسال شده است.

وی با اشاره به موضوع ساماندهی و تسهیل اعطای مجوزها گفت: نهادهای مالی هم از این موضوع مستثنی نیستند و ما مدارک و شرایط مؤسسان نهادهای مالی را برای اخذ در اختیار وزارت اقتصاد قرار داده‌ایم.

مدیر نظارت بر نهادهای مالی سازمان بورس اظهار کرد: پس از بارگذاری این مدارک در درگاه ملی مجوزها در خواست‌های افراد از طریق این سامانه دریافت و در محیطی شفاف پیگیری و بررسی خواهد شد.

نوحی اعلام کرد: نهادهای مالی شامل انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری ثابت مختلط در سهام و شرکت‌های سبدگردان ، شرکت‌های پردازش اطلاعات مالی؛ شرکت‌های مشاور مالی، شرکت‌های تأمین سرمایه و کارگزاری‌ها است.

وی افزود: با این حال این نهادهای مالی علاوه بر منابع خود منابع مردم را نیز در اختیار می‌گیرند؛ به همین علت باید قبل از هرگونه اعطای مجوز تمام شرایط آن‌ها از جمله سوابق و صلاحیت علمی و تجربی متقاضیان و توان مالی آن‌ها به دقت بررسی شود.

نهادهای مالی دارای مجوز سازمان بورس

همانطور که برای هر فعالیت اقتصادی و فراتر از آن هر فعالیت روزمره تابع یک سری قوانین و مقررات هستید، فعالیت شما در بازار سرمایه نیز تابع قوانین و مقرراتی است که عدم رعایت آنها می‎تواند تبعات و مشکلات جدی به همراه داشته باشد.

بازار سرمایه و بورس اوراق بهادار، بازاری متشکل و خود انتظام است که محل داد و ستد اوراق بهادار توسط کارگزاران می باشد و افراد مختلف در آن فعالیت می کنند. شما به عنوان یک سرمایه گذار بالقوه در بازار سرمایه به دنبال خرید دارایی های اقتصادی و یا فروش دارایی هایی هستید که قبلا از همین بازار تهیه کرده اید یعنی مانند هر بازار دیگری در بازار سرمایه هم معامله صورت می گیرد. اما این معامله با خرید و فروش های بازار عادی تفاوت دارد، در بازار سرمایه دخالت مستقیم سرمایه گذاران امکان پذیر نیست و باید از یک واسطه مالی تحت عنوان کارگزار استفاده کنند. علاوه بر این در بازار سرمایه نهاد دیگری نیز وظیفه تسویه وجوه را انجام می دهد؛ پایاپای و تسویه در معاملات بورس اوراق بهادار تهران، فرابورس ایران و بورس انرژی و اوراق مبتنی بر کالا در بورس کالا در شرکتی تحت عنوان شرکت سپرده گذاری مرکزی انجام می گیرد. در حقیقت ورود سرمایه گذاران به بازار سرمایه نیازمند درگیری و ارتباط با نهادهایی است که در مراودات و معاملات روزمره آنها دخالتی ندارند، بازار سرمایه یک سابقه ی 50 ساله دارد ولی آنچه که امروزه با آن سر و کار داریم، ساخته و تولید شده قانون بازار اوراق بهادار جمهوری اسلامی ایران در سال 1384 است، یعنی بورس به کیفیت کنونی از 16 سال پیش در ایران ایجاد شده و ساختارهای موجود زاییده یک قانون نسبتا تازه است.

شاید مهمترین نکته در بحث بورس و بازار سرمایه، بحث معاملات است، معاملاتی که در بازار سرمایه روی می دهد تابع مقرراتی است که توسط شورای عالی بورس تصویب و اجرا می شود، زیر نظر شورای عالی بورس تشکیلات دیگری تحت عنوان سازمان بورس و اوراق بهادار وجود دارد که به عنوان نهاد متولی و سیاست گذار در مقام سیاست های جزئی تر فعالیت می کند. و همانطور که پیش تر نیز اشاره شد سرمایه گذار برای انجام معاملات و سایر امور مالی خود در بازار سرمایه با دو نهاد کارگزاران و ناشران بورسی در ارتباط خواهد بود.

در خصوص فعالیت در بازار سرمایه و خرید و فروش اوراق بهادار نیاز است تا قوانین معاملات را بدانید. به همین جهت به صورت خلاصه به مهمترین قوانین و تخلف ها می پردازیم:

برای اطلاع دقیق و به روز می توانید به پایگاه قوانین و مقررات بازار سرمایه ایران مراجعه کنید.

تخلف‌های معاملاتی در سامانه‌های آنلاین

تخلف‌های معاملاتی در بازار سرمایه موارد بسیاری را شامل می‌شود که ممکن است منجر به محدودیت دسترسی موقت یا دائم شخص متخلف به معاملات برخط نهادهای مالی دارای مجوز سازمان بورس شود. از جمله مهم‌ترین تخلف ‌های معاملاتی می توان به موراد زیر اشاره کرد:

• سفارش فروش نمادهای بورسی کمتر از ۵ میلیون ریال (مسئولیت کنترل مبلغ سفارش‌ها و توجه به این موضوع برعهده سهامدار است.)

• هجوم در جهت مثبت / منفی قیمتی

• سفارش‌چینی (حذف یا ویرایش تمام یا بخشی از سفارش‌ها که منجر به تاثیرگذاری بر قیمت نظیر قیمت آغازین یا پایانی شود)

• دستکاری قیمت بازگشایی و معامله در سمت مقابل(خرید یا فروش)

• سفارش‌چینی با حجم کم و تعداد زیاد در یک جلسه معاملاتی

• سفارش‌چینی غیرمتناسب با عرضه و تقاضای بازار

• قرار گرفتن در صف‌های خرید یا فروش با هدف طولانی شدن حجم صف خرید یا فروش

• معامله با خود و .

گاهی به واسطه اتفاقات مختلفی که ممکن است در بازار سرمایه روی دهد بین سرمایه گذاران و نهادهای فعال در بازار سرمایه اختلافاتی پیش خواهد آمد، شاید بارزترین و متداول ترین نوع این اختلافات بر سر معاملات روی می دهد؛ برای مثال:

• مشتری یا سرمایه گذار مدعی این است که کارگزاری دستور آن را به درستی انجام نداده یا مطابق دستور عمل نکرده و یا در اجرای دستور مرتکب تخلافاتی شده است.

• کارگزار بر علیه سرمایه گذار مدعی این باشد که ایشان بدهی ای که باید به کارگزاری بپردازند را پرداخت نکرده اند، در واقع به واسطه قراردادهای اعتباری یا به واسطه خرید و فروش هایی که به نام سرمایه گذار انجام شده، ایشان به شرکت های کارگزاری بدهکار شده و بدهی های خود را پرداخت نکرده اند.

• اختلاف دیگری که ممکن است در بازار سرمایه روی دهد، اختلافی است که بر سر پرداخت سود پیش می آید، در واقع سرمایه گذار مدعی این است که به واسطه مالکیت اوراق بهادار در تاریخ معینی مستحق دریافت سودهای تقسیم شده یا سودهای از پیش اعلام شده است اما ناشر اوراق بهادار در پرداخت سود به ایشان تخلف کرده و سود را به موقع پرداخت نکرده و یا اصلا منکر این است که سرمایه گذار مستحق دریافت سود است.

اختلافات در بازار سرمایه در چارچوبی خارج از چارچوب دادگاه های عمومی رسیدگی می شود، بر خلاف سایر موارد که اگر اختلافی وجود داشته باشد باید به تشکیلات دستگاه قضایی مراجعه شود در بازار سرمایه فرآیند رسیدگی، فرآیندی مستقل از تشکیلات قضایی داشته و در خود بازار سرمایه به اختلافات بین سرمایه گذاران و فعالان دیگر بازار سرمایه رسیدگی می شود.

فرآیند رسیدگی به اختلافات در بازار سرمایه یک فرآیند دو مرحله ایست، در مرحله اول باید به یکی از کانون های کارگزاران یا کانون های نهادهای سرمایه گزاری مراجعه کرده و پس از پر کردن فرم مربوطه، درخواست کنید که به این اختلاف در کمیته سازش کانون مربوطه رسیدگی شود و اگر طرف مقابل رضایت شما را حاصل نکرد، باید به هیات داوری مستقر در بازار بورس مراجعه کنید که در آنجا نیز فرآیند دادرسی خاص خود را دارد؛ در نهایت داورانی که منتخب شورای عالی بورس هستند به همراه یک نفر قاضی به انتخاب رئیس قوه قضاییه به این اختلاف رسیدگی کرده و رای قطعی در مورد آن صادر می کنند.

از طرف دیگر ممکن است بین فعالان بازار سرمایه اختلافی به وجود آید که جنبه مجرمانه داشته باشد، به عنوان مثال سرمایه گذار مدعی این باشد که مدیران شرکت در نگهداری اموال شرکت مرتکب تقصیر شده و از منابع و اموال شرکتی به نفع خود و در راستای منافع شخصی خود استفاده کرده اند؛ در مورد این دسته از اختلافات و عدم توافق هایی که بین سهامدار و طرف مقابل وجود دارد و ممکن است جنبه مجرمانه داشته باشد، دادگاه های عمومی دادگستری رسیدگی می کنند.

چند توصیه مهم در بازار سرمایه:

• بازار سرمایه یک بازار متشکل است، در واقع بازاری نیست که هر کس با هر روش و کیفیت دلخواه خود بتواند در آن فعالیت کند. رعایت قوانین و مقررات برای تمامی فعالان بازار سرمایه از جمله سرمایه گذاران ضرورت دارد، از طرف دیگر تنها افرادی می توانند در بازار سرمایه خدمت ارائه دهند که دارای مجوز باشند، اگر شخصی به شما پیشنهاد و وعده سرمایه گذاری در بازار سرمایه می دهد باید مطمئن باشید که آن شخص دارای مجوزهای مربوطه از مراجع ذی صلاح است.
• تمام افرادی که در بازار سرمایه فعالیت دارند باید مجوز خود را از سازمان بورس دریافت کرده باشند، بنابراین کارگزاران، ناشران بورسی، مشاوران سرمایه گذاری و سبدگردان ها همه باید دارای مجوز و دارای تائیدیه فنی از سازمان بورس باشند. مطابق قوانین و مقررات، اشخاص حقیقی، دارای مجوز سبدگردانی، کارگزاری و مشاور سرمایه گذاری نیستند و تنها شرکت ها می توانند این خدمات را ارائه دهند.

نکته ی دیگر اینکه، ارائه اطلاعات در بازار سرمایه به صورت رسمی در چارچوب های مقرر انجام می شود. ناشران باید اطلاعات خود را در مورد فعالیت های آینده یک سهم از طریق سامانه کدال منتشر کنند، یک ناشر اگر اطلاعاتی خلاف واقع در سامانه کدال منتشر کند، می توان به آن ناشر مراجعه کرده و به واسطه‎ی انتشار اطلاعات خلاف واقع مدعی شد، اما اگر سرمایه گذار به واسطه شایعاتی که از کانال های غیر رسمی یا غیر مجاز در اختیار ایشان قرار گرفته تصمیم گیری کند، امکان مراجعه و پیگیری حقوق تضییع شده خود را از آن چارچوب ها نخواهد داشت.

از آنجایی که در بازار متشکل همه تابع قوانین و مقررات معینی هستند، چارچوب ها و سازوکار ها از پیش تعیین شده و فعالیت و حرکت سرمایه گذار، خارج از آن چارچوب ها و ساختار ها حتی در صورتی که خسارت عمده ای به ایشان وارد شده باشد ممکن است باعث شود از حمایت جدی برخوردار نشود.

لطفا به هنگام تصمیم گیری حتما در چارچوب مقررات حرکت کنید، سامانه ها و پایگاه های اطلاعاتی که دامنه آنها خارج از ایران ثبت شده اند و فاقد نمادهای مطمئن مبتنی بر ثبت سامانه در ایران و پایگاه های مرتبط با شرکت های کارگزاری هستند، حساب های بانکی که توسط شرکت های کارگزاری اعلام نشده و به نام اشخاص هستند، کانال های تلگرامی که فاقد مجوز مشاوره سرمایه گذاری هستند، همه این موارد از مصادیق رفتارهای خارج از چارچوب های مقرراتی هستند و اگر سرمایه گذار خارج از این چارچوب ها حرکت کند و به افراد بدون مجوز، سایت ها و پایگاه های بدون مجوز اتکاء و اطمینان کند، مورد حمایت قرار نخواهد گرفت.

برای کسب اطلاعات مفید و پاسخ به سوالات احتمالی در این خصوص می توانید با مشاوران بورس کست در ارتباط باشید.

تصمیمات جدید سازمان بورس برای جلوگیری از سیگنال‌فروشی در فضای مجازی

تهران - ایرنا - معاون حقوقی سازمان بورس و اوراق بهادار گفت: فعالان در فضای مجازی باید توجه داشته باشند که انجام عملیاتی مانند سبدگردانی و مشاوره سرمایه‌گذاری که مستلزم اخذ مجوز از سازمان است بدون هیچ تردیدی جرم است.

به گزارش روز شنبه ایرنا از پایگاه خبری بازار سرمایه ایران، «جعفر جمالی» در خصوص بررسی ابعاد ترمیمی پرونده ­های کیفری فعالان فضای مجازی از جمله مدیران کانال­ های تلگرامی و صفحات اینستاگرام با عنوان فعالیت نهاد مالی بدون دریافت مجوز از سازمان موضوع بند ۱ ماده ۴۹ قانون بازار اوراق بهادار، افزود: همانطور که قبلا اعلام شده بود، سازمان براساس وظیفه ای که قانون به ویژه ماده ۵۲ مقرر داشته، پس از دریافت گزارش جرم از بورس ها و سایر مراجع و نهادهای نظارتی، گزارش ظن وقوع بزه و مستندات دریافتی را به مرجع قضایی اعلام می کند؛ فعالان در فضای مجازی توجه داشته باشند که تصدی به عملیاتی که قانونا مستلزم اخذ مجوز از سازمان است، همچون سبد گردانی و مشاوره سرمایه گذاری بدون هیچ تردیدی جرم است.

وی افزود: با توجه به این که ابعاد فعالیت در فضای مجازی و تفکیک فعالیت هایی همچون آموزش و گسترش سواد مالی و اظهارنظر کارشناسی از سیگنال فروشی و ایجاد ظاهری گمراه کننده از معاملات یا اغوای اشخاص به خرید و فروش سهام و دستکاری اهمیت دارد، سازمان مترصد صدور مجوز برای صاحب نظران است.

جمالی اظهار داشت: از سوی دیگر خود فعالان حرفه‌ای ذیصلاح نیز مایل به برخورد با کلاهبرداری ها و شیادی های مرتبط با بازار سرمایه هستند؛ بنابراین هم راستا با موضع قانونگذار و رویکرد قوه قضاییه، مرکز عدالت ترمیمی سازمان مأموریت یافته تا با استفاده از ظرفیت های خود پرونده های اشخاص فعال دارای حسن نیت این عرصه را پیش از ارسال به قوه فضاییه در هیأت عدالت ترمیمی طرح و بررسی کند و خوشبختانه اولین جلسه این هیأت با همت مرکز عدالت ترمیمی سازمان در روز سه‌شنبه (۲۸ اردیبهشت ماه) در محل سازمان بورس برگزار نهادهای مالی دارای مجوز سازمان بورس شد.

معاون حقوقی سازمان بورس و اوراق بهادار ادامه داد: در اولین جلسه هیأت عدالت ترمیمی به منظور رسیدگی به پرونده های کیفری فضای مجازی که با حضور معاون حقوقی دادگستری استان تهران، نماینده فرماندهی پلیس امنیت اقتصادی، ضابطان خاص بازار سرمایه، مدیریت­ های ذی ربط سازمان و معاونت نظارت بر بازار شرکت فرابورس، مدیران و مشاوران حقوقی سازمان برگزار و پس از بررسی ابعاد موضوع و پرونده های مربوط، تصمیمات مهمی اتخاذ شد، در این جلسه مرکز عدالت ترمیمی مأمور شد که ۲۳۰ پرونده را بررسی و امکان بکار گیری روش های عدالت ترمیمی را در مورد آن ها و عندالاقتضاء شروع فرایند عدالت ترمیمی تعیین کند.

وی افزود: مرکز عدالت ترمیمی بر مبنای مصوبه ۲۱ آبان ماه ۹۹ شورا یعالی بورس و اوراق بهادار در خصوص به کارگیری روش ­های عدالت ترمیمی، موظف است به درخواست فعالان فضای مجازی با موضوع همکاری جهت جبران آثار سوء اقدامات صورت گرفته رسیدگی و نتایج اقدامات را به هیأت عدالت ترمیمی و مراجع قضایی گزارش کند.

جمالی در پاسخ به این سوال که نتیجه همکاری صادقانه و کامل فعالان فضای مجازی چه خواهد بود، عنوان کرد: ظرفیت­ های کم نظیر قانونی در این خصوص در دسترس قضات قرار دارد که از جمله می ­توان به «صدور قرار بایگانی پرونده کیفری» و «صدور قرار تعلیق تعقیب» توسط مقام قضایی (موضوع مواد ۸۰ و۸۱ آئین دادرسی کیفری) و یا «صدور مجازات های جایگزین زندان» نظیر خدمات عمومی رایگان از قبیل آموزش ­های تخصصی مالی و بورسی در کانال‌ها و سایت‌های تحت نظر سازمان اشاره کرد، کلیه اشخاصی که نسبت به پذیرش فعالانه مسئولیت اقدام می­ کنند و در صدد جبران آثار اقدامات خود برمی آیند، به شرط تعهد به عدم تکرار مورد حمایت قرار می گیرند.

معاون حقوقی سازمان بورس و اوراق بهادار با بیان اینکه ایجاد زمینه های بازگشت و به کارگیری دانش و تجربه فعالیت در فضای مجازی بازار سرمایه در جهت گسترش سواد مالی یکی از مهمترین اهداف عدالت ترمیمی است، افزود: در گام اول هیأت عدالت ترمیمی با استفاده از ظرفیت های کارشناسی صاحب نظران بررسی می کند که آیا عمل گزارش شده مصداق نقض قانون بوده یا خیر و آیا شرایط ارائه گزارش به قوه قضاییه را دارد یا خیر؟ در گام دوم آیا هر پرونده با ساز و کارهای داخلی قابل رسیدگی است یا خیر؟

وی اضافه کرد: برخی ساز و کارهای داخلی سازمان مورد اشاره مقامات قضایی از فعالان فضای مجازی عبارتند از توقف انواع فعالیت­ های نهاد های مالی اعم از ارائه مشاوره سرمایه گذاری در سهام و سبدگردانی و تحلیل­گری، توقف معرفی خود به عنوان نهاد مالی و انجام مقدمات اخذ مجوز مشاور سرمایه­ گذاری نوع دوم به محض تصویب ضوابط و اعلام سازمان و بالاخره در خصوص پرونده های گزارش شده به قوه قضاییه، در مورد اشخاصی که با حسن نیت آمادگی همکاری و جبران آن چه روی داده را دارند، پیشنهاد بکارگیری روش های عدالت ترمیمی ارائه می­شود.

وی در پایان تأکید کرد: مرکز عدالت ترمیمی سازمان مراتب همکاری فعالان و اثبات حسن نیت را در انجام اقدامات ترمیمی به مراجع قضایی و تخلفاتی به صورت کامل منعکس و موجبات استفاده شخص مرتکبان را از نهادهای ارفاقی فراهم می کند.

جمالی اظهار داشت: فعالانی که پرونده­ آنها موضوع رسیدگی هیأت عدالت ترمیمی قرار دارد و اطلاعات تماس آنها در اختیار سازمان است اطلاع رسانی خواهد شد و سایر فعالان نیز می ­توانند با مراجعه به سایت سازمان از دریافت فرم درخواست از قسمت فایل ها و فرم ها و تکمیل آن نسبت به ارسال آن به دبیرخانه سازمان اقدام کنند.

به گزارش ایرنا، در ابتدای اردیبهشت ماه رییس سازمان بورس و اوراق بهادار با ارسال نامه‌ای به رییس کل محاکم دادگستری تهران اعلام کرد: این سازمان آمادگی کامل دارد تا مشکلات موجود در زمینه فعالیت‌های غیرمجاز در فضای مجازی را بررسی و آنها را با به کارگیری ساز و کارهای داخلی خود حل و فصل کند.